De eerste twee maanden van 2016 hebben een hoop volatiliteit in de aandelenmarkt onthuld, omdat beleggers zich steeds meer zorgen maken over de wereldeconomie. Dat is meestal een moment waarop de investeringsdiscussie overgaat op dividendfondsen, die ook een aantrekkelijk alternatief zijn geworden voor de beleggers in deze lage renteomgeving. Dividendfondsen presteren over het algemeen beter dan aandelenfondsfondsen tijdens perioden van volatiliteit op de aandelenmarkt en momenteel is het gemiddelde rendement van dividendfondsen hoger dan het gemiddelde rendement van S & P 500-aandelen. Russel Kinnel, de directeur van manageronderzoek voor Morningstar, noemde zijn top vijf keuzes voor dividendfondsen die op zoek zijn naar hoge rendementen met enige kapitaalgroei. Al deze fondsen hebben Morningstar's hoogste beoordeling van goud of zilver ontvangen voor algemene prestaties en lage kosten.

Vanguard Dividend Growth Inv

De Vanguard Dividend Growth Inv (VDIGX), gewaardeerd goud door Morningstar, wordt beheerd door Don Kilbride van Wellington Investment Management. In zijn 10 jaar als manager van het fonds was Kilbride zeer bedreven in het vinden van redelijk geprijsde bedrijven waarvan verwacht wordt dat ze hun dividenden zullen laten groeien door de inflatie plus 3%. Dit heeft geresulteerd in een stabiele prestatie, zelfs op de meest ruige markten. In de afgelopen vijf jaar heeft het fonds zijn vermogen verdubbeld tot meer dan $ 25 miljard, om daarmee het grootste single-manager fonds in zijn categorie te worden. Het fonds richt zich op de grootste van large-capaandelen, met een portefeuille die United Parcel Service, Inc. omvat (NYSE: UPS UPSUnited Parcel Service Inc113 92-1.33% Created with Highstock 4. 2 6 ), The TJX Companies, Inc. (NYSE: TJX TJXTJX Companies Inc68. 23-0 54% Created with Highstock 4. 2. 6 ), Honeywell International, Inc (HON HONHoneywell International Inc145. 60 + 0 44% Created with Highstock 4. 2. 6 ) en Colgate-Palmolive Co. (NYSE: CL CLColgate-Palmolive Co70 25 + 0 14% Created with Highstock 4. 2. 6 ). Met ingang van 1 maart 2016 is de 30-daagse SEC-opbrengst van het fonds 2,01%. In de afgelopen 10 jaar is het fonds met een indrukwekkende 8.25% teruggekeerd, wat betekent dat een investering van 10.000 dollar 10 jaar geleden zou zijn uitgegroeid tot meer dan $ 22.000. Het is 11. 2% in de afgelopen vijf jaar teruggekeerd . De kostenratio van 0.32% wordt als zeer laag beschouwd voor zijn categorie.

T. Rowe Price Dividend Growth

Morningstar geeft het T. Rowe Price Dividend Growth (PRDGX) fonds een zilveren rating. Tom Huber heeft de $ 4 beheerd. 5 miljard fondsen voor de laatste 15 jaar. Huber zoekt naar bedrijven met gezonde financiële waarden die dividenden uitkeren die naar verwachting zullen stijgen. Het fonds belegt voornamelijk in large-cap aandelen zoals General Electric Company (NYSE: GE GEGeneral Electric Co20.13-0. 05% Created with Highstock 4. 2. 6 ), Danaher Corp. (NYSE: DHR DHRDanaher Corp92. 62-0.55% Created with Highstock 4. 2. 6 >), Microsoft Corp. (NASDAQ: MSFT MSFT Microsoft Corp84. 47 + 0 39% Created with Highstock 4. 2. 6 ) en Pfizer, Inc (NYSE: PFE PFEPfizer Inc35 32-0 65% Created with Highstock 4. 2. 6 ). Allen betalen goede dividenden en hebben solide track records van het verhogen van hen in de tijd. Met ingang van 1 maart 2016 bedraagt ​​het voortschrijdend 12-maands rendement 1. 74%. Zijn 10-jarige terugkeer van 7. 08% staat op nummer acht in zijn categorie. In de afgelopen vijf jaar is het teruggebracht met 12%. De kostenratio is 0. 64%, wat voor zijn categorie als ondergemiddeld wordt beschouwd.

