Fidelity Investments is een gerenommeerde particuliere beheermaatschappij die gespecialiseerd is in het aanbieden van vermogensbeheer en brokerageproducten. Fidelity heeft meer dan 65 jaar ervaring in het beheren van het geld van beleggers en heeft meer dan $ 5. 2 biljoen beheerd vermogen (AUM). Fidelity heeft meer dan 200 beleggingsfondsen die een breed scala aan beleggingsbenaderingen bieden.

Fidelity heeft een opmerkelijke selectie van vastrentende fondsen die verschillende activaklassen en volwassenheidsprofielen dekken. Fidelity's vastrentende fondsen beleggen in door activa gedekte waardepapieren, kortlopende obligaties, internationale obligaties, hoogrentende obligaties en gemeentelijke obligaties.

Fidelity Capital & Income Fund

Het Fidelity Capital & Income Fund belegt in niet-investment-grade bedrijfsobligaties met enige toewijzing aan Amerikaanse aandelen. Het fonds selecteert zijn posities op basis van sterke en verbeterende fundamentals en zeer capabel management. Het fonds belegt meer dan 70% van zijn activa in obligaties, terwijl de rest is verdeeld tussen posities in contanten en aandelen. Het fonds heeft een kostenratio van 0.72%, rekent ongelimiteerde kosten en komt met een minimale investeringsvereiste van $ 2.500. Per 30 november 2015 heeft zijn obligatieportefeuille een gemiddelde looptijd van 4. 18 jaar en een 30 -day SEC-opbrengst van 4. 27%.

Het Fidelity Capital & Income Fund heeft van 2010 tot 2015 een gemiddeld jaarlijks rendement van 6. 78% behaald, waarmee het beter presteerde dan de meeste van zijn vergelijkbare fondsen binnen de vastrentende categorie Morningstar. Vanwege de aanzienlijke toewijzing aan obligaties met een lage rating is het fonds geschikt voor beleggers met een hoge risicotolerantie. Het fonds kreeg een algemene vijfsterrenwaardering van Morningstar.

Fidelity GNMA Fund

Het Fidelity GNMA Fund belegt in de retrocessieovereenkomsten van Ginnie Mae, die vastrentende waarden vertegenwoordigen en worden gegarandeerd door een overheidsinstelling. Het fonds beschikt over een ervaren managementteam dat op felle wijze verkeerd geprijsde effecten opzoekt. Ongeveer 90% van de activa van het fonds is belegd in mortgage-backed securities (MBSs), waarbij de rest wordt gespreid tussen contanten en Amerikaanse staatsobligaties. Vanaf 30 november 2015 heeft het fonds een gemiddelde looptijd van 2. 96 jaar en een 30-dagen SEC-rendement van 2. 13%. Het Fidelity GNMA-fonds berekent een kostenratio van 0. 45% en heeft een minimale investeringsvereiste van $ 2, 500. Van 2010 tot 2015 heeft het een gemiddeld jaarlijks rendement van 3. 05% aangetoond. Morningstar heeft aan het fonds een vijfsterrenbeoordeling toegekend voor zijn solide prestaties.

Gemeentegezondheidsfonds Fidelity Michigan

Het Fidelity Michigan Municipal Income Fund belegt in obligaties uitgegeven door gemeenten in Michigan. Vrijwel alle obligaties die door het fonds worden aangehouden, hebben een kredietrating van A of hoger. Omdat de inkomsten van de deelnemingen zijn vrijgesteld van federale belastingen, is dit fonds het meest geschikt voor beleggers van wie het belastbaar inkomen in hoge belastingschalen valt.Het fonds heeft een 30-daagse SEC-opbrengst van 1,6% en een gemiddelde looptijd van 5,22%. Het heeft een gemiddeld jaarlijks rendement van 4. 5% laten zien van 2010 tot 2015 en heeft de hoogste algemene score van vijf sterren van Morningstar behaald. De netto kostenratio van het fonds bedraagt ​​0 48% en vereist een minimale investering van $ 10.000.

Fidelity Corporate Bond Fund

Het Fidelity Corporate Bond Fund belegt in een breed scala aan bedrijfsobligaties die voornamelijk zijn uitgegeven door binnenlandse bedrijven. Omdat bedrijfsobligaties doorgaans een hoger risico op wanbetaling hebben, produceren deze obligaties hogere rendementen voor beleggers. Op 31 oktober 2015 bedroeg de gemiddelde kredietwaardigheid van de beleggingen van het fonds BBB, wat de laagste rating is voor een obligatie die als investment-grade wordt beschouwd. Het fonds heeft grote posities in obligaties uitgegeven door financiële instellingen zoals JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs en Royal Bank of Scotland.

Het Fidelity Corporate Bond Fund is een van de best presterende bedrijfsobligatiemarkten die worden beheerd door Fidelity en het heeft een viersterrenwaardering gekregen van Morningstar. Van 2010 tot 2015 heeft het fonds een gemiddeld jaarlijks rendement van 5 27% laten zien. Het fonds heeft een netto kostenratio van 0. 45% en vereist een initiële investering van $ 2, 500. Het heeft een 30-daagse SEC-opbrengst van 3. 3% en een gemiddelde duur van 6. 73 jaar.