Als u aanzienlijke welvaart hebt opgebouwd en plannen maakt om het door te geven aan uw erfgenamen, vraagt ​​u zich misschien af ​​of een vertrouwen of een wil het betere pad is om te nemen. Hoewel beide instrumenten u helpen vooruit te plannen om uw vermogen te verkopen en uw begunstigden en erfgenamen te benoemen, dienen zij dat doel op verschillende manieren.

Hoe verschilt een trust van een testament?

Wanneer je een testament opmaakt, geef je in feite aan hoe je wilt dat je bezittingen na je overlijden worden afgestoten. De uitvoerder van het testament gedraagt ​​zich om ervoor te zorgen dat aan uw wensen wordt voldaan. In dit document kunt u legaten voor anderen maken, geld aan liefdadigheid overlaten en uw vermogen aan uw erfgenamen doorgeven.

AD:

Met een vertrouwensrelatie, bent u in feite over het verplaatsen van uw eigendom naar het vertrouwen, zelfs terwijl u nog leeft. U behoudt de controle over de activa terwijl u leeft, en na uw overlijden worden de activa onder toezicht van de trustee doorgegeven, afhankelijk van uw instructies voor het vertrouwen. U moet echter voorzichtig zijn om uw vermogen over te dragen aan het vertrouwen. De trust zal alleen de activa behandelen die u naar hem overdraagt, dus u moet dienovereenkomstig plannen en niets over het hoofd zien dat u via de trust wilt doorgeven. (Zie ook: Will versus Trust - The Difference Between The Two.)

AD:

Vermijd langdurige probleemsituaties

Als u een testament opzet om uw erfenis te behandelen, betekent dit niet dat uw vermogen bij uw overlijden automatisch aan uw begunstigden wordt doorgegeven. Integendeel, de wil moet eerst een juridisch probate proces doorlopen. Dit is een proces waarbij een rechtbank toeziet op het proces van aflossing van schuldeisers en vervolgens uw bezittingen verkent op basis van hoe u uw testament opzet. Dit betekent dat het doorgaans langer duurt voordat uw vermogen uw erfgenamen daadwerkelijk bereikt dan met het gebruik van een vertrouwensrelatie. Niet alleen dat, een proces van nalaten omvat ook geld besteed aan een advocaat, een taxateur en gerechtskosten. Door een vertrouwensrelatie op te zetten, kunt u de tijd en de kosten vermijden die aan het proces verbonden zijn.

AD:

De privacy van uw erfgenamen beschermen

Een ander nadeel van het gaan met een testament is dat het proces van nalatigheid zich afspeelt in een rechtbank en dat het publiek toegang heeft tot uw informatie. Dit kan een negatief effect hebben op uw erfgenamen die er de voorkeur aan geven hun privacy te behouden. Met een trust worden uw bezittingen discreet en privé verwijderd door uw trustee en uw advocaat.

Vertrouwen biedt meer controle

Met een testament regelt u alleen hoe uw vermogen bij uw overlijden onder uw erfgenamen en begunstigden wordt verdeeld. Met een vertrouwensrelatie kunt u echter aangeven wanneer uw erfgenamen toegang hebben tot uw vermogen. U kunt bijvoorbeeld aangeven dat uw trustee geld aan uw kinderen verstrekt voor hun hbo-opleiding of dat zij toegang krijgen tot het geld wanneer zij trouwen of kinderen krijgen.En u kunt ook het vertrouwen instellen, zodat uw vermogen in uw gezin blijft, zelfs als uw kinderen gaan scheiden.

Bovendien, als je op een of andere manier onbekwaam wordt voor je dood, kan een wil je niet helpen je zaken te regelen. Met een vertrouwensrelatie kunt u het zo opzetten dat uw gevolmachtigde uw zaken voor u kan afhandelen in de tijd dat u niet in staat bent om actie te ondernemen. (Zie ook: Wat zijn de verschillen tussen een herroepbare vertrouwensrelatie en een testament?)

De onderste regel

U kunt ervoor kiezen om uw activa van de hand te doen door een trust in te stellen of door een testament te maken. Een trust biedt de rijken een aantal voordelen ten opzichte van een testament. Ten eerste zullen uw erfgenamen moeten wachten terwijl een testament door de rechtszaak gaat voor de rechtbank, terwijl zij eerder toegang hebben tot uw vermogen met een trust. U kunt ook meer controle behouden met een vertrouwensrelatie. U moet echter voorzichtig zijn met het inbrengen van uw vermogen in het vertrouwen. Het vertrouwen heeft geen betrekking op activa die u mogelijk over het hoofd ziet, en u kunt er ook niet over beschikken.