Een risicopiramide, ook wel een investeringspiramide genoemd, is een strategie die een belegger gebruikt om te bepalen hoe zijn geld moet worden geïnvesteerd. Dit concept helpt een belegger om te beslissen hoe activa worden toegewezen op basis van het waargenomen risiconiveau van de beleggingen. De risicopiramide is belangrijk omdat het de belegger in staat stelt het risico van zijn portefeuille te beoordelen en aan te passen.
De piramide bestaat uit drie lagen: de basis, het midden en de top. De basis van de piramide bestaat uit activa met een laag risico, zoals geldmiddelen en kasequivalenten, staatsobligaties en depositocertificaten (CD's). Dit deel van de piramide zou het grootste deel van de portefeuille van een belegger moeten uitmaken. Het middelste deel bestaat uit beleggingen met een gemiddeld risico, zoals large-cap aandelen, beleggingsfondsen, blue-chipaandelen en onroerend goed. De top van de piramide bestaat uit risicovolle activa, zoals swaps, penny stocks en collectibles. Een belegger moet een klein deel van zijn vermogen toewijzen aan deze laag van de portefeuille.
De risicopiramide is belangrijk voor alle beleggers, ongeacht hun risicoprofielen. Het principe achter de risicopiramide zorgt ervoor dat beleggers niet overbelicht worden voor een bepaald aspect van de markt. Beleggers die minder risico willen, kunnen meer van hun fondsen toewijzen aan veiligere effecten of de basis, en zij die meer risico willen, kunnen beleggen in riskantere activa of op de top.
Stel dat een beginnende belegger zeer risicomijdend is. Hij kan 70% van zijn portefeuille toewijzen aan de basis van de piramide, 20% aan het middengedeelte en 10% aan de top. Zonder het gebruik van een risicopiramide kan de beginnende belegger zijn portefeuille verkeerd toewijzen, wat tot grote verliezen kan leiden.
Ik ben een leraar in een openbaar schoolsysteem en ik don ' Het heeft op dit moment een 403 (b) -plan, maar ik heb wel wat geld in een Roth IRA en ook een zelf-gerichte IRA. Kan ik mijn IRA-fondsen in een nieuw geopend 403 (b) -plan rouleren, aangezien ik momenteel in dienst ben bij de school sy
Als u een 403 (b) -rekening opmaakt onder het 403 (b) -plan van de school, mag de traditionele IRA-activa naar de 403 (b) -rekening rollen. Zoals u wellicht weet, kan de rollover van de Traditionele IRA naar de 403 (b) geen bedragen of bedragen na belasting bevatten die de vereiste minimale uitkeringen vertegenwoordigen.
Waarom is het belangrijk dat een financieel adviseur een unieke waardepropositie heeft?
Begrijpt de elementen die een unieke waardevoorstel vormen en waarom het vooral belangrijk is voor financiële adviseurs om hun unieke waarde te identificeren.
Waarom is het rendement op risico's belangrijk bij het ontwerpen van een portfolio?
Leren hoe de trade-out van het risico-rendement wordt gebruikt bij het samenstellen van portefeuilles, en hoe de moderne portefeuilletheorie de activa wil diversifiëren om het risico te verminderen.