American Funds is opgericht in 1931 en is een van de grootste vermogensbeheerders, die miljarden dollars aan activa beheren namens institutionele en individuele beleggers. American Funds gebruikt voornamelijk een langetermijnperspectief in zijn beleggingsstrategieën en stelt portefeuillemanagers tewerk met een gemiddelde van 27 jaar ervaring in de beleggingssector, waaronder 22 jaar bij het bedrijf. American Funds biedt enkele van de laagste beheerskosten in de beleggingsfondsensector, en veel van zijn fondsen hebben hun benchmarks en peers verslagen en hebben vijfsterren algemene ratings van Morningstar verdiend.

American Funds American Balanced Fund Class F-2 (AMBFX)

Het American Funds American Balanced Fund heeft $ 97 bijeengebracht. 4 miljard beheerd vermogen (AUM) en streeft naar behoud van kapitaal, huidige inkomsten en kapitaalgroei door te beleggen in een mix van vastrentende waarden en gewone aandelen. Het fonds heeft enige ruimte om tot 15% van zijn vermogen in buitenlandse aandelen te beleggen, maar het mag niet meer dan 75% van zijn vermogen in aandelen beleggen. Het fonds richt zich op blue-chipaandelen en investment-grade obligaties met de nadruk op Amerikaanse effecten. Aan het einde van 2015 heeft het fonds ongeveer 54% van zijn vermogen toegewezen aan Amerikaanse aandelen en 32% aan obligaties. Het fonds is goed gespreid over verschillende sectoren, waarbij financiële diensten de grootste allocatie hebben op 18% van de portefeuille van het fonds. Andere dominante sectoren zijn informatietechnologie (toewijzing van 17%), defensieve consumenten (toewijzing van 14%) en cyclische consument (toewijzing 13%).

Hilda Applbaum is de hoofdfondsbeheerder; ze is al meer dan 16 jaar lid van het fonds en heeft meer dan 29 jaar ervaring in beleggingsindustrie. Het fonds heeft een gemiddeld jaarlijks rendement van 6. 54% en een standaarddeviatie van 10. 4% van 2005 tot 2015 opgeleverd. Het bestaat al sinds 1975 en heeft een classificatie voor zilveranalisten en een vijfsterrend algemeen, driejarig en vijfjaarlijkse ratings van Morningstar in de categorie matige toewijzing. De klasse F-2 aandelen van het fonds hebben geen heffingen en komen met een zeer lage nettokostenratio van 0. 39%.

American Funds New Perspective Fund Class F-2 (ANWFX)

Met meer dan $ 61. Met 5 miljard AUM streeft het Amerikaanse fonds voor nieuw perspectief naar vermogensgroei op lange termijn door te beleggen in gewone aandelen van bedrijven met wereldwijde aanwezigheid die klaar zijn om te profiteren van veranderingen in internationale handelspatronen. Daarnaast richt het fonds zich op bedrijven met sterke groeivooruitzichten en duurzame bedrijfsmodellen. Het American Funds New Perspective Fund investeerde ongeveer 45% van zijn vermogen in Amerikaanse aandelen, terwijl buitenlandse aandelen ongeveer 46% allocatie hebben met een grote concentratie op Europese bedrijven.Ongeveer 20% van de portefeuille van het fonds is geïnvesteerd in informatietechnologie, terwijl cyclische aandelen voor de consument 18% van de activa vertegenwoordigen.

Het fonds heeft de meeste van zijn concurrenten het afgelopen jaar beter gepresteerd dan de afgelopen drie, vijf en tien jaar. Van 2005 tot 2015 heeft het een gemiddeld jaarlijks rendement van 6. 41% en een standaardafwijking van 15. 94%. Morningstar heeft het fonds beloond met een Gold-analistenwaardering en vijfsterren overall, drie jaar en vijf jaar ratings in de wereldaandelencategorie vanwege de sterke naar risico gewogen rendementen. Er zijn geen laadkosten verbonden aan beleggingen in de klasse F-2-aandelen van het fonds en er is een netto kostenratio van 0. 55%.