Inhoudsopgave:
- They Want Freedom
- Millennials willen banen die ze leuk vinden
- Ze hebben een balans werk-privé nodig
- Millennials zorg over de wereld
- The Bottom Line
Het is een van de meest bekritiseerde en verkeerd begrepen generaties. Millennials - mensen die ruwweg tussen 1982 en 2004 zijn geboren, vaak gekenmerkt als egocentrisch, materialistisch en supertechnisch onderlegd - zijn niet langer de toekomst. Ze zijn er nu.
Ze gedragen zich anders dan anderen uit eerdere generaties. Als u een financieel adviseur bent die werkt met vermaarde millennials, lees dan verder om te zien waar uw klanten naar op zoek zijn. (Zie voor meer informatie: Een gids voor financieel adviseurs voor millennial clients. )
They Want Freedom
Anders dan sommige generaties, droomt de millennialgroep er niet van om vroeg op het strand te gaan zitten. Ze willen sparen en geld uitgeven aan de dingen die er echt toe doen. Millennials zijn erg bewust en bewust van hun waarden.
"Ik zie geen sterke wens om vroeg met pensioen te gaan," zei Vincent Wagner, CFP en President van Guide Tower Financial Planning, LLC. "In plaats daarvan zie ik een focus op levensstijl en het vermogen om meer tijd te besteden aan doen wat ze leuk vinden (familie, reizen, zaken doen). “
Christine Haviaris, CPA, CFP, zei dat het niet zozeer is dat millennials zich niets aantrekken van vervroegde uittreding, maar dat ze meer geven om vrijheid in hun leven. Ze vinden het niet erg om langer te werken als ze dichter bij hun doelen komen. Geld is een weg naar vrijheid die hen in staat stelt meer keuzes te maken in hun leven.
Millennials willen banen die ze leuk vinden
Millennials zijn over het algemeen erg ondernemend. Op zijn minst willen ze van hun baan genieten. De dagen dat jonge mensen 40 jaar voor hetzelfde bedrijf werken, zijn voorbij. En als ze om de paar jaar van bedrijf veranderen, willen ze op zijn minst een carrière hebben die ze leuk vinden.
"Ze willen carrières waar ze van genieten", zei Sophia Bera, CFP en oprichter van Gen Y Planning. "Of het nu gaat om het starten van een bedrijf of het werken voor een bedrijf dat aansluit op hun waarden, ze weten dat ze lang zullen werken, dus willen ze geloven in het werk dat ze doen. "(Zie voor meer: Zijn millennials alles over verantwoord beleggen? )
Ze hebben een balans werk-privé nodig
CFP Katie Brewer, van uw rijkste levensplanning, zei dat ze veel klanten heeft die niet niet genieten van wat ze momenteel doen. Een deel van de reden dat ze sparen, is dat ze de flexibiliteit hebben om iets anders te doen, of het nu gaat om "het starten van een eigen onderneming om een andere carrière te beginnen en om te promoveren", zei ze. "De meeste millennials waarmee ik heb gewerkt, vinden nu of in de nabije toekomst liever een goede balans tussen werk en privé dan te wachten tot een traditionele pensioengerechtigde leeftijd. "
Millennials zorg over de wereld
In tegenstelling tot het constante refrein dat millennials egoïstisch zijn, vindt Andrew Mohrmann, CFP en oprichter van Modern Dollar Planning, dat veel van zijn klanten het tegenovergestelde zijn.Ze dromen er niet over rijk te zijn omwille van zichzelf; ze willen hun geld gebruiken om te profiteren van de doelen waar ze om geven.
"Ze voelen een gevoel van verplichting en verantwoordelijkheid die samengaat met rijkdom," zei hij. "Als een buitenstaander, zou je kunnen aannemen dat al je stress en zorgen zouden verdwijnen als je genoeg rijkdom had voor je leven. Wanneer ik met deze mensen praat, is er echter een zwaargewicht in het beheren van hun rijkdom om een impact te hebben op de wereld, vooral als de rijkdom werd geërfd.
The Bottom Line
De millenniumgeneratie bestaat uit een ander soort beleggers. Hun belangrijkste doel is niet om met pensioen te gaan op de leeftijd van 60 met een volledige portfolio en een vliegticket over de hele wereld. Ze willen nu reizen, ze willen hun eigen bedrijf starten terwijl ze jong zijn en ze willen de wereld veranderen. Ze willen niet gebonden zijn aan een baan die ze haten, waardoor ze 24 uur per dag op de klok moeten zijn.
"Ze zoeken zeker onafhankelijkheid, autonomie en flexibiliteit, maar ze willen ook hun tijd en middelen gebruiken om de wereld een beetje beter te maken dan ze hebben gevonden," zei Mohrmann. (Voor gerelateerde informatie, zie: De grootste financiële fouten die millennials maken. )
Ik heb een traditionele IRA omgezet naar een Roth. De conversie was een aandelenkapitaal met een kostenbasis van $ 19.000 in de traditionele IRA. De dag van conversie was de waarde $ 34.000. Welk bedrag moet het makelaarshuis gebruiken voor de 1099-R?
Activa in IRA's hebben geen kostenbasis voor belastingdoeleinden.
Aandelen met hoge P / E-ratio's kunnen te duur zijn. Is een aandeel met een lagere P / E altijd een betere investering dan een aandeel met een hogere?
Het korte antwoord? Nee. Het lange antwoord? Het hangt er van af. De koers-winstverhouding (P / E-ratio) wordt berekend als de huidige aandelenkoers van een aandeel gedeeld door de winst per aandeel (EPS) voor een periode van twaalf maanden (meestal de laatste 12 maanden, of de daaropvolgende twaalf maanden (TTM)). ).
Wanneer is een rechtszaak beter dan een bemiddeling in een echtscheidingszaak met een hoge waarde?
Leren de variabelen in een echtscheidingszaak die meestal bepalen of bemiddeling of procesvoering een betere weg is voor de betrokken partijen om door te zetten.