Financieel adviseurs die hun beleggingsbeheer uitbesteden, kunnen hogere inkomsten genereren dan degenen die deze taak zelf uitvoeren, een recente studie van 8000 adviseurs door SEI Advisor Network en FP Transitions. Het onderzoek toont zelfs aan dat ze meer dan een decennium meer inkomsten kunnen genereren dan adviseurs die actieve geldbeheerders zijn. De bevindingen in dit onderzoek zijn gebaseerd op een vergelijking van de inkomsten en activiteiten van financiële advieskantoren die intern geld beheren versus anderen die deze service hebben uitbesteed.

AD:

A Matter of Time

Het onderzoek gaf aan dat de reden dat adviseurs die hun beleggingsbeheer uitbesteden in staat waren om grotere inkomsten te genereren, is omdat degenen die dat wel deden meer tijd hadden om te besteden aan de landing van nieuwe klanten en relaties opbouwen met hen. Uit de gegevens in het onderzoek bleek dat adviseurs voor outsourcing meer dan tweemaal zoveel tijd en middelen konden besteden aan marketing en reclame dan geldmanagers. Deze ongelijkheid leidde duidelijk tot een grotere groei van het bedrijfsleven voor de uitbesteders en de hogere winstcijfers. De cijfers in de studie wezen uit dat adviseurs die uitbesteden 12% van hun tijd konden besteden aan het ontmoeten van nieuwe klanten en 37% van hun tijd aan het opbouwen en versterken van hun relaties met hun bestaande klanten, terwijl adviseurs die geld beheren slechts 6% van hun tijd konden uitgeven. hun tijd om nieuwe klanten te ontmoeten en 20% van hun tijd om bestaande klanten te onderhouden. (Zie voor meer: ​​ De fiduciaire regel: hoe en waarom uw risico uitbesteden .)

AD:

"Toen we voor het eerst naar de gegevens gingen kijken, zien veel van de gegevens er ongeveer hetzelfde uit. Waar [de adviseurs] afwijken, is waar ze hun tijd doorbrengen, "vertelde Brad Bueermann, chief executive van FP Transitions, Investment News . Hij zei ook dat adviseurs die intern geld beheren, zelden in staat waren om een ​​hoger rendement te genereren dan degenen die werden uitbesteed. "Wat de groei van de portefeuille betreft, zagen we geen echt waarneembare verschillen."

AD:

Raef Lee, hoofd van nieuwe diensten en strategische partnerschappen bij SEI Advisor Network, ook vertelde Investment News dat: "Wat … enthousiast over ons onderzoek is, is dat het fundamenteel heeft aangetoond dat als u uw beleggingsbeheer uitbesteedt, de waarde van uw bedrijf meer zal stijgen dan wanneer u dat niet doet. "En de cijfers in de studie ondersteunen deze bewering stevig, omdat ze onthulden dat adviseurs die hun beleggingsbeheer uitbesteden, $ 14,5 miljoen konden toevoegen aan hun beheerd vermogen per jaar, wat ook het dubbele is van het bedrag dat adviseurs die geld beheren kunnen toevoegen op jaarbasis. (Zie voor meer: ​​ Hoe technologie financiële adviseurs helpt .)

AD:

Degenen die zijn uitbesteed, konden ook elk jaar 14 nieuwe klanten toevoegen, in tegenstelling tot de geldbeheerders, die er slechts vier toevoegden. En misschien toonde de belangrijkste statistiek in de studie aan dat adviseurs die outsourced $ 1 genereerden. 9 miljoen per jaar van hun bestaande klantenbestand, vergeleken met een jaaromzet van $ 815, 902 voor geldmanagers.

De bottom line

Ondanks de resultaten die in het onderzoek zijn getoond, zijn er nog steeds enkele adviseurs die beter het geld van hun cliënten in eigen beheer kunnen beheren in plaats van ze uit te besteden. Maar adviseurs die op het hek staan ​​ten aanzien van deze service moeten goed letten op de cijfers in dit onderzoek. "Alle drie de modellen [klantgericht, op beleggingen gericht en een combinatie van klant- en investeringsfocus] kunnen winstgevend en effectief zijn. Het hangt af van de build en make-up en hoe het bedrijf wil differentiëren, "vertelde Lee Investment News . Zorgvuldige analyse moet worden uitgevoerd voordat een bedrijfsmodel wordt gekozen om te bepalen welke methode het meest winstgevend is voor een bepaalde adviseur of bedrijf. (Zie voor meer informatie: Hoe financieel adviseurs zich kunnen aanpassen aan Robo-Advisors .)

AD: