Als u een financieel adviseur bent - of deze nu zeer ervaren of relatief nieuw is voor het beroep - heeft u waarschijnlijk uw positie waarschijnlijk geland dankzij de zeer specifieke vaardigheden en vaardigheden die u bezit: uw kennis van markten en financiën, je scherpzinnigheid met getallen en projecties, en je berekende inzicht in het nemen van risico's en beloningen. Kortom, je hebt de harde vaardigheden van het vak onder de knie door een combinatie van onbewerkt talent, opleiding, training en praktijkervaring.

Er is misschien een andere reeks essentiële vaardigheden waar u meer op vertrouwt dan u denkt. Hoe zit het met je vermogen om je aan te passen en om te gaan met verandering, conflicten en zelfs crises? Deze vaardigheden kunnen op de lange termijn uw succes zelfs nog meer beïnvloeden dan uw kennis van de ETF-markt. Zoals het gezegde luidt, kun je niet altijd controleren wat er gebeurt, maar je kunt bepalen hoe je reageert. Door je soft skills te ontwikkelen - van zelfbewustzijn tot empathische communicatie tot het cultiveren van authentieke verbindingen - ben je goed in staat om weersomstandigheden met gelijkmoedigheid te doorstaan.

Wat nog belangrijker is, is dat je je hele zelf meeneemt naar de spreekwoordelijke tafel: het is alleen door je eigen potentieel volledig te benutten dat je de collectieve kracht zult gebruiken die je klanten en je collega's te bieden hebben. Zoals elke coach die een geweldig team wil bouwen, weet, begint teamwork met het individu. Hier zijn een paar eenvoudige aandachtspunten voor een inside-out benadering voor het bouwen van het soort soft skills dat zorgt voor productieve, bevredigende en uiteindelijk succesvolle werkrelaties. (Zie voor meer informatie: Belangrijke stappen voor het opbouwen van een goede financiële planning .)

Be Kind

Zoals de Britse schrijver Ian Maclaren beroemde zei: "Wees aardig, want iedereen die je tegenkomt, vecht een harde strijd." Als adviseur ben je nauw betrokken bij een aspect van het leven van je cliënten - geld - dat voor veel mensen liefde en dood rivaliseert als het meest uitdagende en stressvolle probleem waarmee ze worden geconfronteerd. Of de klant nu enorme rijkdom opbouwt, beperkte activa probeert te beschermen of triage wil proberen op een financieel rampzalige gebeurtenis zoals echtscheiding, ziekte of baanverlies, het is uw rol om het welzijn van de klant financieel te ondersteunen. Om dit te doen, moet u rekening houden met en open blijven voor de cliënt als een geheel persoon. Bewustzijn van en respect voor uw klanten en uw collega's als mens - eerder dan als middel om een ​​einde te maken aan uw eigen carrière - is absoluut essentieel als u duurzame, zinvolle en productieve werkrelaties wilt opbouwen. (Voor gerelateerde informatie, zie: Managementtips van Top Financial Advisors .)

Know Thyself

Zoals Polonius zegt in Shakespeare's Hamlet , "Dit vooral: naar uw eigen zelf waar zijn."In een postmodern digitaal tijdperk waarin individuele identiteit wordt beïnvloed en beïnvloed door de onoverwinnelijk complexe krachten van technologie en globalisme, is zo'n iconisch advies gemakkelijk te citeren, maar een uitdaging om te volgen. In de afgelopen jaren is het vakgebied van de bedrijfspsychologie het slagveld geworden van concurrerende theorieën over hoe je zelfkennis het beste kunt benutten.

Eén overheersende theorie werd voor het eerst gepopulariseerd in Marcus Buckingham en het boek van Donald O. Clifton uit 2001 Now, Discover Your Strengths , gebaseerd op een Gallup-studie van meer dan twee miljoen mensen die succesvol waren in de carrière. Hun theorie? In essentie, dat je op de werkplek net zo goed bent als je grootste sterke punten: door je primair te richten op het cultiveren van de sterke punten die je identificeert, bereik je optimaal succes. (Zie voor gerelateerde literatuur: Hoe financiële adviseurs gebruikmaken van sociale media .)

