Terwijl een meerderheid van de welgestelde beleggers zich goed voelt over hun financiële gezondheid en hun vermogen om hun geld te beheren en te beleggen, zijn veel minder zeker wanneer het gaat om het omgaan met hun beleggingen tijdens volatiele markten, volgens een recent onderzoek gepubliceerd door Wells Fargo & Co. (WFC WFCWells Fargo & Co56. 26-0.16% Created with Highstock 4. 2. 6 ).

Het goede nieuws voor financieel adviseurs is dat uit het onderzoek blijkt dat dit segment van klanten de diensten van een financiële professional en de relatie die zij met hen hebben, wil en waardeert.

Harris Poll voerde 1, 993 online interviews met welgestelde beleggers van 30-75 jaar oud, die $ 250.000 of meer hebben in belegbare activa (exclusief pensioen en eigendommen), namens Wells Fargo. Het onderzocht hun houding en gedrag ten aanzien van financiële gezondheid, financiële planning, sparen en beleggen, financiële adviseurs, pensioenvoorbereiding en financiële dienstverleningstechnologie. Lees verder voor een waardevol inzicht. (Voor gerelateerde informatie, zie: Klanten met veel netwaarde vinden en behouden. )

Rol van financiële adviseurs

De welgestelden hebben een mediaan van $ 450.000 op de markt. Meer dan de helft (54%) maakt zich zorgen over het verliezen van geld wanneer de markt schommelt. Vier op de tien vertrouwen niet in hun vermogen om hun investeringen te beheren in tijden van marktturbulentie. Dit geldt des te meer voor vrouwen waarbij 49% van de welgestelde vrouwen aangeeft een gebrek aan vertrouwen te hebben. Een op de vijf van de ondervraagde beleggers in de overvloed, weet ondertussen niet precies hoeveel ze op de aandelenmarkt hebben.

Een meerderheid (65%) van welgestelde beleggers wendt zich tot een financiële professional als hun meest vertrouwde bron voor financiële begeleiding of advies. "Het vermogen van een financieel adviseur om de natuurlijke reactie van een klant op de volatiliteit van de markt te erkennen en te erkennen, is de sleutel om ervoor te zorgen dat rationeel perspectief de overhand heeft, en dat is iets dat beleggers waarderen", aldus Joe Nadreau, hoofd Innovatie en Strategie bij Wells Fargo Advisors , in een verklaring.

De meerderheid van de welgestelde beleggers (61%) werkt samen met een financieel adviseur en zeven op de tien zeggen dat hun adviseur net zo belangrijk is als hun arts. Van degenen die met een adviseur werken, willen bijna negen van de tien dat hun adviseur een partner is in hun financiële planning versus hen alleen vertellen wat ze met hun geld moeten doen. (Zie voor meer: ​​ Waarom adviseurs zich moeten richten op de opkomende welgestelde. )

"Met beleggers die ons vertellen dat zij hun financieel adviseur net zo belangrijk vinden als hun arts, onderstreept dit de vitale rol die financiële adviseurs spelen in het financieel welzijn van hun klanten, "zei Nadreau." Een financieel adviseur kan helpen door een investeringsplan te ontwikkelen dat duidelijkheid en richting biedt door marktturbulentie, zodat beleggers op koers kunnen blijven en rijkdom kunnen overdragen aan hun erfgenamen."

Robo-Advisors, Technology

Welvarende investeerders die werken met een adviseur, zullen technologie eerder zien als een aanvulling op de diensten van hun adviseur dan die te vervangen. De meesten hebben geen robo-adviseur gebruikt. In feite zegt slechts 22% van de rijken dat ze erg of enigszins bekend zijn met de diensten van robo-adviseurs en die slechts 33% gebruiken of een hebben gebruikt om hun financiën te beheren.

Meer dan driekwart van de welgestelde beleggers die met een adviseur werken, zou graag zien dat hun adviseur geautomatiseerde investeringsinstrumenten gebruikt om de optimale portfoliomix te bepalen. Tegelijkertijd is driekwart van mening dat een robo-adviseur nooit in de plaats van een adviseur zou kunnen komen.