Vanguard Dividend Appreciation Idx Inv

Er zijn verschillende Vanguard-dividendfondsen op Kinnel's lijst, omdat hij van de combinatie van sterke prestaties en lage kosten houdt. The Vanguard Dividend Appreciation Idx Inv (VDAIX) is een indexfonds dat een index volgt van bedrijven die hun dividenden elk van de afgelopen 10 jaar hebben verhoogd. Kinnel houdt van het fonds, waaraan Morningstar een gouden rating heeft toegekend, omdat de portefeuille zwaar is van bedrijven met brede slotgrachten. Met ingang van 1 maart 2016 heeft het fonds het hoogste percentage van zijn $ 22. 9 miljard beheerd vermogen heeft geïnvesteerd in gigantische ondernemingen zoals Microsoft Corp., Johnson & Johnson (NYSE: JNJ

JNJJohnson & Johnson139. 76-0. 23% Created with Highstock 4. 2. 6 >), The Coca-Cola Company (NYSE: KO KOCoca-Cola Co45. 47-1.9% Created with Highstock 4. 2. 6 ) en Procter & Gamble Co. (NYSE: PG PGProcter & Gamble Co86. 05-0.61% Created with Highstock 4. 2. 6 ) Het rendement na 12 maanden is $ 2. 25 en het rendement op 5 jaar is 9. 11%. Vanguard High Dividend Yield Index Inv De Vanguard High Dividend Yield Index Inv (VHDYX) is een fonds met een zilveren rating dat meer leunt naar hoogrenderende aandelen. Hoewel bedrijven die aanzienlijk hogere dividenden betalen doorgaans een hoger risico hebben, laden de beheerders van het fonds ook het meer in met stabielere large-cap aandelen zoals Microsoft Corp., Exxon Mobile Corp. (NYSE: XOM

XOMExxon Mobil Corp83. 0. 69%

Created with Highstock 4. 2. 6 ), Johnson & Johnson en General Electric Co. De strategie heeft goed gewerkt. Met ingang van 1 maart 2016 is het achterblijvende 12-maandsrendement een aantrekkelijke 3. 23% en het rendement op vijf jaar is 11. 34%, waardoor het fonds op nummer twee staat in zijn categorie. De kostenratio van 0. 26% is erg laag voor zijn categorie. Vanguard Equity-Income Inv De Vanguard Equity-Income Inv (VEIPX) is een actief beheerd fonds dat deels wordt beheerd door Michael Reckmeyer van de Wellington Management Company en deels door het kwantitatieve analyseteam van Vanguard. Door gebruik te maken van de kwantitatieve analyse kan het fonds beheren voor meer diversiteit tegen lagere kosten. De kostenratio van 0,2% is zelfs bijna net zo laag als de indexfondsversie, die dit fonds consequent beter heeft gepresteerd. Het heeft $ 18. 6 miljard beheerd vermogen (AUM), en de portefeuille is gekanteld naar grotere namen zoals Microsoft Corp., Wells Fargo & Co. (NYSE: WFC

WFCWells Fargo & Co56. 18-0.30%

Created with Highstock 4. 2. 6 ), JPMorgan Chase & Company (NYSE: JPM > JPMJPMorgan Chase & Co100 78-0.62% Created with Highstock 4. 2. 6 ) en General Electric Co. Het fonds heeft een rating van silver van Morningstar, dat ook nummer vier is in zijn categorie voor zijn 10-jarige terugkeer. In de afgelopen 10 jaar keerde het fonds 7,2% terug en het kwam in de afgelopen vijf jaar met 10,6% terug.