Omgaan met de belastingdruk is een van de grootste obstakels bij het plannen van de pensionering. Je kunt niet weten hoe gezond je plan is als je niet weet hoe het zal worden belast. Het kan een ingewikkelde situatie zijn.

Als het gaat om de sociale zekerheid, variëren de hinderlijke belastingcomplicaties per staat - 13 landen zijn momenteel belastingvoordelen. Ben je van plan om met pensioen te gaan in een van de onderstaande staten? Lees verder voor meer informatie over hoe uw voordelen zullen worden beïnvloed. (Zie voor verwante literatuur: Belastingen en pensioen: wat u moet weten en van plan bent .)

• Colorado : De Centennial State belast alleen de sociale zekerheid als uw inkomen een bepaald bedrag overschrijdt. Het belastingtarief voor deze voordelen is 4. 63% en is alleen van toepassing op personen jonger dan 65 jaar die meer verdienen dan $ 20.000 of 65 jaar en ouder die meer dan $ 24.000 aan voordelen verdienen.

• Connecticut : deze staat in New England is even koud als de voordelen voor de sociale zekerheid. Alleen getrouwde stellen die gezamenlijk een aanvraag indienen en minder verdienen dan $ 60.000 in gecorrigeerd bruto-inkomen, zijn vrijgesteld van belastingen op hun inkomsten uit sociale zekerheid. Eén indieners kunnen een AGI van maximaal $ 50.000 hebben en zijn vrijgesteld van belastingen. Het belastingtarief varieert van 3% tot 6. 7%.

• Kansas : het tarief voor belastingen varieert van 3% tot 6. 45%. De Staat van de Zonnebloem stelt diegenen vrij die $ 75.000 of minder verdienen met aangepast bruto inkomen.

• Minnesota : deze vriendelijke staat in het Midwesten is niet zo vriendelijk voor de sociale zekerheid. Niet alleen is het belastingtarief een van de hoogste op een bereik van 5. 35% tot 9. 85%, maar er is geen inkomstenvrijstelling van belasting op sociale uitkeringen. (Zie voor verwante literatuur: Introductie tot sociale zekerheid en Hoe worden de voordelen voor de sociale zekerheid geschat en belast? )

• Missouri : de toegangspoort tot de staat West staat een van de hoogste AGI-vrijstellingen toe bij $ 100.000 voor gehuwde paren die gezamenlijk een aangifte indienen en $ 85.000 voor individuen. Het belastingtarief begint bij 1,5% en gaat naar 6%.

• Montana : ondanks het feit dat er geen omzetbelasting in de staat is, heeft Montana een aantal van de strengste normen om belasting op sociale zekerheid te vermijden. Het belastingtarief ligt tussen 1% en 6,9% en over het algemeen zijn alleen paren die minder dan $ 32.000 verdienen, vrijgesteld van belasting op sociale zekerheid.

• Nebraska : Nebraska volgt de federale regering op het gebied van sociale zekerheid. Single filers betalen belastingen als hun inkomen hoger is dan $ 25.000 en gehuwde stellen gezamenlijk belasting betalen over hun uitkering als hun inkomen $ 32.000 of meer is. Inkomstenbelastingtarieven variëren van 2. 46% tot 6. 84%.

• New Mexico : mensen kunnen maximaal $ 8.000 aan pensioeninkomsten vrijstellen, afhankelijk van hun inkomensniveau. De inkomstenbelasting voor New Mexico varieert van 1.7% tot 4. 9%.

• North Dakota : North Dakota volgt de federale belastingregels voor sociale zekerheidsuitkeringen. Het belastingtarief begint bij 1. 1% en daalt bij 2. 9%. (Voor gerelateerde informatie, zie: Toptips voor het minimaliseren van belastingen op sociale zekerheid en Wanneer stop ik met betalen van socialezekerheidsbelasting? )

• Rhode Island : The Ocean State belast ook de sociale zekerheid op dezelfde manier als de federale overheid. Ze geven vrijgestelde personen vrij die tot $ 80.000 verdienen, en gehuwde paren die gezamenlijk een claim indienen bij $ 100.000. Het tarief van de inkomstenbelasting varieert van 3. 75% tot 5. 99%.

• Utah : de staat Great Salt Lake heeft maar één belastingschijf van 5%. Het biedt een belastingkrediet van $ 450 voor alleenstaanden en $ 900 voor koppels die gezamenlijk indienen. Phaseouts voor dit krediet beginnen bij $ 25.000 voor enkele filers en $ 32.000 voor gehuwde paren.

• Vermont: Vermont heeft dezelfde regels voor de belasting van de sociale zekerheid als de federale overheid. De belastingtarieven variëren van 3. 55% tot 8. 95%.

• West Virginia: Degenen die in West Virginia wonen, kunnen maximaal $ 8.000 aan pensioeninkomsten uitsluiten van hun belastingen, maar de rest wordt belast tegen een reguliere inkomensvoet van 3% tot 6. 5%.

De bottom line

Hoewel het velen kan verbazen dat de socialezekerheidsuitkeringen worden belast, laat het uw belastingsituatie nu niet ontsporen of als u van plan bent om met pensioen te gaan. Praat met uw accountant of financieel adviseur over hoe u vooruit kunt plannen, zodat u niet verrast bent wanneer 15 april rondrent. (Voor gerelateerde informatie, zie: Vermijd de belastingval van de sociale zekerheid. )