American Funds en Vanguard Funds zijn twee van de grootste beheerders van beleggingsfondsen in de wereld. Beide bedrijven zijn trots op onderzoek en klantgerichtheid, hoewel ze tegengestelde manieren hebben om fondsen te verkopen en tegelijkertijd een goed rendement te bieden. Alle rendementsvergelijkingen zijn gebaseerd op de intrinsieke waarde (NAV) van elk fonds vanaf 1 januari 2016.

Amerikaanse fondsen

De Amerikaanse fondsen zijn een onderdeel van de privé-groep Capital Group. Capital Group, opgericht in 1931, is gevestigd in Los Angeles en is de zevende grootste vermogensbeheerder van het land met $ 1. 3 biljoen in beheerd vermogen (AUM). American Funds biedt keuzes in het eigen vermogen, aandeleninkomsten, activaspreiding en vastrentende categorieën. Asset-allocatiefondsen gericht op specifieke pensioenjaren zijn een van de sterk gewaardeerde specialiteiten van het bedrijf. De fondsen worden actief beheerd door portefeuillemanagers die letten op waarde en de omzet laag houden.

American Funds adverteert niet. Het verkoopt zijn fondsen door traditionele makelaars en financiële adviseurs te compenseren met commissies. Om deze commissies te betalen, berekenen haar fondsen een combinatie van front-end belastingen, back-end belastingen en hogere kostenratio's. Klasse A-aandelen hebben een maximale front-end belasting van 5. 75%, wat het rendement op vijf jaar met minstens 1% per jaar vermindert.

Vanguard Funds

Vanguard Funds is een divisie van de Vanguard Group, wederzijds eigendom. Vanguard, opgericht in 1975, is gevestigd in Valley Forge, PA en is de tweede grootste vermogensbeheerder van het land met meer dan $ 3 biljoen in AUM. De unieke structuur van het bedrijf maakt de aandeelhouders van hun beleggingsfondsen de werkelijke eigenaren van het bedrijf. Het moederbedrijf geeft alle potentiële winsten terug aan het fonds in de vorm van lagere vermogensbeheerkosten, waardoor ze de laagste kostenratio's hebben in de beleggingsfondsensector. Vanguard biedt fondsen voor dezelfde reeks activaklassen als Amerikaanse fondsen.

Alle beleggingsfondsen van Vanguard zijn onbelast en hebben geen 12b-1 kosten. Het bedrijf doet wat reclame, maar betaalt geen commissies aan makelaars of financiële adviseurs die haar fondsen aanbevelen. De portfoliomanagers nemen een passieve benadering van vermogensbeheer. Veel van de fondsen zijn ontworpen om rechtstreeks een specifieke marktindex te volgen.

Growth Fund-vergelijking

American Growth Growth Fund of America (AGTHX) is een large-cap aandelenfonds dat zich richt op kapitaalgroei. Portefeuillebeheerders oefenen actieve aandelenselectie uit. Het fonds heeft een kostenratio van 0, 65% en een omzetsnelheid van 29%. Het totale jaarrendement op jaarbasis is 10. 9% over drie jaar, 9. 94% over vijf jaar en 5. 82% over 10 jaar.

Het Vanguard Growth Index Fund (VIGRX) streeft ook naar kapitaalgroei door te beleggen in large-cap aandelen.Het fonds volgt de CRSP U. S. Large Cap Growth Index, die aandelen omvat die ongeveer 85% van de totale kapitalisatie van de Amerikaanse aandelenmarkt uitmaken. Het fonds heeft een kostenratio van 0. 23% en een omzetsnelheid van 9%. Het heeft beleggers een geannualiseerd totaalrendement opgeleverd van 11. 72% over drie jaar, 11. 18% over vijf jaar en 7. 37% over 10 jaar.

Het hogere rendement voor het Vanguard Growth Index Fund is hoger dan het 0. 42% verschil in kostenratio's. Beleggers die een front-end verkoopprijs betaalden om aandelen van het Growth Fund of America te kopen, zouden een nog groter nadeel hebben geleden. De vergelijking is vergelijkbaar in andere beleggingscategoriefondsen.