Het handhaven van een geldig en actueel boedelplan is van vitaal belang om een ​​efficiënte en ordelijke spreiding van bezittingen na het overlijden van een persoon te waarborgen. Zelfs een kleine fout kan echter grote problemen veroorzaken tijdens het afrekeningsproces en in veel gevallen zijn deze fouten onmogelijk voor iedereen om te corrigeren. Er zijn verschillende belangrijke fouten die een boedelplan kunnen beschadigen, waarvan de meeste gemakkelijk kunnen worden vermeden door het plan van uw of uw klant periodiek te herzien en bij te houden. Een lijst van deze gemeenschappelijke snafus bevat:

AD:

• Falen om uw begunstigden bij te werken - Huwelijk, echtscheiding, geboorte en overlijden kunnen allemaal invloed hebben op wie uw vermogen ontvangt. Zorg ervoor dat degenen aan wie u van plan bent uw vermogen te verlaten, duidelijk als zodanig op de juiste formulieren worden vermeld. Wanneer een van deze wijzigingen zich voordoet, vergeet dan niet om de juiste updates te doen voor alle financiële, pensioen- en verzekeringsrekeningen en -beleid, evenals voor uw testamenten, trusts en andere juridische documenten. (Zie voor meer informatie: Een nalatenschapplanning: begunstigden bijwerken .)
• Juridische documenten weglaten - uw wil is misschien in perfecte staat, maar uw vermogen wordt niet vrijgesteld van de nalatenschap proces in de meeste gevallen als de dollarwaarde van uw nalatenschap een bepaald bedrag overschrijdt. Sommige activa zijn inherent vrijgesteld van de wet bij wet, zoals levensverzekeringen, pensioenregelingen en lijfrentes en elke financiële rekening waarop een begunstigde staat die is overgegaan tot overlijden (TOD). Maar alle andere activa zijn over het algemeen onderworpen aan dit door de staat aangewezen proces om uw nalatenschap te regelen. Herroepbare woonvertrouwen zijn het primaire instrument dat wordt gebruikt om alle andere activa vrij te stellen van de erfpacht, een proces dat lang kan aanslepen in het geval dat het testament wordt betwist en aanzienlijke gerechtskosten en juridische kosten met zich meebrengt. En alleen vertrouwen hebben zonder een wil kan een even grote fout zijn, als de wil het primaire document is dat gebruikt wordt om de voogdijschap van kinderen en andere afhankelijke personen te benoemen als er iets zou gebeuren met jou en / of je partner of partner. (Zie voor meer informatie: Waarom een ​​gezochte benoemde begunstigden moet benoemen.)
• Slechte reputatie - Er zijn maar weinig dingen die degenen die uw landgoed willen vestigen minder zullen genieten dan een geweldige veel tijd en moeite om al uw bezittingen en bezittingen te vinden, te organiseren en op te volgen zonder dat u daarheen hoeft te kijken waar u moet kijken. De ultieme sleutel tot een succesvol boedelplan is een beknopte instructiebrief die uw executeur of executrix vertelt waar alles zich bevindt, de namen en contactgegevens van iedereen met wie ze te maken krijgen, zoals uw bankier, makelaar, verzekeringsagent, financiële instelling planner, procureur, verhuurder of huurders, enz. U moet ook alle financiële websites die u gebruikt vermelden met hun aanmeldingsgegevens, zodat uw accounts gemakkelijk kunnen worden benaderd.(Zie voor meer informatie: Tips voor het plannen van uw ouderen en geslaagde klanten .)
• Slechte communicatie - uw erfgenamen vertellen dat u één ding met uw geld of bezittingen zult doen en vervolgens nalaten om voorzieningen treffen in uw plan om dat te laten gebeuren is een zekere manier om gevoelens, verbroken relaties en juridisch getouwtrek in sommige gevallen te kwetsen. Als uw situatie enigszins ingewikkeld is en mogelijk aanvullende uitleg behoeft, is het misschien verstandig om een ​​eenvoudige verklaring te schrijven waarin uw bedoelingen worden geschetst of waarin u vertelt waarom u van gedachten bent veranderd. Dit zou een lange weg kunnen zijn naar het sluiten of gemoedsrust, ook al heeft het geen wettelijke autoriteit. (Zie voor meer informatie: Wijzigingen in de wetgevingswetgeving die u moet kennen .)
• Geen plan maken - Hoewel deze fout gemakkelijk de meest voor de hand liggende in de lijst is, is het ook een van de meest voorkomende. De geschiedenis bevat veel verhalen over zeer, zeer rijke mensen die vrijwel al hun landgoederen verloren hebben aan gerechtskosten en juridische kosten omdat ze niet vooruit plannen op dit gebied. Het hebben van een plan is vooral belangrijk voor diegenen die misschien successierechten moeten betalen. (Zie voor meer informatie: Tips voor estate planning voor financieel adviseurs .)

AD:

De bottom line

Dit zijn slechts enkele van de common estate planning-fouten die vaak voorkomen in de estate settlement-industrie. Voor meer informatie over wat u moet doen, moet u ervoor zorgen dat de activa van uw of uw klant worden verspreid volgens uw wensen, contact opnemen met een gekwalificeerde estate planning advocaat of een financieel adviseur. (Zie voor meer informatie: Waarom adviseurs op de hoogte moeten blijven van onroerendgoedadvocaten .)

AD: