Online financiële adviseurs (of robo-adviseurs) zijn allemaal razend en hun populariteit zal waarschijnlijk blijven groeien. Sommigen beschouwen ze misschien als een bedreiging voor de meer traditionele financiële adviseurs, maar velen beginnen in te zien hoe robo-adviseurs en menselijke financiële adviseurs in harmonie kunnen werken.

Net zoals traditionele financiële adviseurs niet allemaal hetzelfde zijn, kan hetzelfde worden gezegd voor robo-adviseurs. Er zijn zowel verschillen als overeenkomsten als je kijkt naar de grote spelers die er zijn. Welke robo-adviseurs zijn dus het meest geschikt voor samenwerking met conventionele financiële adviseurs? Hier zijn een paar voorbeelden. (Zie voor meer informatie: Who Wins With Robo-Advisors? Everyone? )

Verbetering

Door verbetering is Betterment Institutional gevormd om samen te werken met financiële adviseurs die hun investeringsplatform en technologie willen gebruiken bij het werken met hun klanten. Dit kan een aantrekkelijke optie zijn voor financiële adviseurs die al online werken en die mogelijk geen continu beleggingsadvies geven. Verbetering Institutioneel kan ook een aantrekkelijke optie zijn voor financiële adviseurs die jonge klanten willen helpen waarvan de beleggingsactiva niet voldoen aan hun normale minimum.

Daarnaast heeft Betterment een partnerschap gesloten met Fidelity Investments, waar Fidelity de diensten van Betterment zou aanbieden aan financiële adviseurs die klantactiva bij Fidelity bewaren, wederom in een poging financiële adviseurs een breder klantenbestand te laten bedienen. (Voor een volledige lijst van robo-adviseurs, klik hier.)

Motivatiebeleggen

Volgens hun website biedt " Motif Advisor een innovatief vermogensbeheersplatform om adviseurs te helpen contact te leggen met investeerders in alle generaties. “

Motif Investing staat bekend om het aanbieden van thematische portefeuilles voor beleggers. Deze portefeuilles bevatten gewoonlijk 30 aandelen, op de beurs verhandelde fondsen of een combinatie van de twee die voor $ 9 kunnen worden verhandeld. 95 voor elke portefeuille.

De diensten van Motif voor financiële adviseurs concentreren zich op het gebruik van technologie en hun vooraf toegewezen portefeuilles als middel om met Millennials en andere jongere klanten te werken. Ze prikkelen hun technologie als middel voor adviseurs om met jongere klanten om te gaan en klanten in alle stadia van welvaart te dienen.

Folio

Folio Investing biedt ook vooraf toegekende portefeuilles voor individuele beleggers. Hun Folio-institutionele service is erop gericht financiële adviseurs te helpen bij het beheren van de portefeuilles van hun c cliënten.

Hun site bevat hun Advisor Connexion-service. Volgens het artikel op hun site: " Met Advisor Connexion kunt u uw eigen webgebaseerde adviesdienst lanceren om investeerders aan te trekken en erbij te betrekken die altijd en overal online service willen, terwijl ze de manier verbeteren waarop u bestaande klanten van dienst bent."

Folio lijkt graag op één lijn te willen staan ​​met financiële adviseurs en hen te helpen hun online adviesactiviteiten uit te breiden. (Zie voor meer informatie: Een gids voor het kiezen van de beste Robo-Advisor. )

Jemstep

Jemstep biedt individuele beleggers online hulp bij hun pensioenplanning en -begeleiding en hun oorspronkelijke focus op het helpen van consumenten vergelijk verschillende ETF's en beleggingsfondsen.

Jemstep Advisor Pro biedt financiële adviseurs een aantal services en functies om hun klantenrelaties per website te verbeteren, waaronder:

• Een moderne online ervaring die werkt voor jongere Millennium-klanten tot en met vermogende beleggers.
• Mogelijkheid om toegang te krijgen tot geblokkeerde activa via hun software voor het samenvoegen van accounts.
• Een hulpmiddel om potentiële klanten een gratis portfolio-analysetool aan te bieden.
• Papierloze systemen aanbieden om onboarding nieuwe klanten gestroomlijnder te maken.
• Een online clientserviceportal aanbieden om te helpen bij het versterken van klantrelaties.
• Ze bieden adviseurs tools zoals een CRM-systeem om hen te helpen bij het stroomlijnen van hun activiteiten.

Hun site geeft aan dat ze integreren met externe externe leveranciers om adviseurs een naadloze oplossing voor beleggingsbeheer te bieden.

