Afspreken om de uitvoerder van een testament te zijn, is een grotere beslissing dan de meeste mensen zich realiseren. Het is niet simpelweg het lezen van de wil en het gebruiken ervan als een verzameling instructies om iemands rijkdom weg te geven. Een uitvoerder treedt in wezen op voor de erflater (de persoon die het testament schreef) en ziet toe op alle definitieve regelingen, financieel en anderszins. Het is dus belangrijk om de verantwoordelijkheid van de functie te overwegen voordat je instemt om als uitvoerder te worden vermeld. Hier zijn vier dingen die u moet weten voordat u inlogt. (Als u nu een zorgvuldige keuze maakt, kunnen uw erfgenamen later een hoop problemen besparen, leer Hoe u de juiste uitvoerder voor uw woning kiest )

TUTORIAL: Estate Planning

1. De complexiteit van het landgoed
In het algemeen geldt dat hoe groter het landgoed - of het nu gaat om eigendom, bezittingen, rijkdom of het aantal begunstigden - hoe moeilijker en tijdrovender het zal zijn om uiteen te vallen. Een huis, meerdere bankrekeningen, een aandelenportefeuille en bezittingen zullen allemaal verschillende stappen hebben om obstakels zoals belastingen te verspreiden en op te ruimen. Dit is de reden waarom vermogende mensen meestal professionals gebruiken om zowel een boedelplan op te zetten en vervolgens te helpen het uit te voeren wanneer ze doorgeven.

Dat gezegd hebbende, zelfs kleine landgoederen met weinig begunstigden kunnen problematisch worden als maar één persoon de wil betwist of anders geneigd is om een ​​sleutel in het proces te gooien. De beste manier om te beoordelen hoe moeilijk de taak zal zijn, is om te vragen om een ​​kopie van de huidige testament te zien - of een ontwerp van de testament als er geen huidige testament is. Als er duidelijke rode vlaggen zijn zoals ongelijke uitkeringen aan kinderen, trusts of annuïteiten om te ontwarren, of iets anders waar u zich ongemakkelijk bij voelt, kunt u het beste de verantwoordelijkheid overdragen. (Ga voor meer informatie over estate planning naar Estate Planning: 16 dingen die je moet doen voordat je sterft. )

2. Uw persoonlijke situatie
Als uitvoerder kost het tijd en energie, en er is veel aandacht voor detail voor nodig - in feite gaat het bijna uitsluitend om details. Voordat je akkoord gaat met het uitvoeren van een testament, moet je er zeker van zijn dat je de tijd hebt om het werk te doen. Als je een druk professioneel leven hebt of veel familiebetrekkingen hebt, kan het moeilijk zijn om de tijd te reserveren om executeur te worden.

Het is belangrijk om de beslissing te nemen op basis van uw huidige situatie. Zolang de erflater in leven is, kun je als uitvoerder van het landgoed worden toegevoegd of verwijderd. U kunt ook een mede-uitvoerder of professionele hulp vragen. U kunt echter niet iemand anders aanwijzen als u erachter komt dat u niet de tijd na heeft die de tester is overleden. Het is dus belangrijk om uw beslissing om als executeur te dienen te herzien, telkens als uw situatie aanzienlijk verandert (trouwen, kinderen krijgen, naarmate u ouder wordt, enz.).Het is natuurlijk voor een erflater om executeurs gedurende hun hele leven te veranderen. (Als u wijzigingen in een testament wilt aanbrengen, raadpleegt u Redenen om uw test te herzien of te herzien. )

3. Wat u nu moet doen Sommige mensen zijn het erover eens om een ​​executeur te zijn en denken dat het nog jaren zal duren voordat ze enig werk moeten doen. Als u het werk goed doet, moet u echter onmiddellijk naar het werk gaan. In de woorden van Jim Morrison: 'de toekomst is onzeker en het einde is altijd nabij', dus als je instemt met een executeur, betekent dit dat je op elk moment een beroep kunt doen op je wettelijke verantwoordelijkheid. Om voorbereid te zijn, moet u:

• ervoor zorgen dat de erflater een lijst bijhoudt van activa en schulden, inclusief bankrekeningen, beleggingsrekeningen, verzekeringspolissen, onroerend goed, enzovoort.
• Weten waar het origineel en de inventarislijst worden bewaard en hoe u deze kunt openen.
• Ken de namen en contactgegevens van advocaten of agenten genoemd door de erflater, en wat hun functie is.
• Bespreek de wensen van de erflater voor zover het een begrafenis- of herdenkingsdienst betreft, inclusief instructies voor begrafenis of crematie.
• Bespreek de wil met de erflater en, indien mogelijk, de begunstigden om problemen in de toekomst te minimaliseren.
• Heb een kopie van al deze documenten.

Nogmaals, het is belangrijk dat u de tijd heeft om deze informatie zo snel mogelijk te verzamelen nadat u bent overeengekomen om de uitvoerder te zijn. (Er is veel meer in uw estate planning te zetten dan een testament of een trust, hier zijn 6 Estate Planning Must-Haves. )

4. De taken nadat de tester sterft Natuurlijk begint het echte werk als de tester overlijdt. Het is dan dat de executeur wordt opgeroepen voor begrafenisregelingen, het opruimen van de nalatenschap, het opsporen van de wil, het beheren van bezittingen, het opruimen van schulden, het indienen van belastingen, het instellen en beheren van trusts, het reageren op juridische uitdagingen en meer. In werkelijkheid is het uitvoeren van een uitvoerder het eenvoudig uitvoeren van de details van de wil en het voldoen aan wettelijke vereisten. Het is gemakkelijk, zolang je maar georganiseerd en gedetailleerd bent. Zelfs als u niet gedetailleerd bent, betaalt het landgoed redelijke kosten voor professionele hulp. Dat gezegd hebbende, je zult nog steeds bij elke fase betrokken moeten zijn. (Om dingen te vermijden als estate planning ziet, Top 7 Estate Planning Mistakes. )

The Bottom Line Het is een eer om als uitvoerder te worden geselecteerd. Het betekent dat de erflater u vertrouwt om zijn of haar laatste wensen uit te voeren en te zorgen voor hun nalatenschap. U weet echter alleen of u de uitdaging van een bepaald domein aangaat, dus het is belangrijk dat u de taak nauwkeurig opwaardeert evenals uw persoonlijke situatie voordat u zich ertoe verbindt om het te doen. Onthoud dat er altijd andere opties zijn - de erflater kan altijd een andere persoon vinden, of meerdere uitvoerders of agenten toewijzen die zich allemaal in een bepaald gebied specialiseren. Het is veel beter om de eer om de juiste redenen (het onvermogen om het werk goed te doen) af te wijzen dan om het op te nemen voor de verkeerde (een gevoel van verplichting). (Lees Aan de slag met uw estate-plan om uw eigen estate plan te starten. )

Lees voor meer informatie de Uitgebreide Estate Planning Tutorial .