Opnames van uw traditionele IRA worden behandeld als gewoon inkomen en als u jonger bent dan 59 jaar. 5 wanneer de uitkering plaatsvindt, wordt het bedrag onderworpen aan een boete voor vroegtijdig vertrek van 10 % (van het opgenomen bedrag). Het bedrag wordt vrijgesteld van de boete wegens vervroegde intrekking als u voldoet aan een van de volgende uitzonderingen:
-U bent van plan de distributie te gebruiken voor de aankoop of wederopbouw van een eerste woning voor uzelf of een gekwalificeerd gezinslid (beperkt tot $ 10 , 000 per levensduur).
-Je wordt uitgeschakeld voordat de distributie plaatsvindt.
-Uw begunstigde ontvangt de bezittingen na uw overlijden.
-U gebruikt de activa voor medische kosten waarvoor u niet bent vergoed. *
-Uw distributie maakt deel uit van een SEPP-programma.
-U gebruikt de activa voor uitgaven voor hoger onderwijs. *
-U gebruikt de activa om een medische verzekering te betalen nadat u uw baan bent kwijtgeraakt. *
- De activa worden verdeeld als gevolg van een IRS-heffing.
-Het uitgekeerde bedrag is een rendement op niet-aftrekbare bijdragen.
* Beperkingen zijn van toepassing
(Zie Hoe kunt u straffen berekenen voor een IRA of Roth IRA vervroegde opname? )
Deze vraag is beantwoord door Denise Appleby.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
Mijn man komt in aanmerking voor een 401 (k) -plan (zonder bijpassende bijdrage) op het werk. Hoe krijgen we de $ 9.000 die we al hebben bijgedragen aan onze IRA voor 2005 zonder een boete terug? Mijn man verdient $ 144.000 / jaar en we zijn allebei ouder dan 50 jaar.
De werkgever van uw echtgenoot moet het vakje van het pensioneringsplan alleen controleren op regel 13 van het W-2-formulier 2005 als uw echtgenoot ervoor kiest in 2005 bijdragen aan het 401 (k) -salaris uit te betalen. De algemene regel voor 401 (k) plannen is dat een individu niet als een actieve deelnemer wordt beschouwd als er geen bijdragen of verbeurdverklaringen ten behoeve van het individu aan het plan worden bijgeschreven.
Ik ben gepensioneerde, die uit mijn 403 (b) lijfrente komt. Ik ben de enige medewerker van mijn eigen bedrijf. Kom ik in aanmerking voor een SIMPLE IRA-account? Ik wil sommige van mijn inkomsten uit belastingen uitstellen.
Het hangt ervan af. Als uw bedrijf geen rechtspersoonlijkheid heeft en u netto inkomsten uit zelfstandige activiteiten hebt, komt u in aanmerking om een pensioenplan op te stellen en te financieren, inclusief een EENVOUDIGE IRA, op basis van dat inkomen. De IRS definieert de nettowinst uit hoofde van zelfstandig ondernemerschap als bruto-inkomsten uit uw bedrijf minus zakelijke aftrekposten.