Critici van het boek hebben echter gewaarschuwd dat het vermogen om de zwakheden eerlijk te evalueren cruciaal is voor niet alleen individuele, maar ook organisatorische succes. Een berucht voorbeeld? De spectaculaire mislukking van de Enron Corporation in 2001 was het resultaat van een paar topleiders die prioriteit gaven aan sterke punten en successen, terwijl ze zwakheden negeerden en vernietigden ten koste van de waarheid. Omdat topmanagers als Ken Lay en Jeffrey Skilling weigerden om individuele en organisatorische problemen eerlijk te erkennen en een oogje dicht te houden voor de deskundigheid en wijsheid van vertrouwde collega's, raakten de aandeelhouders, klanten en werknemers van het bedrijf uiteindelijk in gevaar.

Eerlijkheid is echt het beste beleid

Als de financiële wereld iets leerde van de rampzalige gevolgen van overmoed die de economie in 2008 ten val bracht, misschien was het deze truïsme. De zwakte van Bernie Madoff was tenslotte niet zijn faculteit met cijfers, investeringen of markten: het was zijn gebrek aan empathie, karakter, eerlijkheid en directe communicatie. (Zie gerelateerde informatie voor meer informatie: Financieel adviseurs voelen zich cyber-onveilig .)

Dus tenzij het uw doel is om lid te worden van Lay and Skilling in de twijfelachtige club van Tijd ' s "Top 10 Crooked CEO's" hall of fame, u verdient waarschijnlijk al eerlijkheid als een topwaarde op de werkplek. Hoewel uw vermogen om met uw klanten te communiceren - wat betekent natuurlijk dat u even goed bent in luisteren als u bent in het spreken en schrijven van e-mails - nog steeds de belangrijkste zachte vaardigheid is in het arsenaal van een financieel adviseur, onthoud dat communicatie gebaseerd moet zijn op ethiek. Soepel praten kan voor u klanten opleveren, en zelfs, voor een tijd, financiële resultaten. Maar geen van beiden zal lang duren. (Zie voor meer informatie: Financiële gevolgen van pesten op de werkplek .)

Think Like an Athlete

Hoewel het benadrukken van de positieve manier van werken een gevaarlijk naïeve houding lijkt, betekent positief denken niet het wishful thinking. Wanneer we ons richten op de positieve eigenschappen van onszelf en degenen om ons heen terwijl we in de realiteit blijven, hebben we de neiging om onze acties te organiseren rond positieve, uitvoerbare resultaten. Onze verbeelding is een krachtige kracht: zoals elke professionele basketbalspeler je zal vertellen is de helft van het spel in de geest.Als je zelf graag hoepels wilt maken, weet je dat wanneer je je voorstelt om die driepuntige opname te maken, je eerder geneigd bent om die driepuntige opname te maken. (Zie voor meer: ​​ 10 golftips om beleggers te helpen bij het afslaan van .)

Hetzelfde geldt wanneer we communiceren met klanten en collega's. Concentreer u op uw overeenkomsten en interesses en visualiseer een succesvolle interactie waarbij gedeelde doelen worden bereikt. Garandeert dit dat elke interactie een succes zal zijn? Nee, maar het zal het succes des te waarschijnlijker maken, terwijl we ons concentreren op het bouwen van kwalitatief goed teamwork. (Zie voor meer informatie: 6 manieren om van je baan te leren houden .)

Connections Count

Als een potentieel zeer lucratief beroep dat onderhevig is aan wreed onvoorspelbare marktkrachten, diegenen die dagelijkse bevrediging en vreugde zoeken in hun werk zal waarschijnlijk naar andere gebieden dan financiën neigen. Maar gewoon omdat de aandelenmarkt volatiel is, betekent nog niet dat je dat zou moeten zijn. Door u te concentreren op authentieke verbindingen met klanten en collega's, kunt u rust, kalmte en zelfs vreugde cultiveren in uw werk. (Zie voor verwante literatuur: FA's moeten klanten in successieplannen beïnvloeden.) Verbondenheid is eenvoudigweg het gevoel dat u deel bent van iets dat groter is dan uzelf. Menselijke verbondenheid is gecorreleerd aan levensduur, geluk, gezondheid en het succes van relaties, van huwelijken tot vriendschappen tot zakelijke partnerschappen. Psychiater Edward Hallowell heeft drie soorten verbondenheid geïdentificeerd die cruciaal zijn op de werkplek: interne verbondenheid, verbindingen met collega's en verbindingen met cliënten. Vraag jezelf aan het begin van elke werkweek welke eenvoudige, concrete stappen je kunt nemen om je verbindingen in elk van deze drie zones te versterken.

