a. Nooit
b. Wanneer hij of zij de goedkeuring heeft gekregen van de firma
c. Wanneer hij of zij de goedkeuring van de firma heeft geschreven EN gelijkelijk bijdraagt aan de rekening en gelijkelijk deelneemt in eventuele verliezen
d. Alleen als de bijdragen van de agent aan het account twee keer groter zijn dan die van de client
Antwoord: C
Het wordt als frauduleus beschouwd om fondsen in een account te comming, tenzij:
• Schriftelijke machtiging door de onderneming verleent dit.
• Een agent levert een gelijkwaardige (monetaire) bijdrage aan het account.
Welke investering is het meest geschikt voor een klant die voor zijn pensioen investeert en bescherming zoekt tegen het risico van koopkracht in de toekomst?
Welke investering is het meest geschikt voor een klant die voor zijn pensioen investeert en bescherming zoekt tegen het risico van koopkracht in de toekomst? A. BedrijfsobligatiesB. Voorkeur voorraden C. Vaste annuitiesD. Variabele annuïteiten Het juiste antwoord is "D" omdat de andere drie opties vaste rendementen bieden die niet beschermen tegen inflatie.
De klant van een IA heeft een primaire doelstelling van belastingvermindering en een secundair doel van het huidige inkomen. Welke investering past het best?
A. Treasury STRIPS b. Groeiaandelen c. Vaste annuïteiten d. Gemeentelijke obligaties Antwoord: DFixed annuities, groeiaandelen en STRIPS bieden geen lopende inkomsten. Ook bieden fixed annuities uitstel van inkomsten, terwijl gemeentelijke obligaties belastingvrij inkomen bieden.
Wat zijn de verschillen tussen een makelaar in onroerend goed, een makelaar en een makelaar?
Agenten, makelaars en makelaars worden vaak als hetzelfde beschouwd. In werkelijkheid hebben deze vastgoedposities verschillende verantwoordelijkheden en taken.