Het handhaven van een accurate, actuele wil is een van de beste manieren om ervoor te zorgen dat uw wensen na uw overlijden worden gehonoreerd. Als een testament eenmaal is voorbereid, is het niet ongebruikelijk dat opeenvolgende gebeurtenissen in het leven de noodzaak van wijzigingen of updates bespoedigen. Huwelijk, echtscheiding, de geboorte of adoptie van een kind, de dood van een benoemde begunstigde, een verandering in bezittingen of zelfs een verandering van hart - al deze en anderen zijn legitieme beweegredenen om je laatste wil en testament te bewerken. (Zie 7 redenen om uw test te herzien of te herzien voor aanvullende informatie.)

De stappen die u moet nemen

Het wijzigen van bepalingen is niet gecompliceerd, maar als dit niet juist wordt gedaan, kan de geldigheid van de gehele test worden aangevochten of ongeldig worden verklaard. Hier zijn zes stappen om ervoor te zorgen dat u uw wijzigingen correct doorvoert.

1. Maak een nieuwe testament of codicil.

Een eenvoudige manier om uw testament bij te werken is om eenvoudig een nieuwe te maken. Zorg ervoor dat je de oude ongeldig maakt door in de nieuwe testzin een verklaring op te nemen dat alle vorige testamenten en codicils zijn ingetrokken.

De nieuwe test is geldig als:

• het is geschreven (behalve in zeldzame omstandigheden).
• U (de erflater) bent 18 jaar of ouder (in de meeste staten).
• U bent mentaal bekwaam.
• Het heeft een inhoudelijke bepaling om uw eigendom van de hand te doen en geeft aan dat u van plan bent dat de wil uw laatste woord is over de vervreemding van uw eigendom.
• U ondertekent het (tenzij ziekte, ongeluk of analfabetisme u ervan weerhoudt dat te kunnen doen, in welk geval u iemand kunt aanwijzen om in uw aanwezigheid aan te melden).
• Het is getuigd door minstens twee volwassenen die bevoegd zijn om in de rechtbank te getuigen en te begrijpen dat zij een testament hebben bijgewoond.

Een codicil is een wijziging van een bestaande testament en kan worden gebruikt om bepalingen toe te voegen of in te trekken. Een codicil aan een testament moet op dezelfde manier worden ondertekend, gedateerd en getuigd als de wil zelf. Codicils waren normaal voor de leeftijd van de computer en zijn nog steeds legaal, maar veel deskundigen raden af ​​om ze te gebruiken vanwege de mogelijkheid van verwarring of het gebruik ervan als voer voor een uitdaging.

2. Werk uw tastbare persoonlijke eigendommenmemorandum bij.

Een concreet persoonlijk eigendommenmemorandum (TPPM) somt persoonlijke items op en de mensen naar wie u wilt dat de items gaan (kunstwerken, juwelen, meubels, enz.). Het wordt niet herkend in elke staat. Sommige staten eisen dat er een TPPM bestaat op het moment dat het testament wordt ondertekend en opgenomen in de tekst van het testament. Als u alleen de TPPM herziet, maak dan een nieuwe testament of pas de oude aan om de nieuwe TPPM weer te geven.

3. Vernietig of ongeldig de oude wil.

Om verwarring te voorkomen en uitdagingen voor een verandering van hart aan te pakken, raden sommige landgoedadvocaten aan dat alle oude exemplaren van uw testament volledig worden vernietigd. Anderen bevelen aan dat u oude testamenten bewaart als bewijsmateriaal om de bepalingen in de meest actuele wil te ondersteunen, omdat oude testamenten kunnen aantonen dat er geen onnodige invloed op de creatie van de nieuwe wil was.Als u oude testamenten in de lijst houdt, schrijft u 'Herroepen' en verwijst u naar de nieuwe test en de bijbehorende datum op elke pagina en voegt u uw handgeschreven initialen toe.

4. Ga zorgvuldig met de wijzigingen op het laatste moment.

Sterfbed herzieningen zijn lastig, omdat ze de weg kunnen plaveien voor juridische uitdagingen die jaren kunnen aanslepen, en in sommige gevallen zelfs de betwiste activa kunnen uitputten. Dat is vooral waar als de revisies drastisch zijn of lijken te zijn voor de persoon wiens wil het is. Vermijd last-minute wijzigingen indien mogelijk. Wanneer u op het laatste moment wijzigingen moet aanbrengen, doe dit dan onder begeleiding van een gekwalificeerde advocaat. Zorg ervoor dat iedereen die de persoon helpt op het laatste moment wijzigingen aan te brengen beschikt over een volmacht (zie stap 6 hieronder) of over een andere, gerelateerde juridische status. Overweeg ook om een ​​competentie-onderzoek op te nemen om de uitdagingen voor de veranderingen het hoofd te bieden.

5. Begunstigden bijwerken.

Vergeet niet al uw andere estate-planning documenten te controleren, inclusief die met betrekking tot niet-achtergestelde activa zoals levensverzekeringen en pensioenrekeningen. In sommige staten heeft de begunstigde aanwijzing op die activa voorrang boven de wil. In 2013 besloot het Supreme Court tegen een weduwe in een geschil over levensverzekeringen. De overledene herschreef zijn wil om zijn bezittingen aan zijn nieuwe vrouw over te laten, maar hij negeerde de begunstigde te veranderen in zijn levensverzekeringspolis. De voormalige echtgenote ontving de volledige $ 124, 558. Zie Waarom je aangewezen begunstigden moet noemen voor meer informatie.

6. Update andere benamingen.

Werk de naam van de uitvoerder bij, indien nodig, en zorg dat u een alternatief hebt. De uitvoerder is de persoon die belast is met het toezicht op het feit dat de voorwaarden van uw testament worden uitgevoerd.

Update ook uw volmachten. Een volmacht geeft iemand de autoriteit om namens u beslissingen te nemen. Je kunt iemand een volmacht geven in welke kwestie dan ook, maar de twee meest voorkomende zijn voor beslissingen over gezondheidszorg en financiële zaken. (Check out Uw wil: Waarom u een volmacht en begunstigden nodig heeft.)

De bottom line

Er zijn omstandigheden in het leven die ertoe kunnen leiden dat u uw wil verandert, inclusief echtscheiding, huwelijk of een verandering in uw vermogen. Het loont de moeite om ervoor te zorgen dat u de juiste procedures volgt om te helpen de mogelijkheid van een juridische uitdaging het hoofd te bieden - en om ervoor te zorgen dat uw wensen worden uitgevoerd wanneer u niet langer in de buurt bent om te garanderen dat ze zijn.

Voor informatie over het maken van een testament, zie Laatste testament en testament: niet alleen voor ouderen en Estate Planning: inleiding tot testamenten .