a:

Financiële adviseurs die als planners werken, berekenen een percentage, meestal 1 tot 2%, van het nettovermogen van een klant. Voor een typisch 1% -tarief op een portefeuille van $ 1 miljoen, nemen financiële adviseurs $ 10.000 per jaar mee naar huis. Hoe meer vermogen een klant heeft, hoe lager het percentage dat hij betaalt voor adviesdiensten.

Andere betalingsopties

Adviseurs kunnen ook klanten per uur aanrekenen of op commissie in plaats van een bepaald percentage van de activa. Het hangt allemaal af van het type adviesdiensten dat een klant nodig heeft. Zelfgeleide beleggers hebben de neiging om hun eigen portefeuilles te beheren en alleen suggesties van adviseurs te zoeken of de mogelijkheid om ingewikkelde modellen voor activatoewijzing te gebruiken. Een andere groep beleggers wil misschien dat adviseurs de controle over hun portefeuilles nemen en alle beslissingen voor hen nemen. Deze beleggers hebben doorgaans minder begrip in financiële aangelegenheden.

Zelfgeleide beleggers hebben de neiging om adviseurs platte vergoedingen te betalen of om te gaan met plannen voor betaling per uur. De gebruikelijke tarieven zijn $ 250 tot $ 500 per uur, met een totaal van $ 3, 000 tot $ 5, 000 voor verschillende projecten, zoals het genereren van een estate-plan voor een klant. Flat fees variëren van $ 1, 000 tot $ 2, 000 voor een adviseur om de portfolio van een klant te overzien en eenvoudige suggesties te doen.

De tweede set van minder financieel ingestelde beleggers neigt ernaar om financiële adviseurs een percentage van hun vermogen te betalen. Dit is meestal de duurste route. Het geeft de adviseurs echter een stimulans om geen grote risico's te nemen of degenen die ze niet zouden nemen met hun eigen geld. Omdat adviseurs een percentage ontvangen, hebben ze er belang bij de portefeuille van hun klanten heel goed te beheren.