Financiële adviseurs die op zoek zijn naar manieren om te concurreren met robo-adviseurs, kiezen voor geautomatiseerde adviesplatforms met een wit label, die het gedeelte voor beleggingsbeheer van de praktijk van de adviseur stroomlijnen, waardoor de financiering van de taken die alleen een de mens kan presteren. Het integreren van een robo-adviseur component in het aanbod van een adviseur geeft tijd vrij voor financiële, fiscale, estate en andere planningsgesprekken.

AD:

Hoewel robo-adviseurs veelvuldig groeien, zullen ze hun menselijke tegenhangers waarschijnlijk niet snel vervangen. Uit een recente studie van GFK Research bleek dat slechts 9% van de ondervraagde consumenten beweerde dat ze waarschijnlijk een beleggingsadviesdienst zouden gebruiken die alleen digitaal contact met menselijke adviseurs aanbood. Dit onderzoek bevestigt de voordelen voor financiële adviseurs die ervoor kiezen om een ​​robo-adviseur te gebruiken om hun werk te verbeteren.

AD:

Hier is een lijst van geautomatiseerde financiële dienstverleners die financiële adviseurs mogelijk willen gebruiken. (Zie voor meer informatie: Robo-Advisors en een menselijke aanraking: beter samen? )

Jemstep

Jemstep, onlangs gekocht door investeringsmaatschappij Invesco, biedt een "complete adviseuroplossing", volgens naar zijn website. Het bedrijf biedt geautomatiseerde client-engagement onboarding en een serviceplatform. Dankzij de adviseur van Advisor kunnen adviseurs hun beleggingsbeheerpraktijk opschalen, ongeacht het klantprofiel. Het platform stelt de adviseur in staat om zijn eigen beleggingsstrategie en modelportfolio's te behouden, om zijn bedrijf te onderscheiden van de concurrentie.

AD:

Jemstep-functies omvatten:

• Mogelijkheid voor klanten van adviseurs om alle accounts te koppelen
• Geïntegreerd en uitgebreid dashboard om klanten beter van dienst te zijn
• Holistische portfolioanalyse
• Beleggingsbeheer
• vergelijkingsmogelijkheden
• Diverse communicatie-opties waaronder live chat, e-mailondersteuning, kalenderintegratie en geautomatiseerde e-mailcampagnes
• CRM en e-mailintegratie

Jemstep was een vroege deelnemer in het individuele robo-adviesveld en een van de eerste spelers diensten aanbieden voor financiële professionals.

Tradingfront

Tradingfront biedt adviseurs een volledig aanpasbaar robo-adviseur-platform voor whitelabelproducten. De slogan is: "Adviseurs zijn de eigenaar van de relatie, we helpen je het te houden. "De robo-oplossing voor geregistreerde beleggingsadviseurs (RIA's) beweert de relatie tussen klanten en adviseurs en rapporten te vereenvoudigen.

Eigenschappen van Tradingfront zijn onder meer: ​​

• Cliëntrapportingsportal
• Advisor dashboard met accountoverzicht en activiteitsregistratie
• Gemakkelijke stappen voor het openen van accounts
• Geautomatiseerde berichtenservice om ervoor te zorgen dat u altijd beschikbaar bent voor uw klanten > Binnenkort beschikbaar: een portfolio-platform met geautomatiseerde compliance, trading, accountapplicatieportal en CRM-systeem (zie voor gerelateerde literatuur:
• Hoe financiële adviseurs zich kunnen aanpassen aan Robo-Advisors. ) NestEgg door Vanare. com

Het NestEgg-product biedt een schaalbare robo-adviesoplossing voor de menselijke financieel adviseur. Het bedrijf beweert adviseurs te machtigen hun digitale aanbod te schalen en aantrekkelijk te zijn voor de komende generatie, gebruikmakend van het merk van het bedrijf en de eigen beleggingsfilosofie van de adviseurs.

De functies van NestEgg omvatten:

Volledig configureerbare beleggingsfilosofie, profilering en branding

• Aanpasbare investeringsmodellen en aanbevelingen
• Individueel aangepaste portfolioaanbevelingen op basis van analyses zoals back-testing en Monte Carlo-simulaties
• en conforme online optie voor het instellen van accounts
• Prestaties bijhouden
• Klantbeheer ter ondersteuning van de adviseur / gebruikersrelatie
• NestEgg integreert met de beheerder van de adviseur om de robo-adviesautomatisering voor de financiële professional te brengen.

Envestnet

Deze robo-adviseur voor vermogensbeheer biedt geïntegreerde portfolio-, praktijkbeheer- en rapportagetools aan financiële adviseurs en instellingen. Envestnet heeft onlangs het white-label robo-advisor-platform van Upside gekocht. Het open platformplatform van de Envestnet Advisor Suite omvat onderzoek op instellingsniveau, investeringsproducten en middelen. Dit bedrijf richt zich op adviseurs met een reeks tools.

