Het geld op uw winstdelingsrekening wordt belast wanneer het van de rekening wordt gehaald. Je kunt het geld in het plan laten (als het plan het toestaat) of het saldo naar een IRA omdraaien.
De meeste financiële planners bevelen aan dat u het geld niet in het winstdelingsplan laat staan nadat u het bedrijf hebt verlaten, omdat u het risico loopt het geld uit het oog te verliezen. (Zie voor meer informatie Uw activa bijhouden en Uw fondsbeleggingen verplaatsen .) Bovendien bieden IRA's doorgaans meer flexibiliteit in de estateplanning dan gekwalificeerde plannen (zoals de winst- plan delen).
Deze vraag werd beantwoord door Denise Appleby (Contact Denise)
Kan ik een winstdelingsplan omzetten naar een SEP IRA-account zonder last te hebben van belastingboetes en liquidatie van huidige posities in dit account?
Het hangt ervan af. Als de transactie wordt verwerkt als een directe rollover voor de SEP IRA, worden er geen belastingen ingehouden. Door middel van een directe rollover worden de activa betaalbaar gesteld aan de SEP IRA-bewaarder (of trustee of het plan waartoe de activa worden gerold).
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
Ik werk voor een universiteit en ik heb een 403 (b) met TIAA-CREF. Maar TIAA-CREF zegt dat ik geen geld kan overboeken naar een andere provider. Kunnen ze voorkomen dat ik mijn geld overhevel naar een betere investering?
Het hangt ervan af. De IRS staat de overdracht van activa tussen 403 (b) providers toe; werkgevers en 403 (b) aanbieders zijn echter niet verplicht dergelijke overdrachten toe te staan. Over het algemeen is de overdracht alleen toegestaan als de nieuwe 403 (b) -rekening (waarnaar de activa worden overgedragen) onderworpen is aan dezelfde (of strengere) distributieregels die van toepassing zijn op de 403 (b) -rekening waarvan de activa worden overgedragen.