Naast het feit dat het over het algemeen meer betaalbaar is dan beleggen in de meeste blue-chipaandelen, zijn beleggingsfondsen afgestemd op verschillende beleggingsdoelen en risicotolerantieniveaus. Professionals zijn verantwoordelijk voor het beheer van beleggingsfondsen; hun hele carrière is gebaseerd op het zien van het winstverlies van het fonds.

Wat is een beleggingsfonds?

Een beleggingsfonds is eigenlijk een bepaald soort beleggingsmaatschappij die de collectieve bijdragen van de deelnemers van het fonds bundelt en die dollars belegt in een effectenportefeuille. Hoewel de term 'beleggingsfonds' verwijst naar de beleggingsonderneming, wordt deze ook vaak gebruikt om naar de portefeuille zelf te verwijzen.

AD:

In plaats van gewoon aandelen van een paar aandelen te kopen, kunt u ervoor kiezen om aandelen van een beleggingsfonds te kopen dat beleggingen in aandelen, obligaties of geldmarkteffecten aanhoudt. Elk aandeel in een beleggingsfonds geeft u recht op een deel van het vermogen van het fonds.

Beleggingsfondsen, zoals aandelen, zijn zeer liquide activa; u kunt op elk moment aandelen kopen en verkopen. Hoewel aandelen in beleggingsfondsen doorgaans direct via het fonds zelf worden verhandeld in plaats van op een markt of een beurs, is het kopen en verkopen van aandelen in beleggingsfondsen net zo eenvoudig als het handelen in aandelen. U kunt uw belegging snel en naar eigen goeddunken liquideren.

AD:

Het voordeel van diversificatie

Een van de grootste voordelen van beleggingsfondsen is dat ze beleggers in staat stellen om hun investeringen met weinig moeite te diversifiëren. Als u al uw geld in één enkele belegging belegt, is er een aanzienlijk verliesrisico als de prestaties van het uitgevende bedrijf stoom verliezen. Als u in verschillende sectoren in verschillende sectoren belegt, vermindert u uw risico; de kansen van alle bedrijven die tegelijkertijd falen zijn klein.

AD:

Het vergt veel onderzoek en kapitaal om een ​​goed gediversifieerde portefeuille te creëren wanneer u op de aandelenmarkt belegt. Als u in plaats daarvan investeert in een beleggingsfonds, wordt al het giswerk uit de vergelijking genomen. Het prospectus, de jaarresultaten en de asset allocation-documenten vertellen u waar het fonds in is geïnvesteerd en hoe het historisch heeft gepresteerd. In plaats van tientallen verschillende aandelen afzonderlijk te onderzoeken, kunt u eenvoudig zoeken naar beleggingsfondsen die aan uw beleggingsdoelen voldoen.

Het voordeel van aanpassingen

Een ander voordeel van beleggingsfondsen is het vermogen van fondsbeheerders om beleggingsvehikels af te stemmen op verschillende beleggersdoelen en risicotolerantieniveaus. Het creëren van een goed gepersonaliseerd portfolio dat aan uw specifieke behoeften voldoet wanneer u in individuele aandelen belegt, vereist een uitgebreid begrip van technische indicatoren en een goed begrip van fundamentele analyse en technische analyse.Zonder een goed begrip van historische volatiliteit, bedrijfsfinanciën en diagrampatronen, komt beleggen in individuele aandelen vaak neer op weinig meer dan giswerk.

Er zijn vier hoofdvormen van beleggingsfondsen: aandelenfondsen, obligatiefondsen, gebalanceerde fondsen en geldmarktfondsen. Het is aannemelijk dat een bepaalde beleggingsonderneming een breed scala aan fondsen uit verschillende categorieën aanbiedt, waardoor u gemakkelijk een fonds kunt kiezen dat uw beleggingsstijl weerspiegelt.

Als u bijvoorbeeld rijkdom wilt creëren, kiest u aandelenfondsen; ze zijn meestal een hoog risico en een hoge beloning. Als u kapitaal wilt vrijwaren en lage rendementen accepteert in ruil voor maximale veiligheid, kiest u geldmarktfondsen. Als kapitaalbehoud uw primaire doel is en het creëren van reguliere inkomsten secundair is, bieden obligatiefondsen gegarandeerde periodieke rentebetalingen en bieden een hoog niveau van beveiliging.

