Wonen in het digitale tijdperk heeft financiële adviseurs tal van nieuwe kansen en uitdagingen geboden. Internetmarketing, toegenomen mobiliteit en cloudgebaseerde opslagtechnologie worden gecompenseerd door cyberbeveiligingsproblemen en concurrentie van robo-adviseurs. Maar degenen die de technologische platforms van vandaag kunnen gebruiken, kunnen hun activiteiten uitbreiden en verbeteren op manieren waar hun voorouders alleen van hebben gedroomd. Hier zijn een paar tips om op het scherpst van de snede te blijven.

Inkomende marketing

De dagen van het beuken van de stoep voor de vooruitzichten van de financiële planning verdwijnen snel. De Do-Not-Call-lijsten hebben cold calling als een grotendeels verouderde praktijk gemaakt. Maar slimme adviseurs hebben geleerd dat het online maken van blogs en het schrijven van artikelen lezers naar hun websites kan leiden, waar ze vaak rechtstreeks met iemand van het bedrijf kunnen chatten. Dit is een van de meest effectieve manieren geworden om nieuwe klanten te genereren in het digitale tijdperk, en het begint alleen maar sneller te worden. (Zie voor meer informatie: Hoe technologie financiële adviseurs helpt .)

Bouw een merk

Breng uw bedrijfswebsite tot leven met specifieke informatie die het publiek precies vertelt wat voor soort persoon en planner u bij uw professionele filosofie bent. Het is ook een geweldig idee om een ​​aantal unieke educatieve inhoud te produceren die specifiek in de smaak zal vallen bij de soorten klanten die u wilt vinden. Audio- en videopodcasts, infographics en andere digitale vormen van onderwijs die een persoonlijke benadering bieden, kunnen oren bereiken die u anders nooit zou kunnen vinden. (Zie voor meer informatie: Websitetips voor financieel adviseurs .)

Cater to Tech Savvy

Dit is vooral belangrijk als u graag met jongere klanten werkt die vertrouwd zijn met technologie. Klanten die op elk moment toegang tot u hebben via e-mail, instant messaging, skype of andere vormen van digitale communicatie, kunnen content gebruiken om ze te gebruiken in plaats van face-to-face-vergaderingen, wat uw klanttevredenheid kan verhogen. Het kan u ook toestaan ​​om gezichtsbijeenkomsten te houden vanaf externe locaties, waardoor u relaties kunt opbouwen met klanten die u anders misschien niet persoonlijk zou kunnen ontmoeten vanwege de locatie of andere omstandigheden. (Zie voor meer informatie: SEO Tips voor financieel adviseurs .)

Laat Robo-Advisors aan het werk

Hoewel geautomatiseerde beleggingsdiensten zoals robo-adviseurs een vorm van concurrentie voor u lijken te zijn (en soms zijn ze), je kunt deze tools ook vastleggen en ze gebruiken om een ​​groot deel van het beleggingsbeheer op lager niveau uit te voeren dat je eerder zelf hebt moeten doen. Hiermee kunt u meer tijd met uw klanten spenderen, services van een hoger niveau uitvoeren, zoals uitgebreide planning of onderzoek of marketing van uw bedrijf.(Zie voor meer informatie: Hoe financieel adviseurs zich kunnen aanpassen tot Robo-Advisors .)

Bescherm uw gegevens

Helaas bent u niet de enige die graag uw over het financiële profiel van een prospect. Cyberdieven en hackers vormen een constante bedreiging in de digitale wereld en u moet er zeker van zijn dat u voldoende firewallbescherming hebt en de juiste maatregelen neemt om de veiligheid van uw klantgegevens te waarborgen. Complexe wachtwoorden, gecodeerde e-mails en back-upservices kunnen allemaal het risico van hacking verminderen. Maar u moet ook een gedetailleerd plan hebben waarin de stappen worden beschreven die u moet nemen als iemand inbreekt in uw bestanden. Zorg dat u een lijst hebt van de juiste autoriteiten die klaar staan ​​om contact op te nemen als dit gebeurt en zorg ervoor dat uw bedrijfsaansprakelijkheidsverzekering u dekt. (Zie voor meer informatie: Financieel adviseurs voelen zich cyber-onveilig .)

Sociale media en SEO

Een pagina onderhouden op Facebook Inc. (FB FBFacebook Inc180. 34 + 0. 79% Gemaakt met Highstock 4. 2. 6 ), LinkedIn Corp. (LNKD) en andere belangrijke sociale mediasites zijn van vitaal belang als u een sterke online aanwezigheid wilt behouden. De kans is groot dat veel van uw huidige klanten en anderen die u wilt prospecteren profielen hebben, dus aarzel niet om erbij te springen. En het is waarschijnlijk verstandig om op zijn minst te proberen te betalen voor zoekmachine-optimalisatie (SEO) voor een terwijl om te zien wat voor soort resultaten u krijgt; zelfs een paar nieuwe klanten zijn in veel gevallen de prijs waard. (Voor gerelateerde informatie, zie: Hoe financiële adviseurs gebruikmaken van sociale media .)

De bottom line

Het digitale tijdperk verandert onze wereld op manieren die we nu pas beginnen te begrijpen. Adviseurs die geen gebruik maken van dit platform, riskeren op een gegeven moment verouderd te zijn en degenen die het omarmen, kunnen enorme voordelen behalen. Voor meer informatie over hoe u uw praktijk in de digitale wereld kunt integreren, bezoekt u de website van de Financial Planning Association op www. fpanet. org. (Zie voor meer informatie: Een top financieel adviseur zijn .)