Upside / Lancoff

Ritholtz Wealth Management lanceert zijn robo-adviseur-platform - Liftoff - in combinatie met technologie aangeboden door Upside om financiële adviseurs een voertuig aan te bieden om hun strategieën voor activatoewijzing te gebruiken voor gebruik met opkomende investeerders. Met dit platform kunnen financiële adviseurs deze beleggers bedienen en concurreren met robo-adviseurs zoals Wealthfront. Upside en Lancoff hebben samenwerkingsverbanden gesmeed met TD Ameritrade Holding Corp. (AMTD AMTDTD Ameritrade Holding Corp49. 28-0. 91% Created with Highstock 4. 2. 6 ) (zie hieronder). (Zie voor meer informatie: Wat is de beste Robo-Advisor? )

Grote financiële dienstverleningsbedrijven

De samenwerking van Betterment met Fidelity Investments biedt hun diensten aan financiële adviseurs die klantenactiva bij Fidelity bewaren. Dit biedt Fidelity ook meteen een platform voor robo-adviseurs om financiële adviseurs aan te bieden.

Fidelity heeft, naast hun overeenkomst met Betterment, onlangs ook een partnership met robo-adviseur Learnvest aangekondigd. Learnvest is meer een dienst voor financiële planning die zich richt op jongere opkomende en massaal rijke beleggers. In combinatie met de Betterment-samenwerking lijkt Fidelity een volledige reeks diensten te bieden aan adviseurs die Fidelity gebruiken, waardoor deze adviseurs hun diensten aan jongere klanten kunnen uitbesteden om in de toekomst relaties met hen te onderhouden. (Voor gerelateerde informatie, zie: Hoe financiële adviseurs zich kunnen aanpassen aan Robo-Advisors. )

De Vanguard Group heeft een zeer solide robo-adviseur-platform gebouwd dat interne financiële planners en adviseurs gebruikt. Hun vermogen is de afgelopen jaren aanzienlijk toegenomen. Een recent artikel in de financiële pers geeft aan dat Vanguard overweegt een versie van deze service aan te bieden aan financiële adviseurs die hun institutionele verkoopteam oproept, vermoedelijk in een poging om verdere distributie van hun beleggingsfondsen en ETF's te verkrijgen.

Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 64-0. 40% Created with Highstock 4. 2. 6 ) heeft het robo-adviseursaanbod Intelligent Portfolio's uitgerold en zijn " white label "-versie voor financiële adviseurs die de bewaring met zich meebrengen. Net als het Fidelity-aanbod biedt dit adviseurs de mogelijkheid gebruik te maken van de custody-services en technologie die door Schwab wordt aangeboden om een ​​digitaal platform te bouwen voor jongere, opkomende klanten die zij anders misschien niet kunnen bedienen. (Zie voor meer informatie: Schwab's nieuwe Robo-Advisor-service verklaard .)

TD Ameritrade kiest voor een andere benadering van het aanbieden van robo-adviseursdiensten aan financieel adviseurs die de bewaring bij hen regelen. Het biedt een open architectuuroplossing via zijn Veo-platform om adviseurs toegang te geven tot robo-adviseurs die de bewaring met TD regelen, waaronder Jemstep, Upside en Nest Egg Wealth. Daarnaast kunnen adviseurs zoals Edelman Financial, SigFig, Financial Engines en andere online adviseurs ook via het Veo-platform worden benaderd door een adviseur. (Zie voor meer: ​​ What's Next voor de Robo-Advisor Space? )

The Bottom Line

De opkomst van online financiële adviseurs heeft de aandacht van traditionele financiële adviseurs gewekt voor de noodzaak om alternatieve adviesoplossingen voor beleggers, met name jongere beleggers die niet goed zijn bediend door financiële adviseurs. Slimme financiële adviseurs zullen erkennen dat een samenwerking met een robo-adviseur direct of door gebruik te maken van een vergelijkbaar platform dat door hun bewaarder wordt aangeboden, een manier kan zijn om hun klantenbasis te verbreden en hun doelgroepen van de toekomst te dienen. Slimme robo-adviseurs realiseren zich dat het aanbieden van online oplossingen aan traditionele financiële adviseurs een geldige groeistrategie is. De entree van grote financiële dienstverleners zal een extra dynamiek toevoegen aan de groei van robo-adviseurs en vergelijkbare platforms voor financiële adviseurs. (Zie voor meer: ​​ Robo-Advisors en een Human Touch: Better Together? )