In het algemeen hebben voormalige echtgenoten geen recht op uitkeringen op grond van een gekwalificeerd plan, tenzij er voorzieningen zijn getroffen om uitkeringen te ontvangen op grond van een gekwalificeerde binnenlandse verhoudingsbeslissing. Om zeker te zijn, moet u contact opnemen met de planbeheerder om te bepalen of u recht hebt op de voordelen van het plan. Als je een advocaat hebt gebruikt voor je scheiding, kan hij of zij je ook laten weten of je recht hebt op een uitkering.
Zie Een echtscheiding aanvragen voor meer informatie? Begrijp de regels voor het verdelen van fondsbeleggingen .
Deze vraag werd beantwoord door Denise Appleby.
, Als ik volgens mijn echtscheidingsvonnis recht heb op een percentage van de IRA van mijn ex-echtgenoot, hoe kan ik de activa ontvangen die te wijten zijn aan me in mijn eigen IRA zonder te worden belast? Wordt hij belast als hij de overdracht doet? Zal het geld dat hij eventueel moet betalen in de belasting
Om uw deel van de IRA-activa aan u over te dragen (dwz op uw naam), dan moet u contact opnemen met de IRA-bewaarder / trustee van uw man en hen voorzien van een kopie van het echtscheidingsdecreet. Vergeet de custodian niet te vragen naar andere documentatievereisten.
Mijn echtgenoot is de primaire begunstigde van mijn IRA. Ik heb ook een voorwaardelijke begunstigde. Kan mijn echtgenoot mijn IRA-activa nog steeds belastingvrij overdragen aan haar eigen IRA?
Een echtgenoot die de enige primaire begunstigde van een IRA is, kan de IRA altijd als zijn of haar eigen behandelen. De voorwaardelijke begunstigde van een IRA wordt nooit in aanmerking genomen, tenzij de primaire begunstigde de IRA-eigenaar overleeft of de primaire begunstigde afstand doet van de activa.
Ik heb via mijn werkgever een KSOP dat ik 100% in aandelen van het bedrijf heb geïnvesteerd. Ik maak me nu zorgen dat ik niet gediversifieerd ben en uit bedrijfsaandelen en beleggingsfondsen wil stappen. Is dit toegestaan met het geld dat ik heb bijgedragen aan het account?
Om zeker te zijn van uw opties, is het het beste om de samenvatting van de planbeschrijving (SPD) voor het plan te controleren. De opties kunnen variëren voor verschillende plannen. Dit moet een uitleg van de regels omvatten, inclusief diversificatieopties. Als u online toegang hebt tot uw KSOP-account, hebt u mogelijk ook online toegang tot de SPD van uw plan.