Inhoudsopgave:
- Vanguard's december 2015 robo-adviseur AUM bedroeg $ 31 miljard, een stijging ten opzichte van $ 17 miljard in mei. Om beter te begrijpen waarom dit cijfer zo snel is gegroeid, moet u zich realiseren dat het aanbod al twee jaar in beta is en dat Vanguard onlangs $ 10 miljard aan klantactiva heeft overgedragen aan Vanguard Personal Advisor Services van zijn Vanguard Asset Management Services.
- Vanaf 30 september 2015 beheren Schwab's intelligente portefeuilles en intelligente institutionele portfolio's $ 4. 1 miljard klantenactiva. Deze robo-adviseur rekent geen managementkosten aan. Het minimale accountbedrag is $ 5, 000.
- Vanaf 5 november 2015 is Betterment geslaagd voor het AUM-merk van $ 3 miljard. De lage instapvereiste van $ 100 is moeilijk te verslaan. Hun vergoedingenstructuur is ook concurrerend en varieert van 0. 35% naar 0. 15%. Verbetering kost $ 3. 00 per maand op accounts ter waarde van minder dan $ 10.000 zonder een minimale automatische storting van $ 100.
- Sinds de toetreding tot de robo-adviessector in 2011 heeft Wealthfront zijn vermogen uitgebreid tot $ 2 miljard. Een bijdrage aan de explosieve groei is de locatie in en de marketing voor rijke werknemers in de technologiesector in Silicon Valley. De kosten zijn behoorlijk transparant met een beheervergoeding van 0,25% na de eerste $ 10.000, die gratis wordt beheerd. Het minimum minimum van $ 500 is ideaal voor de nieuwe belegger. (Zie voor meer:
- Volgens een bedrijfsvertegenwoordiger is het beheerde vermogen van Personal Capital momenteel $ 1. 9 miljard en groeit. Met de recente vermindering van minimaal vereiste activa van $ 100.000 tot slechts $ 25.000 voor deelname aan het betaalde / adviesprogramma, is het waarschijnlijk dat Personal Capital een groot aantal nieuwe consumenten voor zijn platform zal vinden. De kosten voor de betaalde service variëren van 0. 89% tot 0. 49%, afhankelijk van AUM.
- Eind 2015 bedroeg de AUM van AssetBuilder $ 677 miljoen. Het minimale investeringsbedrag is $ 50.000 en de kosten variëren van 0. 45% tot 0. 20%.
- Bestaande vermogensbeheerders met hun ingebouwde clientèle hebben een voordeel in AUM ten opzichte van de start-ups van robo-advisors. Maar ongeacht welke robo-adviseur - nieuwe bewaker of oud - meer lijkt te verankerd in geldbeheer, consumenten zullen er goed aan doen om verschillende factoren te bekijken bij het kiezen van de beste robo-adviseur voor hun persoonlijke situaties. (Zie voor meer:
De robo-adviseur-industrie groeit snel. Er zijn nieuwkomers die het model testen dat de legacy-robos inhaalt. Wie zal winnen - of wie zal worden verworven, wie zal groot worden, wie vouwt - op dit punt, is het raden van iemand. Dus als het gaat om het kiezen van een, is het belangrijk om een verscheidenheid aan factoren te evalueren in aanvulling op het bedrag van de activa onder beheer (AUM).
Top Robo-Advisor Trends in 2016. ) Vanguard Personal Advisor Services
Vanguard's december 2015 robo-adviseur AUM bedroeg $ 31 miljard, een stijging ten opzichte van $ 17 miljard in mei. Om beter te begrijpen waarom dit cijfer zo snel is gegroeid, moet u zich realiseren dat het aanbod al twee jaar in beta is en dat Vanguard onlangs $ 10 miljard aan klantactiva heeft overgedragen aan Vanguard Personal Advisor Services van zijn Vanguard Asset Management Services.
Anders dan veel andere robo-adviseurs begint het zingen op de Vanguard Personal Advisor Services met een gesprek tussen een menselijke adviseur van Vanguard en de belegger. Een investeringsplan wordt geïndividualiseerd, gecreëerd en geïmplementeerd door de adviseur in samenwerking met de belegger. De doelgebruikers van Vanguard zijn Baby Boomers, in tegenstelling tot sommige van haar concurrenten die zich richten op jongere beleggers. (Zie voor meer informatie:
Een blik op Vanguard's Robo-Advisor. )
Vanaf 30 september 2015 beheren Schwab's intelligente portefeuilles en intelligente institutionele portfolio's $ 4. 1 miljard klantenactiva. Deze robo-adviseur rekent geen managementkosten aan. Het minimale accountbedrag is $ 5, 000.
Schwab bouwt een ETF-portefeuille met maximaal 20 activaklassen. Het platform bouwt, bewaakt en herverdeelt uw beleggingen zonder advieskosten, commissies of accountservicetoeslagen. Deze no-fee benadering maakt Schwab uniek in het overvolle robo-adviseursveld.