De Envestnet-hulpmiddelen helpen adviseurs bij het uitvoeren van deze taken:

Vermogensallocatie en investeringsbeleidsverklaringen

• Financial planning-toepassingen
• Investeringsplanning
• Onderzoek en due diligence
• Portfolio-analyse
• Voorstelgeneratie en presentaties
• Envestnet kan worden beschouwd als een white label robo-adviseur, maar het biedt ook veel extra hulpmiddelen en middelen voor de financieel adviseur. (Zie voor meer: ​​

E * Trade bouwt zijn eigen Robo-Advisor. ) Verbetering Institutioneel

Verbetering, een van de meer gevestigde, low-fee robo-adviseurs, biedt ook een witte labelversie voor adviseurs, Betterment Institutional. In de website-omschrijving Betterment Institutional staat: "Betterment Institutional is een digitaal platform voor vermogensbeheer dat u in staat stelt om uw bedrijf te laten groeien en meer tijd met uw klanten door te brengen. "

Het platform Verbetering biedt adviseurs:

Geautomatiseerde handels- en beleggingsoplossingen

• Hulpmiddelen voor het stroomlijnen van de back-endfuncties van adviseurs
• Een wereldwijd gediversifieerde, goedkope ETF-portefeuille
• Geldbesparende, belasting efficiënte clientfuncties
• Naadloze integratie met het merk van het adviesbedrijf
• Tot slot minimaliseert het aanmeldingsproces voor optimalisatie het instellen van de klantaccount tot een minimum.

Motivatiebeleggen

Volgens zijn website biedt "Motif Advisor een innovatief vermogensbeheersplatform om adviseurs te helpen contact te leggen met investeerders in alle generaties. "De Motif Advisor richt zich op adviseurs die jonge, meer technisch onderlegde investeerders willen aantrekken.

Motif's functies omvatten:

Het motief AutoPilot, een geautomatiseerd vermogensbeheeraanbod

• Het Motif AdvisorCenter, een adviseursportaal voor toegang tot eenvoudig beheren en verhandelen van klantaccounts
• Het sociale platform Motif GenerationConnect, een online sociaal platform community die is ontworpen om klanten van alle leeftijden aan te trekken
• Het Motif Wealth Management Framework, dat adviseurs goedkope, aanpasbare modules biedt voor gediversifieerde klantenportfolio's, evenals een tactische benadering voor strategisch beleggingsbeheer.
• In combinatie met de Motif-investeringsbenadering van goedkope thematische beleggingen, biedt zijn adviseursaanbod professionals een zeer aanpasbaar geautomatiseerd investeringsportaal met veel unieke functies. (Zie voor meer informatie:

Hoe Motivatiebeleggingen werken: Risico's en Beloningen. ) Folio Institutioneel

De Folio Advisor Connexion is een ander pakket hulpmiddelen voor financiële adviseurs. Op de Folio Institutional-website beschrijft het bedrijf zijn Folio Advisor Connexion als "een krachtige nieuwe mogelijkheid die uw praktijk volledig kan transformeren en u het concurrentievoordeel kan geven dat u nodig hebt om uw bedrijf op ongekende manieren te laten groeien. "De financiële adviesdiensten zijn geïntegreerd met het bestaande Folio Institutional brokerage platform en geven adviseurs een online webgebaseerde adviesdienst. Folio Institutional, vergelijkbaar met Motif, richt zich op jonge, technisch onderlegde investeerders. Het platform is een modulaire aanpak om online en persoonlijke begeleiding te combineren.

De Folio Institutionele voordelen voor adviseurs zijn onder meer: ​​

Volledige Advisor-controle

• Toegang tot nieuwe klantsegmenten
• Potentieel om voorheen niet-gereserveerde markten te bereiken
• Mogelijkheid om backoffice-kosten te minimaliseren
• Bovendien is de Folio Advisor-aanbiedingen omvatten toegang tot meer dan 140 vooraf geselecteerde beleggingsportefeuilles met verschillende indices, sectoren, strategieën en doelen. De adviseur kan ze gebruiken zoals het is of aanpassen.

Fidelity Institutional Wealth Services (IWS)

Fidelity IWS sprong op de robo-adviseursmarkt door gebruik te maken van partnerschappen. Fidelity werkt samen met Betterment Institutional om zijn platform aan te bieden aan adviseurs die activa van cliënten bij Fidelity bewaren. Dit gaf Fidelity toegang tot de robo-adviserende menigte.

In een poging om zich te richten op de groeiende massaproducerende sector, werkt Fidelity IWS ook samen met LearnVest. In deze samenwerking ontvangen Fidelity IWS RIA en haar nationale financiële broker-dealer-adviseurs de voorkeursprijzen. (Zie voor meer: ​​

Wat is de beste Robo-Advisor? Schwab Institutionele intelligente portfolio's In een uitbreiding van de onlangs gelanceerde robo-adviseur van Schwab voor particulieren, heeft het investeringsbeheersbedrijf een service voor adviseurs die klantenrekeningen beheren bij Schwab. In de factsheet Schwab Institutional Intelligent Portfolios wordt de reden van hun nieuwe service toegelicht: "Helpt u klanten efficiënter te bedienen en tegelijkertijd een digitaal actieve ervaring te bieden die klanten gewend zijn. "

De Schwab robo voor adviseurs geeft adviseurs toegang tot meer dan 450 ETF's die alle grote fondsfamilies vertegenwoordigen. Net als bij zijn individuele product is er voor elke portefeuille een minimaal vereist minimum (4%).

De Schwab Institutional Intelligent Portfolios-functies omvatten:

Een online website en mobiele app van adviseurs

Portfolio-, activiteits- en activatoekenningstabellen en grafieken

• Realtime prestatierapporten
• 24/7 klant klantenondersteuning
• Geautomatiseerde klanttoewijzing opnieuw in evenwicht brengen en belasting-verlies oogsten
• De bottom line
• Nieuwe robo-adviseurs voor adviseurs lanceren snel.Omdat menselijke adviseurs werken om een ​​jongere klantenkring te veroveren en de pool van geautomatiseerde adviseurs bij te houden, voegt de toevoeging van een digitaal platform aan hun dienstenaanbod een concurrentievoordeel toe. (Zie voor meer informatie:

Hoe zal de fiduciaire regel invloed hebben op Robo-Advisors?

)