Eén strategie aan de kant van de klant? Door vergaderingen te houden met klanten waarbij u een vollediger beeld van hun leven wilt zien dan alleen hun financiële status, bouwt u eerder een authentieke verbinding op - en anticipeert u op en reageert u op potentiële financiële uitdagingen. Dergelijke uitdagingen, of ze nu opwinding of schroom opwekken voor uw klant, zijn zelden volledig losgekoppeld van persoonlijke problemen. (Zie voor meer: ​​

Tips voor het doorbreken van het ijs met nieuwe klanten .) Word lid van het team

Sportpsychologie is een nuttig paradigma, niet alleen voor uw individuele carrièredoelen, maar breidt zich uit - niet verwonderlijk - werken aan een team. Maar het maakt niet uit hoeveel jaar je hebt doorgebracht in de keeperbox of op de heuvel van de werper, zorg ervoor dat je eventuele valse aannames die je hebt over wat een geweldig team maakt, controleert. Hoewel groei en succes belangrijke meetinstrumenten zijn, vertellen ze slechts een deel van het verhaal: veel geweldige teams hebben tegenslagen en verliezen ervaren die uiteindelijk cruciaal waren voor hun transformaties in legendarische succesverhalen. Dat is een reden dat de mythologie van de 'underdog' zo krachtig blijft, of dat nu in Hollywood-films is of in het echte leven. (Zie voor meer informatie:

Hoe u uw nieuwe financieel adviseur traint .) Vier de overwinning

En als uw team een ​​kolossale overwinning behaalt?Breek de taart en champagne: het is tijd om te vieren. Door successen te vieren, in plaats van door te gaan naar de volgende werkdag zoals gewoonlijk, zullen uw collega's meer geneigd zijn om met plezier extra inspanningen te leveren om de volgende mijlpaal te bereiken. Helaas zijn we niet getelegrafeerd om prioriteit te geven aan succes boven mislukken. We zijn geëvolueerd naar overleving, wat betekent dat we in biologisch opzicht meer geneigd zijn onze omgeving te interpreteren voor potentiële bedreigingen dan om terug te trappen en te genieten van een overwinning. Blijf op de hoogte van de menselijke neiging om negatieve gebeurtenissen zwaarder te wegen dan positieve, en doe een gezamenlijke inspanning om uw personeel de voortgang naar doelen te helpen vieren, net zoals u zich richt op het oplossen van problemen of het blussen van branden. (Voor gerelateerde informatie, zie:

Bedrijfsgrootte is belangrijk: zoekfunctie voor financieel adviseurs .) De bottom line

Soft skills kunnen notoir ondergewaardeerd zijn in een beroep dat trots is op resultaten, maar dat maakt ze niet minder belangrijk. Hoewel het ethos van 'soft skill building' meer expliciet is gebaseerd op menselijke waarden dan op financiële resultaten, merken nieuwe adviseurs al snel dat hun vaardigheid in het interacteren met klanten en collega's op een open, professionele en positieve manier absoluut cruciaal is om precies dat te produceren. : resultaten. Vermijd geen conflicten, want het is een onvermijdelijke kracht in het leven als in het bedrijfsleven. In plaats daarvan pakken conflicten aan met een proactieve, resultaatgerichte houding. Bedenk dat een organisatie zonder conflict een organisatie is waarvan de leden te geïntimideerd zijn of niet geïnteresseerd zijn om actief deel te nemen. Connectedness gaat over het vieren van successen en het oprecht accepteren en vervolgens bereid zijn te veranderen van persoonlijke en organisatorische fouten. En vergeet niet de cake en champagne. (Zie gerelateerde informatie voor meer informatie:

Trends die financiële adviseurs uitdagen .)