Als u een bepaald niveau van investeringszekerheid wilt zonder de mogelijkheid van grote winsten volledig links te laten liggen, omvatten uitgebalanceerde fondsen zowel aandelen- als obligatiebeleggingen in verschillende verhoudingen om tegemoet te komen aan verschillende behoeften. Een aandelenfonds is over het algemeen risicovoller, maar biedt potentieel voor grotere winsten, terwijl een obligatie-zwaar fonds een lager risico met stabielere en veiligere groei biedt.

Het voordeel van overzicht

Wat deze voordelen mogelijk maakt, is het toezicht op beleggingen. Beleggingsfondsen nemen al het werk uit investeringen weg. Elk fonds wordt beheerd door professionals wiens enige doel het genereren van winst is. Fondsbeheerders zijn gemotiveerd om winstgevende portefeuilles te ontwerpen en ze hebben de kennis en ervaring waar de meeste individuele beleggers alleen maar van kunnen dromen.

Wanneer u in individuele aandelen belegt, bent u verantwoordelijk voor zowel het onderzoek als de uitvoering van uw transacties. Je moet veel weten over de aandelen die je hebt gekozen en je moet ook actief betrokken zijn bij de dagelijkse activiteiten van de aandelenmarkt. Er kan veel geld worden verdiend in swing trading of andere kortetermijnstrategieën, maar het vereist dat je de grafiek altijd in de gaten houdt. Als u uw handelen verkeerd uitvoert, kunt u grote winsten mislopen - of erger nog, uw oorspronkelijke investering verliezen.

Mutual fund managers doen al het onderzoek, de berekening en de handel voor u, waardoor beleggingsfondsen een eenvoudige en lucratieve beleggingsoptie worden. Als u geniet van een zeer actieve handelsstijl of als u constant controle wilt hebben over hoe en wanneer transacties worden uitgevoerd, kunt u misschien niet genieten van dit soort set-it-and-forget-it-investeringen. Aandelenfondsen bieden vergelijkbare beloningen voor beleggingen in de aandelenmarkt, maar met een mate van professionele begeleiding waar de meeste individuele beleggers geen toegang toe hebben.

Het voordeel van betaalbaarheid

Een ander groot voordeel van beleggingsfondsen is hun betaalbaarheid ten opzichte van beleggen in individuele aandelen. Veel van de grootste spelers op de huidige markt hebben een prohibitieve aandelenkoers van meer dan $ 500. Veel beleggers hebben niet het kapitaal om in meer dan een handvol aandelen tegelijk te beleggen, wat betekent dat de rendementen de uitgaven waarschijnlijk niet rechtvaardigen.

Beleggingsfondsen verkopen vaak aandelen voor slechts $ 100 en maken het gemakkelijk om na verloop van tijd automatisch aanvullende investeringen te doen om uw positie te laten groeien. Als u $ 10.000 te beleggen heeft, kunt u slechts 20 aandelen van een aandeel verkopen voor $ 500 per aandeel, of u kunt 100 aandelen kopen van een beleggingsfonds met een gediversifieerde portefeuille en professioneel management.

Bovendien, als u vaak aandelen koopt en verkoopt, kan de makelaarskosten alleen al een aanzienlijke druk op uw winst vormen. Als je veel geld hebt om te investeren en voldoende over de aandelenmarkt weet om een ​​paar grote transacties perfect te timen, kun je misschien in een korte periode indrukwekkend winst maken zonder al te veel kosten te maken. De meeste beleggers hebben echter niet zoveel geluk.

Omdat beleggingsfondsen gebruikmaken van de beleggingen van duizenden aandeelhouders, kunnen ze de investeringskosten beperken. Beleggingsfondsen kopen en verkopen vaak effecten, waardoor er honderden transacties per jaar plaatsvinden. Als individuele belegger zouden de vergoedingen voor dergelijke activiteiten astronomisch zijn. Beleggingsfondsen hebben echter de kosten van die transacties onder de duizenden aandeelhouders verdeeld, waardoor de kosten per persoon aanzienlijk zijn gedaald.