Aan het begin van elk jaar komen doorbraken en nieuwe trends in industrieën in alle branches. Vermogensbeheer is geen uitzondering en 2016 wordt een bijzonder tumultueus jaar voor adviseurs en hun bedrijven.

Of het nu gaat om de harde realiteit van de huidige economie, om zich aan te passen aan de verschillende gewoonten en waarden van jongere beleggers of om te gaan met toegenomen toezicht door de regelgevende instanties, het is duidelijk dat adviseurs dit jaar veel op hun bord hebben.

Dus hoe kunnen financiële professionals voorop blijven lopen? Lees verder om erachter te komen. (Zie voor gerelateerde literatuur: Zijn AUM-vergoedingen verleden tijd? )

Adviseurlandschap 2016

• Geconfronteerd met meer regeldruk : bedrijven zien meer regels zoals MiFID van Europa en het nieuwe Amerikaanse fiduciaire voorstel dat is opgesteld om beleggers te beschermen. Voor bedrijven die zich niet meten, zullen er boetes en slechte publiciteit zijn die hun positie bij huidige en potentiële klanten waarschijnlijk zullen bedreigen.
• Toenemende fusies en overnames : naarmate het aantal senioren blijft stijgen, worden RIA's steeds waardevoller. Verwacht wordt dat grotere bedrijven kleinere bedrijven zullen inslikken om meer diensten te kunnen verlenen aan Baby Boomers die zich gereed maken om met pensioen te gaan.
• Concurreren met grotere bedrijven : beleggingsondernemingen bewijzen dat de grootte er niet toe doet. Nu de kracht en de alomtegenwoordigheid van internet en sociale media blijven toenemen, zullen kleinere en boutique-bedrijven handig concurreren met grotere bedrijven terwijl adviseurs vertrekken om hun eigen outfits te lanceren. Wat vroeger een grote outfit nam om een ​​goed bemande selectie te maken, kan nu worden gedaan door een paar gemotiveerde ondernemers in een klein verhuurkantoor. De shift zou dit jaar echt kunnen beginnen. (Zie voor gerelateerde literatuur: Hoe adviseurs gebruikmaken van sociale media. )
• Planning voor meer pensioenrekeningen : in 2016 zal het aantal gepensioneerden met 40% toenemen, wat betekent dat adviseurs om klanten te begeleiden bij de overgang van werk naar pensioen. De hoeveelheid gepensioneerden zal gestaag toenemen tot 2020, wanneer het eindelijk plateau begint te worden.
• Vechten met robo-adviseurs : Vorig jaar was een belangrijk jaar voor de toename van robo-adviseurs en 2016 lijkt meer hetzelfde te zijn. Traditionele adviseurs en RIA's zullen concurreren met deze geautomatiseerde services die minder kosten, goede returns en solide digitale platforms bieden.
• Dwingen van op de beurs verhandelde fondsen : deze populaire fondsoptie zal naar verwachting zijn vermogen verdubbelen tegen 2020, en terecht. Mensen houden van de diversiteit en lage tarieven die ETF's met zich meebrengen. Robo-adviseurs staan ​​ook bekend om de verkoop van ETF's aan hun klanten.
• Planning voor rentestijgingen : de tariefverhoging van de Federal Reserve kwam in 2015 niet als een verrassing voor de mensen en verdere rentegroei in 2016 is zeer waarschijnlijk.Dit is goed nieuws voor beleggers die ook een hoger rendement verwachten. (Zie voor gerelateerde literatuur: Gevolgen van de rentestijging door de Fed )
• Werken met meer jonge klanten : naarmate de economie zich herstelt, verwerven meer jongeren activa die ze kunnen gebruiken investeren. Hoewel adviseurs aarzelend zijn om te vieren, is het duidelijk dat ze zijn begonnen om erachter te komen hoe ze Millennial-klanten kunnen lokken en houden.
• Genieten van toenemende rijkdom in Texas en Californië : Silicon Valley blijft een broeinest van financiële stabiliteit. Rijkdom groeide zowel in San Jose en San Francisco met meer dan 12% en experts voorspellen soortgelijke trends voor 2016. Texas zag een vergelijkbare hausse in Dallas en Houston, waar rijkdom steeg 12. 4% en 15% respectievelijk. Adviseurs die willen verhuizen, willen misschien deze financiële utopieën overwegen.

De bottom line

Door te concurreren met robo-adviseurs en oudere klanten te helpen bij hun pensionering, zullen de meeste financiële professionals zich geconfronteerd zien met grote veranderingen die zich dit jaar in hun sector voordoen. Beleggers die in 2016 het meeste succes hebben, zullen de grens tussen oud en nieuw volgen. Zullen bedrijven die zich richten op het aantrekken van jongere klanten meer terrein winnen dan degenen die zich blijven richten op hun oudere, meer traditioneel ingestelde beleggers? We moeten misschien tot 2017 wachten om erachter te komen. (Zie voor verwante literatuur: Wat het volgende decennium geldt voor financieel adviseurs. )