Meer dan de helft (52%) zegt dat ze nooit comfortabel zullen zijn met het werken met een robo-adviseur, zo bleek uit de enquête. Maar de helft van de welvarende beleggers zegt dat ze er waarschijnlijk de komende vijf jaar een proberen. Jongere klanten zijn meer geïnteresseerd in het geven van een injectie aan robo-adviseurs in de komende vijf jaar, waarbij de meesten van de 30-plussers (71%) en 40s (61%) zeggen dat ze vergeleken zouden worden met slechts 46% van de 50-plussers en 27-jarigen. % voor die 60-75 jaar oud. (Zie voor meer informatie: Wat is de beste Robo-Advisor? )

Bijna tweederde van de welgestelden die een financieel adviseur hebben, zijn geïnteresseerd in het gebruik van technologie om hun investeringen te beheren, maar alleen met de hulp van hun adviseur. Vier op de vijf vinden het belangrijk om op elk moment toegang te hebben tot hun beleggingsinformatie en tweederde vindt het belangrijk om al hun beleggingsrekeningen online bij te houden op één plek.

"Hoewel beleggers erkennen dat technologische hulpmiddelen belangrijk zijn en ze bereid zijn ze te omarmen, voegt het vermogen van een adviseur om zich te verhouden tot een klant op menselijk niveau een dimensie toe die online tools alleen niet kunnen evenaren," zei Nadreau.

Vertrouwen in pensioenplanning

Niet-gepensioneerde welgestelde beleggers hebben redelijk veel vertrouwen in het halen van hun pensioendoelstellingen met 74% van de rapportage die ze momenteel kunnen sparen wat ze nodig hebben voor hun pensioen. Over het algemeen is het vertrouwen hoog onder de welvarende landen. 92% voelt zich erg of enigszins zelfverzekerd, ze zullen genoeg geld hebben om de levensstijl te leven die ze tijdens hun pensionering willen. (Zie voor meer informatie: Top 3 tips voor het vinden van een Estate Planning Lawyer. )

Niet-gepensioneerde kapitaalkrachtige beleggers verwachten een mediaan van $ 1 nodig te hebben. 2 miljoen en hebben $ 750.000 bespaard, de enquête gevonden. Niet-gepensioneerde kapitaalkrachtige beleggers met $ 250.000 tot $ 1 miljoen aan belegbare activa verwachten een mediaan van $ 1 miljoen aan pensioen nodig te hebben en hebben $ 500.000 bespaard. Niet-gepensioneerde vermogende beleggers met meer dan $ 1 miljoen aan belegbare activa verwachten een mediaan van $ 2 miljoen nodig hebben en $ 1 hebben bespaard. 9 miljoen.

Het nalaten van een erfenis is belangrijk voor 57% van de welvarende beleggers en zeven van de tien hebben stappen ondernomen om dit te doen. Onder degenen die dat niet hebben, zegt een kwart dat ze zich ongemakkelijk voelen om met hun familie over hun boedelplan te praten, terwijl 25% zegt dat ze de complexiteit van het overdragen van rijkdom naar de volgende generatie niet begrijpen.Eén op de vijf heeft geen plannen om hun vermogen door te geven, omdat ze het tijdens hun pensioenjaren nodig hebben.

Gemeenschappelijke spijt

Als het gaat om hun financiën, zijn er een paar dingen die de welgestelde wens hadden die ze anders hadden gedaan. Als we terugkijken op de afgelopen tien jaar, is de meest voorkomende spijt niet dat we betere investeringen hebben gedaan, waarbij 37% dit sentiment deelt. Sommigen betreuren ook dat ze niet meer sparen en minder spenderen (29%), terwijl ze tegelijkertijd 15% spijt hebben dat ze niet meer van hun geld hebben genoten.

De bottom line

Terwijl rijke beleggers over het algemeen vertrouwen hebben als het gaat om hun investeringen, weten de meesten hun limieten als het gaat om het navigeren op volatiele markten. Ze waarderen en willen de financiële begeleiding van hun financieel adviseur, waarbij de meeste welgestelde vertrouwenspersonen zoals hun dokter doen en de voorkeur geven aan een menselijke toets boven technologie. (Zie voor gerelateerde informatie: Het gevaar om alleen op de Ultra-Wealthy te targeten. )