Amerikaanse fondsen staan ​​van oudsher bekend om hun beter presterende line-up van beleggingsfondsen met een vaste looptijd, die zijn ontworpen om hun portefeuille periodiek opnieuw te alloceren van aandelen naar obligaties wanneer de vooraf bepaalde streefdatum voor pensioenen dichterbij komt. American Funds biedt ook een verscheidenheid van andere beleggingsfondsen die meestal omgaan met vastrentende waarden en pensioen-inkomsten strategieën. Hieronder volgen de beleggingsfondsen van de top drie Amerikaanse fondsen om te overwegen voor beleggers die op zoek zijn naar inkomsten voor hun portefeuilles.

American Funds Tax-Exempt Obligatiefonds Klasse A (AFTEX)

De American Funds Tax-Exempt Obligatiefonds Klasse A dateert uit 1979, toen Neil Langberg toetrad als een manager. Het fonds rekent een front-end belasting van 3. 75% en kosten van 0. 54%; het biedt echter een aantrekkelijk rendement van 3. 21%. Het fonds heeft vier sterren en is door Morningstar Investment Research bekroond met een bronzen medaille.

De portefeuille van het fonds heeft een gemiddelde looptijd van 5. 70 jaar met een gemiddelde BBB-rating, waardoor dit beleggingsfonds kwalificeert als een intermediate bond-fonds. Het Amerikaanse fonds Tax-Exempt Bond Fund Klasse A belegt 91. 68% van zijn portefeuille in gemeentelijke obligaties, specifiek gericht op gezondheidsgemeentelijke obligaties op 19. 73% allocatie, transportobligaties op 18. 52% allocatie en algemene obligaties op 11. 77 %.

American Funds Income Fund of America Class A (AMECX)

Het American Funds Income Fund van America Class A heeft een rating van vier sterren en kreeg van Morningstar een zilveren medaille. Het inkomstenfonds is gecategoriseerd als een gematigd toewijzingsfonds. Het laadt een front-end belasting van 5. 75% en kosten van 0. 55%, en biedt een flinke 3. 20% rendement. Een vijfjarige prestatie van 6. 74% geeft het fonds een prestatieranglijst van 15 van de 743 andere fondsen. In de afgelopen 10 jaar hebben de prestaties van het fonds van 5,9% de rangorde op 15 van de 503 gehouden.

Dit inkomensfonds heeft meer dan 70% van zijn vermogen in aandelen en 21,5% in obligaties. Afbreken van de aandelenblootstelling van het fonds, 55. 11% van de aandelenblootstelling wordt gehouden in aandelen met een gigantische kap en 31,3% in large-cap aandelen. De industriële sector heeft de grootste sectorweging van de portefeuille op 15. 93%, gevolgd door consumentenbescherming met 14% en technologie op 13. 75%. In totaal wordt 85% van de aandelenportefeuille aangehouden in Amerikaanse aandelen.

De obligatiepositie van het fonds heeft een gemiddelde looptijd van 5. 80 jaar en heeft een gemiddelde kredietwaardigheidsbeoordeling van BB. Terwijl 48. 82% van de obligatie-exposure wordt aangehouden in AAA-obligaties, 13. 80% wordt aangehouden in BBB, 9. 76% in BB en 9. 76% in B-rated obligaties. Het merendeel van de obligaties wordt aangehouden in vastrentende waarden van ondernemingen op 50,6%, gevolgd door 19,4% in de overheid en 9,1% in door hypotheek gedekte waardepapieren.

Amerikaans high-income gemeenschappe- lijk obligatiefonds A (AMHIX)

Het Amerikaanse high-income gemeentebondsfonds A heeft het hoogste rendement op de lijst van 4. 03%. Scoort drie sterren en kreeg een bronzen medaille van Morningstar, het fonds rekent een front-end belasting van 3. 75% en kosten van 0. 68%. De driejarige prestatie van 4. 70% geeft het fonds een prestatieranglijst van 12 van de 158 andere fondsen. Zijn vijfjarige prestatie van 8. 31% geeft het fonds een rang van 32 en 10-jarige prestatie van 4. 79% geeft het een rangorde van 25.

Kijkend naar obligatie-exposure, is de gemiddelde duration van de posities van het fonds 7. 20 jaar, en het heeft een gemiddelde kredietkwaliteit van BB. Het fonds heeft een redelijke mate van rentegevoeligheid, die u zult waarderen als u denkt dat de renteverhogingen zich waarschijnlijk zullen voortzetten. Gezondheidsgemeentelijke obligaties hebben de grootste portefeuilletoewijzing van 24. 78%, gevolgd door 16. 96% in het transport en 11. 77% in de industrie.