Als u een financiële planner bent en u bent met pensioen in het gezicht staren, dan is de vraag wat u met uw klanten moet doen een vitale kwestie. Het verkopen van uw praktijk kan in sommige opzichten een lastige zaak zijn en de overdracht aan uw koper moet correct worden afgehandeld om een ​​soepele overgang te garanderen.

Een punt van zorg is om ervoor te zorgen dat u uw praktijk verkoopt voor wat het echt waard is en niet alleen voor een koper om u te betalen.

AD:

Dit is wat u kunt doen om de best mogelijke prijs voor uw bedrijf te krijgen. (Zie voor meer informatie: Tips voor het verkopen van uw financiële-servicesbedrijf )

• Profiteer van de overdracht van vermogen. Als uw praktijk vol zit met oudere klanten die over een levensverzekering of andere middelen beschikken om een ​​erfenis achter te laten aan hun erfgenamen, laat u de begunstigden accounts openen voordat u verkoopt. Dit kan de koper een toekomstige bron van inkomsten bieden die uw verkoopprijs kan verhogen. Praktijken met oudere klanten die waarschijnlijk de volgende paar jaar zullen uitsterven, zullen minder waard zijn voor potentiële kopers, omdat ze een inkomstenstroom zullen zien die eerder dan later zal opdrogen.
• Neem de tijd. Wachten op de juiste koper die u de juiste prijs biedt, heeft veel meer zin dan het lossen van uw klanten bij de eerste beschikbare gelegenheid (op voorwaarde dat de omstandigheden u niet dwingen dat te doen, natuurlijk). U kunt ook over het algemeen met meer geld weglopen als u bereid bent om een ​​betalingsplan over een langere periode te structureren.
• Verkoop aan een van uw eigen werknemers. Als je tien jaar geleden een assistent hebt ingehuurd die nu klaar is om het over te nemen, is de verkoop aan hem waarschijnlijk de gemakkelijkste manier om het bedrijf te verlaten. Dit elimineert de noodzaak om activa van klanten over te dragen en al uw klanten te introduceren aan iemand die zij niet kennen. En de wetenschap dat zij uiteindelijk het bedrijf zullen overnemen, kan hen ook stimuleren om uw praktijk vandaag nog waardevoller te maken. (Zie voor gerelateerde informatie: Adviseurs moeten klanten in successieplannen veranderen )
• Verkoop uw werknemers bij uw bedrijf. Door ervoor te zorgen dat uw werknemers kunnen blijven werken onder de nieuwe koper, kan het overgangsproces worden vereenvoudigd. Dit kan natuurlijk vereisen dat u een specifieke garantie structureert of een transactie plant die uw werknemers verzekert of verleidt om te blijven.
• Investeer in uw huidige klantenkring. Dit is een van de meest voor de hand liggende manieren om de waarde van uw training te vergroten. Tijd doorbrengen met klanten buiten het kantoor kan u helpen om diepere relaties op te bouwen en uw bedrijf te laten groeien. Vissen, golfen, naar sport kijken en andere recreatieve activiteiten kunnen uw plaats in het leven van uw klanten verstevigen en zorgen voor een stabiele stroom van toekomstige inkomsten van hen.
• Vergroot uw assortiment producten en services. Als uw klanten allemaal hoofdzakelijk in slechts enkele voertuigen investeren, kan het uitbreiden van uw repertoire aan producten en services u helpen meer omzet te behalen en uw praktijk aantrekkelijker te maken. Als uw klanten veel detailhandel doen, overweeg dan om inkomstenbelastingdiensten te regelen, zodat u hen kunt laten zien hoe u effectief belastingverliezen kunt oogsten en hun belastbare inkomen kunt verlagen met pensioenbijdragen. Als ze een klein bedrijf hebben, zorg er dan voor dat ze een opvolgingsplan bij hun erfgenamen hebben, zodat ze het over kunnen nemen als de tijd daar is. Uitgebreide financiële planning kan uw klanten ook helpen om de financiële gevolgen van langdurige zorgkosten te zien als ze niet verzekerd zijn. Klanten die adequate maatregelen nemen om zichzelf tegen deze kosten te beschermen, zullen waardevoller zijn voor een potentiële koper, omdat de kans dat hun vermogen naar een verpleeghuis gaat veel lager zal zijn. (Zie voor gerelateerde informatie: Met pensioen gaan? Hoe u uw kleine bedrijf kunt verkopen en sluiten. )
• Verhoog uw kosten. Als u in uw praktijk kosten in rekening brengt, verhoogt uw toekomstige inkomstenstroom zonder extra tijd of moeite. Dit is vooral een goed idee als u uw tarieven niet al te lang hebt verhoogd, maar het serviceniveau dat u aan uw klanten verleent, hebt verhoogd. Zorg er ook voor dat uw inkomsten uit verschillende bronnen komen, indien mogelijk; een praktijk die niet afhankelijk is van de prestaties van slechts een paar producten of diensten zal duurzamer zijn, waardoor het voor een koper aantrekkelijker wordt.
• Start uw probleemcliënten op. Als u klanten hebt die buitensporig moeilijk te onderhouden zijn of teveel tijd nodig hebben voor de omzet die ze produceren, aarzel dan niet om ze te verwijderen voordat u uw praktijk verkoopt. Dit kan feitelijk bijdragen aan de waarde van uw praktijk omdat het uw klantenbestand stroomlijnt en uw koper een eenvoudiger groep mensen biedt om mee te werken.

AD:

De bottom line

Het verkopen van je practice is een van de belangrijkste transacties die je ooit zult voltooien. Neem voldoende maatregelen om ervoor te zorgen dat u de best mogelijke prijs voor uw klanten krijgt en zorg er ook voor dat er voor uw werknemers en uw klanten wordt gezorgd. (Voor gerelateerde informatie, zie: Successieplanning voor uw kleine onderneming. )