Financiële adviseurs die gebruikmaken van technologie hadden bijna 40% meer vermogen onder beheer, trokken jongere beleggers aan en breidden hun bereik geografisch uit, volgens een onderzoek van Fidelity Investments. Degenen die niet serieus zijn over technologie lopen het risico achterop te raken.

Ondanks de groeiende hoeveelheid gegevens die meer investeringen in technologie ondersteunen, zijn er aanwijzingen dat minder dan de helft van de financieel adviseurs die zijn ondervraagd door de publicatie van de sector Financiële Planning van plan zijn hun technische uitgaven in 2016 te verhogen. Dit zijn enkele van de kenmerken van de zogenaamde eAdvisors en enkele belangrijke afhaalpunten uit het onderzoek van Fidelity die adviseurs kunnen helpen om hun bedrijf te laten groeien.

AD:

Bouw de juiste gewoonten

Succesvolle eAdvisors bouwen technologie in hun dagelijkse werkroutines. Op deze manier creëren ze zeer effectieve gewoonten die helpen de kosten te verlagen, tijd te besparen en de klanttevredenheid te verbeteren. Zo kunnen collaboratieve online platforms voor klanten het aantal face-to-face vergaderingen verminderen en de klant meer controle geven. Het voordeel voor adviseurs is zowel meer tijd te besteden aan de groei van hun bedrijf en een meer tevreden klantenbestand. Enkele belangrijke gewoonten geïdentificeerd door Fidelity zijn: (Zie voor meer: ​​ Hoe technologie financiële adviseurs helpt .)

AD:

• Traceer klantinteracties met Customer Relationship Management (CRM) -systemen om belangrijke gesprekspunten te onthouden en waar nodig op te volgen.
• Klanten voorzien van geautomatiseerde e-mailwaarschuwingen, interactieve rapporten en een samenwerkingsplatform met gegevensaggregatie om ze te allen tijde in de gaten te houden.
• Automatiseer workflows en maak gebruik van online risico- en compliancetools om tijd te besparen op alledaagse taken en tijd vrij te maken voor zakelijke ontwikkelingsinspanningen.
• Tabletten gebruiken tijdens vergaderingen met klanten om belangrijke gegevens op een interactieve manier aan klanten te laten zien en ter plekke transacties uit te voeren.

AD:

Naast het kopen van de technologie, moeten adviseurs voldoende tijd en moeite investeren in het leren hoe ze de technologie op de juiste manier kunnen gebruiken om de meeste waarde te verkrijgen. Fidelity wees er snel op dat Outlook vaak wordt aangehaald als een CRM-tool, terwijl de meeste adviseurs in werkelijkheid de CRM-functies niet ten volle gebruiken. Hetzelfde kan gelden voor andere soorten technologieën die zijn aangeschaft, maar nooit volledig zijn geïmplementeerd om de waarde te realiseren. (Zie voor meer: ​​ Toptools Iedere financieel adviseur heeft nodig.)

Richt de grootste differentiëlen

De grootste verschillen tussen eAdvisors en traditionele adviseurs waren vaak aanwezig in de meest geavanceerde technologieën. Slechts 5% van de traditionele adviseurs maakt bijvoorbeeld gebruik van uitbestede cloudgebaseerde portfoliobeheersystemen in vergelijking met 35% van eAdvisors.Deze leemten blijven groeien naarmate eAdvisors voortdurend verder evolueert door betere technologieën te implementeren en door externe leveranciers te upgraden. Enkele van de grootste verschillen geïdentificeerd door Fidelity zijn:

• Tools voor onderweg hadden een verschil van 39% met eAdvisors die tabletcomputers adopteren om boeiende presentaties buiten het kantoor te tonen.
• Social media en e-alerts hadden een verschil van 37%, waarbij eAdvisors steeds in contact bleef met klanten om hen op de hoogte te houden van de ontwikkelingen.
• Portfolio-managementtools hadden een verschil van 36% met eAdvisors die constant hun dagelijkse activiteiten willen stroomlijnen en de klantervaring willen verbeteren.

Door zich te concentreren op deze geavanceerde technologieën, kunnen adviseurs zich onderscheiden in een steeds drukker wordende industrie. Tabletten zijn niet zo duur of moeilijk te gebruiken, maar de impact kan groot zijn vanuit het perspectief van de klant. Aan de andere kant is een klant misschien al gewend aan het zien van veel verschillende tools voor het opnieuw afstemmen van portfolio's, wat betekent dat de nieuwste en beste software mogelijk niet zo'n grote indruk maakt. (Zie voor meer informatie: Hoe financiële adviseurs gebruikmaken van sociale media .)

Focus op deze zes gebieden om te groeien

Fidelity stelt zes verschillende gebieden voor waar financieel adviseurs mogelijk verbeteringen kunnen aanbrengen door gebruik te maken van technologie , samen met enkele specifieke aanbevelingen om te implementeren. Hoewel deze technologieën gepaard kunnen gaan met kosteninvesteringen en tijdsbesteding, kunnen de inspanningen op de lange termijn behoorlijk worden beloond door het verhogen van de inkomsten, het verlagen van de kosten en het verbeteren van de klantbehoud op de lange termijn om een ​​duurzamere praktijk op te bouwen. De zes belangrijkste aandachtsgebieden zijn: (Zie voor meer: ​​ Technologietrends Financiële adviseurs moeten voorblijven.)

1. Elektronisch bereikbaar zijn voor klanten via e-mailwaarschuwingen, sociale media of sms-berichten in plaats van een beroep te doen op persoonlijke communicatie of telefoontjes.
2. Een virtuele werkomgeving creëren die meer communicatie met klanten mogelijk maakt door off-site bezoeken, videoconferenties of tablet-gebaseerde platforms.
3. Capaciteiten instellen om de operationele efficiëntie te verbeteren, inclusief geautomatiseerde workflows, instrumenten voor risicobewaking, herbalancering van software en andere software.
4. Klanten een dynamisch beeld geven van hun financiële situatie, inclusief een holistisch beeld van hun activa en passiva, evenals visuele en interactieve rapporten.
5. Het team up-to-date houden over interacties met beleggers met behulp van CRM-software om klantinteracties en cloud-gebaseerde applicaties voor gegevenstoegang bij te houden.
6. Verbetering van de klantervaring met online toegang tot informatie, waaronder nieuwsbrieven, e-levering van verklaringen en online toegang tot hun informatie.

De bottom line

De studie van Fidelity onderstreept het belang van investeren in technologie in een tijd waarin veel financiële adviseurs dit hebben voorkomen. Naast het aantonen van tastbare resultaten behaald met deze investeringen, schetst het rapport een aantal belangrijke stappen die kunnen worden genomen om een ​​concurrentievoordeel te behalen ten opzichte van niet-technische slimme peers en uiteindelijk de waarde op lange termijn voor een praktijk te vergroten.(Zie voor meer informatie: Een top financieel adviseur zijn .)