De activaklassen omvatten contanten, grondstoffen en vastgoedbeleggingen, evenals de typische aandelen- en obligatiefondsen. Het platform biedt u de mogelijkheid om besparings- of inkomstendoelen vast te stellen en uw voortgang te bewaken. Deze robo-adviseur geeft je suggesties om op koers te blijven en de kans te vergroten dat je daadwerkelijk je doelen zult bereiken.
Verbetering
Vanaf 5 november 2015 is Betterment geslaagd voor het AUM-merk van $ 3 miljard. De lage instapvereiste van $ 100 is moeilijk te verslaan. Hun vergoedingenstructuur is ook concurrerend en varieert van 0. 35% naar 0. 15%. Verbetering kost $ 3. 00 per maand op accounts ter waarde van minder dan $ 10.000 zonder een minimale automatische storting van $ 100.
Betterment biedt een groep low-fee ETF's en omvat het standaard gediversifieerde aandelen- en obligatie-aanbod. Daarnaast omvat het kantoor verschillende fondsen met een kleine, middelgrote en grote kapitalisatie. Deze ETF's stellen u bloot aan activaklassen waarvan is bewezen dat ze op de lange termijn beter presteren.
Wealthfront
Sinds de toetreding tot de robo-adviessector in 2011 heeft Wealthfront zijn vermogen uitgebreid tot $ 2 miljard. Een bijdrage aan de explosieve groei is de locatie in en de marketing voor rijke werknemers in de technologiesector in Silicon Valley. De kosten zijn behoorlijk transparant met een beheervergoeding van 0,25% na de eerste $ 10.000, die gratis wordt beheerd. Het minimum minimum van $ 500 is ideaal voor de nieuwe belegger. (Zie voor meer:
Hoe levert Wealthfront geld op? ) Net als veel van de robo-adviseurs bevolkt Wealthfront een portfolio met een gediversifieerde selectie van ETF's met een lage vergoeding. De add-on-services omvatten het oogsten van belastingaangiften en een speciale optie voor de overdracht van afzonderlijke bestanden (momenteel voor Facebook) en Google-werknemers). Ten slotte biedt Wealthfront, voor hogere tegoeden, een unieke single-stock diversificatie-service die sommige ETF's vervangt door afzonderlijke aandelen om te profiteren van grotere kansen voor het oogsten van belastingverlies.
Persoonlijk kapitaal
Volgens een bedrijfsvertegenwoordiger is het beheerde vermogen van Personal Capital momenteel $ 1. 9 miljard en groeit. Met de recente vermindering van minimaal vereiste activa van $ 100.000 tot slechts $ 25.000 voor deelname aan het betaalde / adviesprogramma, is het waarschijnlijk dat Personal Capital een groot aantal nieuwe consumenten voor zijn platform zal vinden. De kosten voor de betaalde service variëren van 0. 89% tot 0. 49%, afhankelijk van AUM.
Persoonlijk kapitaal, een met technologie versterkte onderneming voor beleggingsbeheer, biedt twee niveaus van dienstverlening. De gratis laag biedt gebruikers toegang tot een dashboard waar u al uw accounts kunt koppelen en een verscheidenheid aan financiële informatie kunt bekijken. Volgens het bedrijf is het belangrijkste deel van je financiële leven weten wat je hebt en waar het is. De gratis tool toont cashmanagement, investeringsanalyse en probeert de vraag te beantwoorden: "Hoe doe ik het financieel?"
De betaalde adviesdienst biedt u een persoonlijk financieel plan en begeleiding met de hulp van een toegewijde financieel adviseur. De kapitaalvereisten voor het oogsten, de toewijzing van activa en pensioenplanning van Personal Capital streven ernaar het rendement te vergroten van wat concurrenten aanbieden.(Zie voor meer:
BillGuard versus Mint versus SigFig versus persoonlijk kapitaal. ) AssetBuilder
Eind 2015 bedroeg de AUM van AssetBuilder $ 677 miljoen. Het minimale investeringsbedrag is $ 50.000 en de kosten variëren van 0. 45% tot 0. 20%.
Activabouwer maakt gebruik van zijn gerenommeerde Dimensional Mutual Funds (DFA) Advisors-fondsfamilie om uw portefeuille te maken. Het bedrijf hanteert een buy en hold-strategie en volgt de benadering dat het onwaarschijnlijk is dat het marktgemiddelde in de loop van de tijd zal verslaan. Het maakt gebruik van een gediversifieerde portefeuille om het rendement te verhogen en het risico te verminderen. De slimme vergoedingcalculator is een handig hulpmiddel om de totale kosten voor beleggers in het AssetBuilder-platform te schatten.
De bottom line
Bestaande vermogensbeheerders met hun ingebouwde clientèle hebben een voordeel in AUM ten opzichte van de start-ups van robo-advisors. Maar ongeacht welke robo-adviseur - nieuwe bewaker of oud - meer lijkt te verankerd in geldbeheer, consumenten zullen er goed aan doen om verschillende factoren te bekijken bij het kiezen van de beste robo-adviseur voor hun persoonlijke situaties. (Zie voor meer:
What's Next voor de Robo-Advisor-markt? )