Sinds hun oprichting zijn beleggingsfondsen een populair beleggingsinstrument voor beleggers. Hun eenvoud samen met andere kenmerken bieden grote voordelen voor beleggers met beperkte kennis, tijd of geld. Om u te helpen beslissen of beleggingsfondsen het best zijn voor u en uw situatie, gaan we kijken naar enkele redenen waarom u zou willen overwegen te beleggen in beleggingsfondsen.

ZIE: Risico van wederzijds fonds

Diversificatie
Eén investeringsregel, zowel voor grote als voor kleine beleggers, is diversificatie van activa. Diversificatie omvat het mixen van beleggingen binnen een portefeuille en wordt gebruikt om risico's te beheren. Door bijvoorbeeld aandelen in de detailhandel te kopen en ze te compenseren met aandelen in de industriële sector, kunt u de impact van de prestaties van een bepaald effect op uw volledige portefeuille verminderen. Om een ​​echt gediversifieerde portefeuille te bereiken, moet u wellicht aandelen kopen met verschillende kapitalisaties uit verschillende sectoren en obligaties met verschillende looptijden van verschillende emittenten. Voor de individuele belegger kan dit behoorlijk duur zijn.

Door het kopen van beleggingsfondsen, krijgt u direct het voordeel van directe diversificatie en activaspreiding zonder de grote hoeveelheden geld die nodig zijn om individuele portefeuilles te creëren. Een kanttekening is echter dat het kopen van één beleggingsfonds u mogelijk niet voldoende diversificatie biedt. Controleer of het fonds sector- of industriespecifiek is. Bijvoorbeeld, beleggen in een olie- en energie beleggingsfonds kan uw geld over meer dan vijftig bedrijven spreiden, maar als de energieprijzen dalen, zal uw portefeuille waarschijnlijk lijden.

Schaalvoordelen
De eenvoudigste manier om schaalvoordelen te begrijpen, is door te denken aan volumekortingen; in veel winkels geldt: hoe meer één product u koopt, hoe goedkoper dat product wordt. Als u bijvoorbeeld een dozijn donuts koopt, is de prijs per donut meestal goedkoper dan één kopen. Dit gebeurt ook bij de aankoop en verkoop van effecten. Als u slechts één zekerheid per keer koopt, zijn de transactiekosten relatief hoog.

Beleggingsfondsen kunnen profiteren van hun koop- en verkoopgrootte en daardoor transactiekosten voor beleggers verlagen. Wanneer u een beleggingsfonds koopt, kunt u diversifiëren zonder de talrijke commissiekosten. Stel je voor dat je de 10-20 aandelen moest kopen die nodig zijn voor diversificatie. Alleen de provisiekosten zouden een groot deel van je spaargeld opeten. Voeg daarbij het feit dat u steeds meer transactiekosten zou moeten betalen elke keer dat u uw portfolio wilde wijzigen - zoals u kunt zien, beginnen de kosten te stijgen. Met beleggingsfondsen kunt u transacties uitvoeren op een veel grotere schaal voor minder geld.

Deelbaarheid
Veel beleggers hebben niet de juiste sommen geld om veel effecten te kopen.Een tot tweehonderd dollar is meestal niet genoeg om een ​​rond lot van een aandeel te kopen, vooral na aftrek van provisies. Beleggers kunnen beleggingsfondsen kopen in kleinere coupures, variërend van $ 100 tot $ 1, 000 minima. Kleinere coupures van beleggingsfondsen bieden beleggers in beleggingsfondsen de mogelijkheid om periodieke investeringen te doen via maandelijkse aankoopplannen, terwijl ze profiteren van de gemiddelde kostprijs van de dollar. Dus in plaats van te moeten wachten tot je genoeg geld hebt om duurdere investeringen te kopen, kun je meteen meedoen met beleggingsfondsen. Dit biedt een extra voordeel - liquiditeit.

Liquiditeit
Een ander voordeel van beleggingsfondsen is de mogelijkheid om relatief gemakkelijk in en uit te stappen. Over het algemeen kunt u uw beleggingsfondsen in korte tijd verkopen zonder dat er veel verschil is tussen de verkoopprijs en de meest actuele marktwaarde. Het is echter belangrijk om op te letten voor eventuele kosten in verband met verkopen, inclusief back-end laadkosten. Ook, in tegenstelling tot aandelen en exchange-traded funds (ETF's), die op elk moment tijdens markturen handelen, handelen onderlinge fondsen slechts één keer per dag nadat de nettovermogenswaarde (NAV) van het fonds is berekend.

ZIE: Wat is de NAV van een beleggingsfonds?

Professioneel beheer
Wanneer u een beleggingsfonds koopt, kiest u ook voor een professionele geldmanager. Deze manager gebruikt het geld dat u investeert om aandelen te kopen en te verkopen die hij of zij zorgvuldig heeft onderzocht. Daarom moet u, in plaats van elke investering grondig te onderzoeken voordat u besluit te kopen of verkopen, de geldbeheerder van het beleggingsfonds voor u hebben om het voor u te regelen.

De bottom line
Zoals bij elke belegging, zijn er risico's verbonden aan het kopen van beleggingsfondsen. Deze beleggingsvehikels kunnen marktfluctuaties ervaren en bieden soms een rendement dat lager is dan de totale markt. Ook zijn de voordelen van beleggingsfondsen niet gratis: veel van hen dragen lasten, jaarlijkse onkosten en boetes voor vervroegde uittreding.

ZIE: Nadelen van beleggingsfondsen