Als het gaat om economische teruggang, zijn er twee hoofdpaden: laat de luiken afhangen en bestrijd de storm of neem een ​​beschutte koers die kan vallen maar uiteindelijk zal stijgen. Er is ook een derde keuze beschikbaar voor zowel dapperen als roekeloos: kies ervoor om te profiteren van de achteruitgang van de markt. De volgende drie beleggingsfondsen vertegenwoordigen uitstekende keuzes voor elk pad. Alle rendementen zijn gebaseerd op gegevens voor de periode eindigend op 31 december 2015, tenzij anders vermeld.

Vanguard kortlopende beleggingshorizon van belegging in beleggingsklasse

Beleggers die bezorgd zijn over het vallen van de markt en die een beter rendement wensen dan de bankierders, moeten de Vanguard Short-Term Investment-Grade bekijken Fonds. Dit fonds belegt in schuld van beleggingskwaliteit met looptijden van één tot vijf jaar. Beleggers hoeven zich geen zorgen te maken over het obligatiewaarderisico, omdat bij een economische neergang de rente daalt; ze komen niet op. Er is niet veel ruimte om de tarieven te laten dalen omdat ze al dicht bij historische dieptepunten liggen. Elke rentedaling zorgt er echter voor dat de portefeuille van het fonds in waarde stijgt.

De beste reden om voor dit viersterrenfonds met Morningstar te kiezen, is de lage kostenratio. Vanguard rekent alleen een onkostenvergoeding van 0. 2%. De gemiddelde kosten voor deze activaklasse bedragen 0. 8%. Kortlopende effecten betalen de laagste rentetarieven, dus hogere kosten voor uitgaven zorgen ervoor dat fondsen de uitbetalingen verminderen of de kwaliteit van de portefeuille verminderen. Het fonds heeft een huidig ​​rendement van 2. 07%, wat overeenkomt met een op de inflatie afgestemd rendement, terwijl beleggers wachten op de volgende goede beleggingsmogelijkheid.

FPA Crescent Fund

Een minder angstige beleggingsstrategie is om een ​​gebalanceerd activaspreidingsfonds te gebruiken om een ​​rendement te bieden en tegelijkertijd de volatiliteit van de markt in evenwicht te houden. Asset-allocatiefondsen verdelen de nettoactiva tussen aandelen en obligaties in een bepaald percentage of een bepaald percentage. Meer conservatieve fondsen behouden hogere percentages in obligaties en meer agressieve fondsen hebben hogere toewijzingen in aandelen. FPA Crescent is een van de beste en een van de meest interessante in deze klasse.

First Pacific Advisors (FPA) is een kleinere, in Los Angeles gevestigd vermogensbeheerder. Het bedrijf heeft op 31 december 2015 een beheerd vermogen (AUM) van $ 30 miljard. Van die activa is $ 18 miljard in het Crescent Fund, waardoor het de basis en belangrijkste focus van de gehele onderneming van het bedrijf is. Fondsbeheerders krijgen ruime speelruimte bij assetallocatie. Ze hebben geen beperkingen op hoofdsom, locatie of saldo en zijn vrij om de beste kansen voor beleggers te vinden. Managers worden beheerst door de doelstelling van het fonds om kapitaal te behouden en tegelijkertijd rendement op aandelen te bieden, en ze gebruiken wat FPA een benadering met tegengestelde waarde noemt.

Het Crescent Fund heeft een algemene beoordeling en een 10-jarige Morningstar-rating van vijf sterren. De 10-jarige rating en het rendement van het fonds zijn het belangrijkst, want de laatste 10 jaar omvatte de op een na slechtste economische neergang van de afgelopen 100 jaar. In de afgelopen 10 jaar heeft het fonds beleggers een totaalrendement op jaarbasis van 7,1% verschaft, wat slechts 0,2% minder is dan het rendement van de Standard & Poor's (S & P) 500-index. Dit is een ongeladen fonds met een kostenratio van 1. 11%, wat hoger is dan sommige fondsen, maar de portefeuillebeheerders verdienen het.

Rydex Inverse Dow 2X Strategiefonds Klasse A

Sommige beleggers zijn misschien niet geïnteresseerd in alleen maar de economische neergang; ze willen er misschien van profiteren. Het Rydex Inverse Dow 2X Strategiefonds is ontworpen om de Dow Jones Industrial Average (DJIA) te volgen in de tegenovergestelde richting dat de DJIA met een factor 200% beweegt. Als de Dow 10% stijgt, daalt de fondswaarde met 20%. Als de DJIA 10% daalt, stijgt het fonds met 20%. Dit is geen investering voor mensen met een zwak hart. Het is een spel met een hoog risico en een hoog rendement dat onderhevig is aan extreme volatiliteit in vergelijking met andere beleggingsfondsen.

Rydex heeft vergelijkbare fondsen voor andere indices, zoals de Russell 1000 en de S & P500. Deze fondsen zijn bedoeld om te worden gebruikt wanneer een belegger zich ertoe verbindt de markt te laten dalen. Wanneer de markt stijgt, heeft Rydex tal van indexfondsen die rechtstreeks met de markt meebewegen. Het bedrijf maakt het gemakkelijk om activa tussen fondsen te verplaatsen en brengt geen kosten in rekening voor het voorrecht.

Kijken naar het totale rendement op jaarbasis voor dit fonds is zinloos. Beleggers hoeven niet voor langere tijd in het fonds te beleggen. De belangrijke rendementen komen uit perioden waarin de markt daalde.

In 2008, toen de markt crashte, keerde dit fonds 53,8% terug. Op 31 december 2016 bedroeg de portefeuille van het fonds 99,5% in contanten. Year to date (YTD) met ingang van 22 januari 2016 is het fonds 12. 38% hoger dan de daling van het Dow Index-fonds van de Rydex met 7. 38%.