Het snelle antwoord op deze vraag is dat een portefeuille een verzameling aandelen, obligaties en / of andere beleggingsactiva is. Een portefeuille kan eigendom zijn van een persoon, een groep mensen of een bedrijf en deze kan bestaan uit een paar verschillende soorten investeringen (zoals die van individuele beleggers) of honderden verschillende investeringen (zoals die van beleggingsfondsen) pensioenen en grote bedrijven). In plaats van iets fysieks zoals een koffertje, dat je kunt dragen, is het portfolio een abstract concept en een gestroomlijnde manier om iets aan te duiden dat eigenlijk niet zo compact is.
Een manier om te begrijpen hoe beleggers de term gebruiken om te verwijzen naar de som van de activa die ze bezitten, is om een vergelijking te maken tussen een portfolio en uw kantoor op het werk. U kunt uw kantoor op twee manieren aan anderen omschrijven:
- U kunt verwijzen naar de conventionele betekenis van 'kantoor', wat betekent 'dit is de ruimte waarin ik werk heb gedaan en sommige van mijn werkgerelateerde zaken bewaar.' Wanneer u deze beschrijving geeft, impliceert het overkoepelende idee van het kantoor alle items die erin voorkomen.
- U kunt elk afzonderlijk element dat uw kantoor samenstelt, vermelden. Bijvoorbeeld: "Dit zijn de vier gipswanden die een vierkant vormen rond mijn bureau, dit is mijn computer, mijn archiefkast, mijn schrijn voor Elvis …", enzovoort. Wanneer u deze beschrijving geeft, bouwt u het idee van het kantoor op door de componenten ervan te presenteren.
Bij de bespreking van een portefeuille gebruiken beleggers de eerste methode voor sommatie, dat wil zeggen om snel een idee te krijgen van de waarde van alle activa die ze bezitten. Dus als belegger zou je kunnen zeggen: "Mijn portfolio [al mijn investeringen samen] is dit jaar in waarde gestegen." Dit betekent niet dat elk van uw beleggingen in waarde is gestegen; dit betekent dat de gemiddelde waarde van al uw beleggingen is toegenomen. Als je voor de tweede benadering zou kiezen om je activa te beschrijven, zou je moeten zeggen: "Mijn 200 aandelen van GE daalden met 10% tot $ 33, 20, maar ze werden gecompenseerd door de toename van 15% van mijn 400 Microsoft-aandelen …" Simpel gezegd , een portfolio is een manier om na te denken over de waarde van een grotere groep activa die tot één entiteit behoren.
AD: AD: Voor meer informatie over de basisprincipes van aandelen raadpleegt u deze tutorial over basisbeginselen van stocks.
Ik heb via mijn werkgever een KSOP dat ik 100% in aandelen van het bedrijf heb geïnvesteerd. Ik maak me nu zorgen dat ik niet gediversifieerd ben en uit bedrijfsaandelen en beleggingsfondsen wil stappen. Is dit toegestaan met het geld dat ik heb bijgedragen aan het account?
Om zeker te zijn van uw opties, is het het beste om de samenvatting van de planbeschrijving (SPD) voor het plan te controleren. De opties kunnen variëren voor verschillende plannen. Dit moet een uitleg van de regels omvatten, inclusief diversificatieopties. Als u online toegang hebt tot uw KSOP-account, hebt u mogelijk ook online toegang tot de SPD van uw plan.
Ik werk voor een universiteit en ik heb een 403 (b) met TIAA-CREF. Maar TIAA-CREF zegt dat ik geen geld kan overboeken naar een andere provider. Kunnen ze voorkomen dat ik mijn geld overhevel naar een betere investering?
Het hangt ervan af. De IRS staat de overdracht van activa tussen 403 (b) providers toe; werkgevers en 403 (b) aanbieders zijn echter niet verplicht dergelijke overdrachten toe te staan. Over het algemeen is de overdracht alleen toegestaan als de nieuwe 403 (b) -rekening (waarnaar de activa worden overgedragen) onderworpen is aan dezelfde (of strengere) distributieregels die van toepassing zijn op de 403 (b) -rekening waarvan de activa worden overgedragen.
Ik begrijp dat ik me kan terugtrekken uit een 401k in het jaar dat ik 55 wordt zonder de 10% boete (IRS 575). Kan ik hetzelfde doen met een IRA zonder de 10% -boete?
U verwijst naar de regel die bepaalt dat distributies van uw gekwalificeerde plan (inclusief 401k, winstdeling, plannen voor geldaankoop en 403b-plannen) nadat u zich van uw dienst afscheidt, niet onder de 10% vallen vroegtijdige intrekking straf, op voorwaarde dat de scheiding plaatsvindt in of na het jaar dat u de leeftijd van 55 bereikt. Omdat deze regel is gebaseerd op het feit dat u de diensten van de werkgever verlaat die het gekwalificeerde plan aanbiedt, is dit niet van toepassing op IRA