Estate planning is gecompliceerd, daarom wordt het ten zeerste aanbevolen dat beleggers een ervaren financieel adviseur en / of advocaat zoeken om alles te regelen. De drie onderstaande geheimhoudingsplannen voor onroerend goed helpen beleggers om op de goede weg te blijven. (Zie voor meer: ​​ Estate Planning: Introductie .)

Vermijd kinderen die onterfd kunnen worden

Als u kinderen uit een eerder huwelijk hebt en van plan bent uw vermogen aan hen door te geven, wees dan zeer voorzichtig met welke route jij neemt. Hoewel beleggers het misschien niet willen horen, krijgt de stiefmoeder of stiefvader in veel gevallen de volledige controle over de bezittingen en geeft deze vervolgens door aan hun eigen kinderen uit een eerder huwelijk of een nieuwe echtgenoot.

Gebruik om dit te voorkomen een levend vertrouwen in plaats van een begunstigde aanwijzing of mede-eigendom. Als het levende vertrouwen goed is opgesteld, zal het ervoor zorgen dat uw kinderen hun erfenis krijgen. (Zie voor meer informatie: Een nalatenschapplanning: update uw begunstigden .)

Echtscheiding tegen overlijden

Als u een kind van zes jaar oud bent, dan bent u niet van plan om erg bezorgd over het feit dat dat kind op een bepaald moment op de weg gaat scheiden. Het is echter nooit te vroeg om te beginnen met plannen en het percentage echtscheidingen ligt momenteel rond de 50% in de Verenigde Staten.

Als u niet de juiste acties onderneemt, kan de erfenis van uw kind in de handen van zijn of haar ex terechtkomen. Dit is zeker niet wat u voor een erfenis in gedachten hebt, vooral als uw kind momenteel getrouwd is en u niet van de echtgenoot houdt. De oplossing is een speciaal ontworpen vertrouwen.

Door deze benadering te volgen, worden er vertrouwensreferenties gemaakt voor uw kind wanneer u slaagt. Elk aandeel blijft in de trustnaam staan, waardoor de trustee de leiding heeft over die aandelen. Als een trustee kan het kind het inkomen dat het vertrouwen heeft verdiend investeren of uitgeven. Een extra bonus is bescherming tegen schuldeisers en faillissement. (Zie voor meer informatie: 5 manieren om te verpesten Estate Planning .)

Trust Beats Probate

Merk op dat vertrouwen het sleutelwoord is geweest dat tegengesteld is aan de wil. Als je landgoed rond een testament is gepland, moet het door nalaten gaan, wat vergoedingen, belastingen en juridische kosten met zich meebrengt. Om erfrecht te voorkomen, kunt u een levend vertrouwen gebruiken.

Er zijn kosten verbonden aan het nemen van deze aanpak, maar deze kosten zullen veel lager zijn dan die van nalatigheid. Het is ook sneller en vermijdt het om geld te spenderen aan advocaten voor vermogensplanning die mogelijk slechte bedoelingen hebben - van wie sommigen hun fortuin hebben verdiend door de nalatenschappen van hun klanten na te komen wanneer hun klanten overlijden. Deze estate planning advocaten zullen geen trusts promoten, omdat het vanuit financieel oogpunt niet zo gunstig voor hen zou zijn. (Zie voor meer: ​​ Estate Planning: 16 dingen die je moet doen voordat je sterft .)

Een belangrijke opmerking is dat het hebben van een levend vertrouwen niet garandeert dat u nalatigheid zult vermijden. Om nalatigheid te voorkomen, moeten alle bezittingen op uw naam worden vermeld. Dit omvat bankrekeningen, depositocertificaten (CD's), aandelen, obligaties, onroerend goed, enz. (Zie voor meer: ​​ 6 manieren om uw vermogen te verliezen .)

The Bottom Line

Als estate planning in je opkomt, houd het dan in gedachten en niet in je hart. Neem de juiste beslissingen voor uw erfgenamen door uw vermogen te beschermen. Het belangrijkste thema hierbij is vertrouwen over wil.

Als u over de juiste advocaat beschikt, moet dit ertoe bijdragen onachtzaamheid te voorkomen en tegelijkertijd echtscheidingsverzadiging te bieden. Het zal ook helpen om de kosten van de kosten te vermijden. (Zie voor meer informatie: Geavanceerde estate planning: herziening van het leven en planning .)