De allereerste klantbijeenkomst is een van de meest intieme en uitgebreide vergaderingen die u waarschijnlijk met hen zult hebben. Deze beginfase van het verzamelen van alle informatie is wanneer uw cliënt op u begint te vertrouwen en uiterst persoonlijke zaken te onthullen. Dus welke onderwerpen zou u moeten bespreken aan het begin van het financiële planningsproces? (Zie voor meer informatie: Adviseurs: voorbereiden op een eerste klantvergadering .)

AD:

1. De toekomst van uw klant

Begin met uw cliënt op zijn toekomst te richten door te vragen waar hij zichzelf ziet binnen vijf jaar, 10 jaar, etc.

2. Uw doel om duidelijkheid te brengen in hun leven

Vraag hen welke kansen en uitdagingen zij in hun leven nu en in de toekomst zien. U kunt details horen waarvan zij zich niet bewust zijn.

3. Hun relaties

Welke relatie heeft uw cliënt met zijn kinderen, ouders, geliefden en huisdieren? Hiermee kunt u zien aan wie zij financiële verplichtingen hebben, zoals oudere ouders, kinderen, enzovoort.

AD:

4. Hun financiële doelen

Wat zijn alle prestaties die uw klant wenst te bereiken?

5. Hun waarden

Wat zijn de waarden van uw klant en wat is hun kernideologie? Bijvoorbeeld: "Zorg voor de financiële toekomst van onze kinderen." (Zie voor meer: ​​ Vital-vragenadviseurs moeten nieuwe klanten vragen .)

6. Wat zijn hun actuele activa en schulden

Het verzamelen en organiseren van alle activa van uw klant kan verspreid zijn over een periode van een paar weken, terwijl zij alle benodigde documentatie verzamelen. Een aantal specifieke vragen om te vragen kan zijn:

AD:

• Persoonlijke activa < Huizen
• IRA's
• 401 (k)
• Pensioen
• Salaris
• Aandelenopties
• Besparingen
• Andere rekeningen
• Schuld
• 7. Het adviesproces > Hoe willen uw klanten liever met u omgaan? Willen zij bijvoorbeeld een benadering waarbij zij zich kunnen concentreren op werk en gezin of een meer betrokken aanpak? (Zie voor meer informatie:

Klanten willen imponeren ? Toon uw gepaste zorgvuldigheid

.) 8. Huidige adviseurs Welk type adviseurs gebruiken zij momenteel? Een aantal details om te vragen over:

CPA

Advocaat

• Broker
• 9. Financiële problemen
• Welke soorten financiële problemen ziet u ? Bijvoorbeeld:

Excessieve kasposities

Onhandig aantal accounts en posities

• Geconcentreerde aandelenpositie
• Onjuiste accounttitel
• Onevenwicht tussen gezinsbronnen tussen eigenaren
• 10. Andere kwesties
• Enkele voorbeelden kunnen zijn:

Niet-gecommiteerde herroepbare woonvertrouwen

Geen gecoördineerde planning van de pensioengerechtigde rekening

• Grote aansprakelijkheidsrisico's persoonlijk en met onroerend goed
• Doelen en middelen niet goed uitgelijnd
• Langlopend zorgblootstelling
• Door uw klanten in bijna elk aspect van hun leven echt te leren kennen, kunt u hen beter van dienst zijn als hun financieel adviseur.Zodra u hun financiële gegevens hebt georganiseerd en wat u hebt gehoord, gaat samenvoegen, zal uw klant de organisatie van zijn financiële situatie waarderen. Ze zullen hun toekomstige doelen ook gaan afstemmen op hun huidige acties wanneer u gedragsaanpassingen gaat aanbrengen. (Zie voor meer informatie:
• Klanten imponeren: de eerste ontmoeting

.) Patrick Tucker is CEO van True Measure Wealth .