De financiële adviesbranche staat aan de rand van een grote verstoring met bedrijven die jaarlijks miljarden aan inkomsten mislopen, volgens de J. D. Power 2016 U. S. Financial Advisor Satisfaction Study.

Een aanzienlijk aantal adviseurs die hun pensioen naderen, een groeiende voorkeur van beleggers voor robo-adviseurs en het uitvallen van adviseurs door adviseurs, bepalen de basis voor deze zeewijziging. "Ongetwijfeld bevindt de sector van het vermogensbeheer zich momenteel in het oog van de storm, en de implicaties zijn verreikend voor bedrijven die geworteld zijn in het traditionele bedrijfsmodel voor financiële adviesdiensten," Mike Foy, directeur van de vermogensbeheerspraktijk op JD Power, zei in een verklaring.

"Financiële adviseurs zullen uiteraard nog steeds een cruciaal onderdeel zijn van de toekomst van het bedrijf. Belangrijkste trends in de branche, zoals de beschikbaarheid van goedkope robo-adviezen, de opkomst van zogenaamde validators die meer van hun eigen financiële beslissingen willen nemen, zelfs als ze worden ondersteund door een adviseur en de nieuwe fiduciaire regels die de belangen van klanten behartigen vooruitlopend op de eigen winst van een adviseur - de weg geëffend voor minder en verschillende soorten adviseurs en een steeds exclusievere focus op het vermogende segment waarin adviseurs de meeste waarde kunnen toevoegen, "voegde hij eraan toe.

Lees meer over de veranderingen waarmee de sector te maken heeft - de inzichten die bedrijven zouden kunnen helpen zich aan te passen om relevant te blijven. (Zie voor gerelateerde literatuur: Toptrends voor financieel adviseurs in 2016. )

Advisortevredenheid

Het onderzoek mat de tevredenheid van adviseurs die in dienst zijn bij een beleggingsdienst en onafhankelijke adviseurs op basis van zeven sleutelfactoren: klantenondersteuning, compensatie, krachtig leiderschap, operationele ondersteuning, probleemoplossing, ondersteuning voor professionele ontwikkeling en technologische ondersteuning. Tevredenheid werd gemeten op een schaal van 1 000 punten.

Over het algemeen zijn onafhankelijke adviseurs tevredener dan hun tegenhangers voor werknemersadviseurs, maar niet zoveel als in de enquête van vorig jaar. De algemene tevredenheid was gemiddeld 722 bij werknemersadviseurs, een stijging van 21 punten ten opzichte van 701 in 2015. Voor onafhankelijke adviseurs bedroeg de gemiddelde tevredenheid 755, een daling van 18 punten ten opzichte van vorig jaar.

Hier volgen enkele belangrijke bevindingen uit het onderzoek.

• Grootschalige pensionering: Bijna een derde (31%) van de adviseurs gaan in de komende tien jaar met pensioen. Tussen 2014 en 2016 is het aantal adviseurs dat van plan is om met pensioen te gaan in de komende een tot twee jaar gestegen van 2% naar 3%.
• Adviseurs die verhuizen naar onafhankelijke geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA): Het aantal werknemersadviseurs dat zegt de komende één tot twee jaar waarschijnlijk onafhankelijk te zullen worden, is verdubbeld van 6% in 2014 naar 12% in 2016.Nog eens 12% zegt dat ze waarschijnlijk in de komende één tot twee jaar zullen toetreden of een zelfstandige RIA-praktijk beginnen, een stijging van 7%. (Zie voor verwante literatuur: Wat het volgende decennium geldt voor financieel adviseurs. )
• Miljarden lopen gevaar: Bij het huidige verwachte uitputtingspercentage vanwege pensioen en adviseurs die van bedrijf veranderen, een bedrijf met 10 000 adviseurs kunnen de komende een tot twee jaar ongeveer $ 585 miljoen aan jaarlijkse omzet riskeren. Dit onderstreept de cruciale noodzaak om topproducenten te behouden en effectief opvolgingsplanning te beheren om activa over te dragen aan nieuwere adviseurs, benadrukt de studie.
• Retentie en loyaliteit van adviseurs: Omdat de inzet zo hoog is, moeten bedrijven weten hoe ze hun adviseurs tevreden kunnen stellen. Onder werknemersadviseurs die zeer tevreden zijn, zegt slechts 1% dat ze "definitief" of "waarschijnlijk" hun kantoor zullen verlaten in de komende één tot twee jaar. Dit is te vergelijken met 46% ontevreden werknemersadviseurs die hetzelfde zeggen. Hetzelfde geldt voor onafhankelijke adviseurs, respectievelijk 2% en 45%.

"Deze veranderende dynamiek in het adviesbedrijf creëert nieuwe uitdagingen voor bedrijven om hun retentie-inspanningen te richten op topproducenten, nieuw talent aan te trekken met vaardigheden die aansluiten bij de richting waarin het bedrijf op weg is en hybride bedrijfsmodellen die meer technologie en zelf incorporeren, te creëren of te verfijnen. -service-opties in hun aanbod, "zei Foy.

The Bottom Line

De traditionele financiële adviesbranche staat op het punt een zeewisseling te ervaren en bedrijven lopen het risico miljarden aan inkomsten te verliezen dankzij het verloop van adviseurs en de groeiende populariteit van robo-adviseurs. Bedrijven zullen moeten bezuinigen om topadviseurs te behouden, nieuwe aan te trekken, evenals klanten. (Zie voor meer informatie: Trends die financiële adviseurs uitdagen. )