Ik begrijp dat ik me kan terugtrekken uit een 401k in het jaar dat ik 55 wordt zonder de 10% boete (IRS 575). Kan ik hetzelfde doen met een IRA zonder de 10% -boete?

U verwijst naar de regel die bepaalt dat uitkeringen van uw gekwalificeerde plan (inclusief 401k, winstdeling, plannen voor geldaankoop en 403b-plannen) nadat u van uw dienst bent gescheiden met uw werkgever, niet worden onderhevig aan de 10% -terugtrekkingsboete, op voorwaarde dat de scheiding plaatsvindt in of na het jaar dat u de leeftijd van 55 bereikt.
Omdat deze regel is gebaseerd op het feit dat u de diensten van de werkgever verlaat die het gekwalificeerde plan aanbiedt, is deze niet van toepassing bij IRA's. Alle bedragen die worden uitgekeerd van uw IRA voordat u de leeftijd van 59 ½ bereikt, worden onderworpen aan een boete wegens vervroegde intrekking, tenzij u een uitzondering op de boete wegens vervroegde intrekking tegenkomt.
Lees voor meer informatie over uitzonderingen op de boete voor vroegtijdige terugtrekking ons artikel Boetsvrije intrekkingen opnemen van uw IRA .
Deze vraag werd beantwoord door Denise Appleby
(Contact Denise)

Als een werknemer gedekt door een EENVOUDER zijn werkgever verlaat binnen de periode van twee jaar en zijn nieuwe werkgever heeft geen EENVOUDIGE, wat gebeurt er met het plan? Kan de werknemer het zonder dwang overhandigen of het bij het oude bedrijf houden totdat de twee jaar verstrijken

Als een werknemer gedekt door een EENVOUDER zijn werkgever binnen de periode van twee jaar verlaat en zijn nieuwe werkgever niet een EENVOUDIG hebben, wat gebeurt er met het plan?

Als een trust wordt genoemd als begunstigde van een IRA, kan de trustee van dat vertrouwen de begunstigde worden zonder dat de IRA-eigenaar het formulier Change of Beneficiary ondertekent?

Terwijl de IRA-bezitter in leven is, kan alleen de IRA-bezitter de aangewezen begunstigde van de IRA wijzigen. Uitzonderingen kunnen van toepassing zijn als er een advocaat is, waarin een volmacht bepalingen bevat die die agent benoemen om namens de IRA-eigenaar te handelen.

Ik heb via mijn werkgever een KSOP dat ik 100% in aandelen van het bedrijf heb geïnvesteerd. Ik maak me nu zorgen dat ik niet gediversifieerd ben en uit bedrijfsaandelen en beleggingsfondsen wil stappen. Is dit toegestaan met het geld dat ik heb bijgedragen aan het account?

Om zeker te zijn van uw opties, is het het beste om de samenvatting van de planbeschrijving (SPD) voor het plan te controleren. De opties kunnen variëren voor verschillende plannen. Dit moet een uitleg van de regels omvatten, inclusief diversificatieopties. Als u online toegang hebt tot uw KSOP-account, hebt u mogelijk ook online toegang tot de SPD van uw plan.

Ik begrijp dat ik me kan terugtrekken uit een 401k in het jaar dat ik 55 wordt zonder de 10% boete (IRS 575). Kan ik hetzelfde doen met een IRA zonder de 10% -boete?

I challenge the Ender Dragon in Minecraft (Ending) - Part 30 (Mei 2024)

Als een werknemer gedekt door een EENVOUDER zijn werkgever verlaat binnen de periode van twee jaar en zijn nieuwe werkgever heeft geen EENVOUDIGE, wat gebeurt er met het plan? Kan de werknemer het zonder dwang overhandigen of het bij het oude bedrijf houden totdat de twee jaar verstrijken

Als een trust wordt genoemd als begunstigde van een IRA, kan de trustee van dat vertrouwen de begunstigde worden zonder dat de IRA-eigenaar het formulier Change of Beneficiary ondertekent?

Ik heb via mijn werkgever een KSOP dat ik 100% in aandelen van het bedrijf heb geïnvesteerd. Ik maak me nu zorgen dat ik niet gediversifieerd ben en uit bedrijfsaandelen en beleggingsfondsen wil stappen. Is dit toegestaan ​​met het geld dat ik heb bijgedragen aan het account?

Ik heb via mijn werkgever een KSOP dat ik 100% in aandelen van het bedrijf heb geïnvesteerd. Ik maak me nu zorgen dat ik niet gediversifieerd ben en uit bedrijfsaandelen en beleggingsfondsen wil stappen. Is dit toegestaan met het geld dat ik heb bijgedragen aan het account?