a:

Het gebruik van de expertise van een financiële professional kan nuttig zijn voor een persoon die een beleggingsdoel of een ander financieel doel wil bereiken. Het is echter belangrijk om te weten welke soorten services worden aangeboden door de financiële professional. Hoewel het gebruikelijk is om de termen 'portfoliobeheer' en 'financiële planning' als synoniemen te gebruiken, zijn deze nietjes van de financiële-dienstensector niet hetzelfde. Portefeuillebeheer is het creëren en onderhouden van een beleggingsrekening, terwijl financiële planning het proces is van het ontwikkelen van financiële doelen en het opstellen van een actieplan om deze te bereiken. Het begrijpen van het verschil tussen de twee kan helpen bij het selecteren van de meest geschikte financiële professional.

Portfoliomanagement wordt verzorgd door financiële professionals die in het bezit zijn van bepaalde FINRA Series-licenties waarmee zij portefeuilles van aandelen, obligaties, beleggingsfondsen (ETF's) of alternatieve beleggingen kunnen samenstellen en aanbevelen om te voldoen aan de beleggingsdoelstellingen van een specifieke belegger. Professionals die portfoliomanagement uitvoeren, zijn erop gericht om tegemoet te komen aan de behoeften van beleggers door middel van het rendement dat binnen een portefeuille wordt behaald, en zij zijn vaak verantwoordelijk voor het opnieuw in evenwicht brengen van de rekening om in overeenstemming te blijven met de toewijzingsvoorkeuren van de belegger.

Financiële planning is een uitgebreider proces dan portfoliobeheer, hoewel de financiële professionals die deze taak uitvoeren dezelfde licenties kunnen bezitten als een portfoliobeheerder. Individuen die het financiële planningsproces doorlopen ontwikkelen vaak een plan dat gericht is op het behalen van financiële doelstellingen voor de korte en lange termijn, zoals het bouwen van een noodfonds, sparen voor een nieuw huis of het verminderen van schulden, het accumuleren van pensioenactiva en het creëren van landgoed- of belastingefficiëntie. Financiële planning kan ook een discussie bevatten over portefeuillebeheer, maar het is gericht op welk rendement moet worden bereikt om een ​​specifiek doel te bereiken of welke toewijzing het meest geschikt is voor de risicobereidheid van een belegger.