Estate planning is niet iets waar de meeste mensen naar uitkijken omdat het geassocieerd is met mortaliteit, maar het is belangrijk om aan de volgende generatie te denken. Als u wilt dat uw vermogen zonder incidenten aan hen wordt doorgegeven, moet u slimme beslissingen nemen. Gelukkig, als u de juiste estate planning advocaat inschakelt, kunnen de meeste van die beslissingen voor u worden gemaakt. Aan de andere kant, als u de verkeerde estate planning advocaat inschakelt, zou u uiteindelijk veel meer kunnen betalen dan nodig is - en al uw activa zijn misschien niet op de juiste plek. (Zie voor meer informatie: Aan de slag met uw estate-abonnement .)

AD:

De juiste vragen

Deze 10 vragen moeten u helpen de juiste estate planning advocaat te vinden:

1. Wat is uw ervaring met het omgaan met trusts en landgoederen? De kwaliteit van dit antwoord hangt af van uw vereisten, maar u wilt zeker iemand inhuren die al minstens drie jaar in het bedrijf zit.
2. Hoe lang duurt het voordat ik mijn project voor estate planning voltooi? In de meeste gevallen is er geen haast. De sleutel is om het proces van de nalatenschap te vermijden (hierover binnenkort meer). (Zie voor meer: ​​ 3 geheimen die u niet kende van Estate Planning .)
3. Zendt u documentatie over estate planning die ik moet beoordelen? Zelfs als u werkt met de meest ervaren estate planning-advocaat ter wereld, wilt u de documentatie controleren om er zeker van te zijn dat alles is ingesteld zoals u van plan was. Uw advocaat kan zeer bekwaam zijn, maar er is altijd een mogelijkheid tot miscommunicatie.
4. Kunt u mij helpen met het financieren van mijn vermogen in een herroepbaar levend vertrouwen? Niet alle estate planning-advocaten zullen helpen bij het financieren van een trust. Activa moeten ook in uw naam worden getypt terwijl u nog leeft. (Zie voor meer informatie: Een herroepbaar levend vertrouwen instellen .)
5. Biedt u een formeel update- en onderhoudsprogramma aan? Voor een kleine vergoeding zullen sommige estate planning advocaten een halfjaarlijks of jaarlijks overzicht aanbieden. Dit is belangrijk omdat er mogelijk wijzigingen in wetten en belastingen zijn, maar ook in uw leven. Met betrekking tot het laatste kunnen aanpassingen aan uw nalatenschap noodzakelijk zijn. (Zie voor meer informatie: Tips voor het plannen van uw ouderen en geslaagde klanten .)
6. Heeft u een vaste prijs na het bekijken van mijn successieplanningproject? U wilt dat dit antwoord "ja" is. 'Elke advocaat die een aangifte doet voor het plegen van goede zaken en die het uur telt, zal waarschijnlijk niet in uw eigen belang handelen en als u weet dat de kosten elk uur gelden, zult u zich waarschijnlijk niet zo op uw gemak voelen. Ook zullen sommige estate planning advocaten overschakelen van een vaste rente naar een uurtarief nadat een bepaalde hoeveelheid werk is voltooid. Zorg ervoor dat u naar deze mogelijkheid informeert, zodat u niet verrast bent op de weg.
7. Als u niet beschikbaar bent en ik ergens hulp bij nodig heb, kan iemand anders op uw kantoor dan voldoende bekend zijn met mijn vermogen om te helpen als ik een vraag heb? De meeste advocaten voor estate planning zullen zich beschikbaar stellen, dus dit zou geen grote zorg moeten zijn, maar het is nog steeds een goede vraag om te stellen.
8. Als er zich onverwachte problemen voordoen die indirect verband houden met mijn nalatenschap, kunt u dan helpen? U bent hier niet op zoek naar een specifiek antwoord. Dit gaat meer over zien hoe de advocaat reageert. Is hij of zij bereid om een ​​beetje extra te bieden? Of is de reactie all-business en koud? Het is belangrijk dat u werkt met iemand met wie u zich op uw gemak voelt. (Zie voor meer: ​​ 5 manieren om te verpesten Estate Planning .)
9. Is uw primaire focus op vermogensplanning? U zoekt een "ja". "
10. Hoe kunnen we (of ik) het probate proces vermijden? Als de advocaat u op een testament en een probate wijst, is hij misschien meer op zijn inkomsten gericht dan uw estate-project. Het probaatproces is duur en tijdrovend. Volgens LegalZoom bedragen de kosten van de probate in totaal $ 2 miljard per jaar, met $ 1. 5 miljard toegeschreven aan advocaatkosten. Als aan de andere kant een advocaat voor vermogensplanning u begeleidt naar een levend vertrouwen, heeft hij of zij veel meer kans op goede bedoelingen. (Zie voor meer informatie: Skipping-out op Probate-kosten .)

AD:

De bottom line

Elke situatie is anders, maar als je aan een estate planning-advocaat deze 10 vragen stelt, zou je veel informatie moeten krijgen om je te helpen beslissen of ze de beste optie voor jou is, wat ook de beste optie voor je partner en / of kinderen zou betekenen. (Zie voor meer: ​​ 6 Estate Planning Must-Haves .)