Technologie heeft de afgelopen jaren een aantal industrieën opnieuw gedefinieerd. In veel zware fabrieken hebben robots mensen vervangen, terwijl e-commercesites miljarden dollars aan omzet per jaar kannibaliseren van fysieke retailers.

De financiële sector is geen uitzondering met de opkomst van zogenaamde robo-adviseurs die automatisch aangepaste portefeuilles voor klanten bouwen en opnieuw afstemmen. Naast het concurreren met andere adviseurs, vergroten veel nieuwe technologieën de diensten van hun menselijke tegenhangers om betere oplossingen voor klanten te bieden. Adviseurs die deze nieuwe technologieën niet omarmen, lopen het risico hun concurrentievoordeel te verliezen, geld achter te laten op de tafel en mogelijk zaken te verliezen.

AD:

Volgens een recente Financial Planning-enquête waren er geen financiële adviseurs die dit jaar op besnoeiingstechnologiebudgetten planden, maar slechts de helft van de ondervraagden was van plan hun uitgaven in het nieuwe jaar te verhogen. Financieel adviseurs kunnen profiteren van deze trends - hieronder samengevat - door hun investering in technologie te vergroten om een ​​concurrentievoordeel in de markt te bouwen op een moment dat veel concurrenten 'penny wise and pound dwaas' zijn in hun investeringen. (Zie voor verwante literatuur: Welke adviseurs kunnen leren van Robo-Advisors. )

AD:

Meest populaire software

Financiële planningssoftware blijft de meest populaire technologie-investering voor financiële adviseurs, waarbij bijna een derde van de respondenten zegt het hoogste rendement op de investering te realiseren. MoneyGuidePro bleef vorig jaar de populairste financiële planningsoftware op de markt, waardoor adviseurs klanten kunnen helpen met functies variërend van de Play Zone waarmee klanten verschillende scenario's kunnen analyseren naar de SuperSolve die de kansen maximaliseert.

AD:

Customer Relationship Management (CRM) -software staat op de tweede plaats wat betreft de impact op de bedrijfsresultaten. De meeste adviseurs gebruiken nog steeds Microsoft (MSFT MSFT Microsoft Corp84. 23 + 0 11% Created with Highstock 4. 2. 6 ) Outlook als hun primaire CRM, hoewel Redtail en Salesforce (CRM > CRMSalesforce. Com Inc102 30-0.40% Gemaakt met Highstock 4. 2. 6 ) zijn twee andere populaire opties. Met behulp van deze oplossingen kunnen adviseurs meer werkprocessen automatiseren en ervoor zorgen dat ze consistent contact houden met hun bestaande klanten en nieuwe bereiken. Clientportals waren het snelst groeiende segment en werden bijna noodzakelijk om te concurreren met robo-adviseurs die realtime informatie aan klanten bieden. In veel gevallen gebruiken financiële adviseurs gewoon de programma's die worden aangeboden door hun custodian of broker-dealer, maar eMoney en Morningstar (MORN

MORNMorningstar Inc87.14 + 0. 05% Created with Highstock 4. 2. 6 ) bleef twee populaire op zichzelf staande opties. Het klantenportaal van eMoney was het meest populair onder jongere financiële adviseurs die op zoek waren naar een meer technologische aanpak. (Zie voor meer informatie: Top 5-webplatforms die worden gebruikt door adviseurs. ) Marketing verbeteren

Financiële adviseurs kunnen zichzelf niet langer vermarkten met vanilleaanbiedingen, maar moeten vooraf een diepgaande analyse bieden om hun potentieel te laten zien. In veel gevallen kan software deze marketingpraktijken helpen verbeteren door deze berekeningen te automatiseren.

Riskalyze is in populariteit toegenomen als hulpmiddel waarmee adviseurs het risicoprofiel van een klant snel en nauwkeurig kunnen beoordelen en in een eenvoudig aantal kunnen overbrengen. Door een kaart tot succes te maken tijdens de eerste vergadering, kan de software helpen om leads te sluiten en ACAT-formulieren snel ondertekend te krijgen. Dit soort product-als-marketingideeën worden steeds populairder, zowel binnen als buiten de financiële sector, als een manier om echte waarde te bieden aan potentiële klanten.

Veel financiële adviseurs beginnen ook sociale media te omarmen om jongere doelgroepen te bereiken. Hoewel veel oudere financiële adviseurs de ruimte hebben gemeden, gebruiken alle adviseurs in de 24-jarige leeftijdscategorie sociale media en gebruikt de helft daarvan meerdere keren per dag. Het groeiende belang van een effectieve sociale-mediastrategie is moeilijk overdreven, omdat de technologie een belangrijke bron van verwijzingsleads voor bedrijven vormt.

Services vervangen

Veel financieel adviseurs kiezen ervoor om technologie te gebruiken om veel aspecten van hun praktijk te automatiseren. Immers, klanten profiteren van de nieuwste technologieën en adviseurs kunnen zich richten op het laten groeien van hun bedrijf.

Terwijl sommige robo-adviseurs deze diensten aanbieden, wachten veel financiële adviseurs op hun makelaars-handelaars of custodians om later dit jaar een aanbod uit te rollen. Schwab Institutional Intelligent Portfolios is de meest populaire optie geworden voor veel financiële adviseurs die op dit moment op zoek zijn naar deze services, maar de markt groeit snel en deze dynamiek kan veranderen als nieuwe bedrijven de strijd aangaan met hun eigen aanbod.

LPL Financial (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc49. 99-0.08% Created with Highstock 4. 2. 6 ) zou een van de meest invloedrijke bedrijven kunnen zijn die een robo-advisor-platform uitbuiten de komende maanden. Daarnaast hebben concurrenten zoals Cambridge Investment Research en Commonwealth Financial Network aangegeven dat ze van plan zijn robo-adviseurs te bekijken en te bepalen hoe ze kunnen integreren met hun adviseurspraktijken. Dit zijn belangrijke trends om naar 2016 te verhuizen, nu de adviseursbranche zich opmaakt voor een aantal grote veranderingen. The Bottom Line

Technologie transformeert snel de manier waarop financiële adviseurs zaken doen. Met de opkomst van robo-adviseurs, verwachten klanten meer voor minder van hun financiële adviseurs. Technologie biedt een geweldige manier om dit te doen en tegelijkertijd een voorsprong op de concurrentie in marketing te bouwen om nieuwe klanten te helpen.Financieel adviseurs die dit jaar hun technische uitgaven niet willen verhogen, willen misschien nog een keer nadenken. (Zie voor meer informatie:

Voors en tegens van het gebruik van een Robo-Advisor. )