Het debat over de onderlinge fondsen versus het verhandelde beursgenoteerde geld is de afgelopen jaren populair geweest. Beleggingsfondsen zijn als die oude sluwe bokser die hard traint om te bewijzen dat hij nog steeds kampioen is. ETF's zijn vergelijkbaar met de jonge, hongerige bokser met een hoge pijndrempel maar ook met een hoge neiging om risico's te nemen. De juiste investering voor u hangt af van uw beleggingsstrategie, uw tijdsframe, risicotolerantie en andere factoren. (Zie voor meer informatie: Beleggingsfondsen versus ETF's .)

Er kunnen argumenten worden gegeven voor - en tegen - zowel beleggingsfondsen als ETF's, maar laten we ons richten op de voordelen van de laatste:

1. Hogere kosten - de gemiddelde kostenratio voor een ETF is 0. 43%, vergeleken met het 1. 4% gemiddelde voor een beleggingsfonds.
   • Het is belangrijk om op te merken dat de kostenratio's sterk kunnen variëren. De kostenratio op de meeste leveraged ETF's is bijvoorbeeld 0. 95%; net onder de 1% om psychologische redenen (vergelijkbaar met prijsstelling op $ 9, 95 in plaats van $ 10, 00). Aan de andere kant kun je de ETF-kostenratio's zelfs vinden op 0,04%. De meesten met lage kostenratio's die laag zijn, worden passief beheerd, wat betekent dat ze de set-it-and-forget-it-strategie hebben om een ​​index te volgen. (Zie voor meer informatie: Let op de kostenratio van uw fonds .)
2. Transparantie - Als u uw posities op elk gewenst moment wilt bekijken, evenals welk percentage van de nettoactiva die holdings vertegenwoordigen, moet u sterk overwegen om te kiezen voor een ETF via een wederzijdse fonds. Een ETF zal zijn posities dagelijks bekendmaken, terwijl een wederzijdse vondst zijn deelnemingen maandelijks of driemaandelijks (met een vertraging) onthult. (Zie voor meer informatie: Veelgestelde vragen over Exchange Traded Funds .)
3. Specificiteit - Als u onderzoek doet en zonder enige twijfel weet dat goud lager wordt, kunt u beleggen in (of handelen) een ETF die goud verkort. Of, als u zeker bent dat de aandelen in de gezondheidszorg zullen waarderen, kunt u een ETF vinden die specifiek de gezondheidszorg volgt. Tegenwoordig is het mogelijk bijna elk type ETF te vinden - als er iets te volgen is, is de kans groot dat u er een ETF voor zult vinden.
   • Het enige probleem hier is een gebrek aan liquiditeit. Als u een ETF met laag volume vindt met een brede bied-laatspreiding, kan dit u uiteindelijk extra kosten. Zorg ervoor dat u een limietorder gebruikt om kapitaal te beschermen. Aan de andere kant, als het een ETF met een klein volume is die iets volgt dat nog een parabolische beweging te zien krijgt, zou je de bocht voor kunnen zijn en veel geld verdienen. (Zie voor meer informatie: Gebruik van een limietorder met een bied-laatspreiding .)
   • Beleggingsfondsen staan ​​bekend om hun diversificatie, wat helpt om kapitaal te behouden, maar dit gaat ook uw opwaartse druk aanzienlijk verminderen potentieel. Het echte geheim van beleggingsfondsen is dat ze bestaan ​​om beleggingsfondsen van beleggingsfondsen geld te laten maken. Het doel is niet om de markt te verpletteren; het is voldoende goed doen om beleggers geïnteresseerd te houden, wat zal leiden tot doorlopende beheervergoedingen.En als de markt tanken, is het de schuld van de markt omdat het beleggingsfonds gediversifieerd was, wat blijkbaar "de beste bescherming" is die u kunt hebben. In werkelijkheid is kennis de beste bescherming die gebaseerd is op veel onderzoek. Als je de tijd erin stopt, word je beloond. (Zie voor meer informatie: Stop met het betalen van hoge ROI's .)
4. Belastingvoordeel - Een ETF gedraagt ​​zich net als een aandeel en uw meerwaarden zijn gebaseerd op wanneer u verkoopt. Daarom heb je volledige controle. Met een beleggingsfonds is het mogelijk dat je belastingen moet betalen, zelfs als je geld bent kwijtgeraakt omdat je eind van het jaar in het fonds bent gesprongen en er sprake is van ingebedde winsten. Met andere woorden, je moet belasting betalen voor wat eerder in het jaar plaatsvond (en waaraan je niet eens deelnam). Een ander negatief punt voor beleggingsfondsen hier is dat een fondsbeheerder mogelijk winnaars verkoopt in een slecht jaar voor marketingdoeleinden. (Zie voor meer: ​​ Kapitaalwinst en belastingen : wat u moet weten .)
5. Liquiditeit - Als u uw investering wilt kunnen in- en uitchecken ( s), beleggen in ETF's over beleggingsfondsen zou een gemakkelijke beslissing moeten zijn. Met een ETF kunt u ook marge gebruiken, short verkopen en futures en opties verhandelen. (Zie voor meer: ​​ Waarom is short selling legaal? Een korte geschiedenis .)

De bottom line

Als u lagere tarieven, transparantie, de optie om te investeren in specifieke markten, fiscale voordelen wenst en liquiditeit, moet u ETF's overwegen over beleggingsfondsen. De enige echte reden om beleggingsfondsen te overwegen is om te proberen jezelf uit de problemen te houden door niet te emotioneel te worden en te veel te handelen met ETF's. Maar beleggingsfondsen bieden geen shortingsopties en kunnen daarom hun eigen gevaren presenteren in bearmarkten. (Zie voor meer informatie: Waarom ETF's vaak gelden voor wederzijds geld .)