Welke investering is het meest geschikt voor een klant die voor zijn pensioen investeert en in de toekomst bescherming tegen koopkrachtrisico wil?
A . Bedrijfsobligaties
B . Voorkeursvoorraden
C . Vaste lijfrentes
D . Variabele annuïteiten
Het juiste antwoord is " D " omdat de andere drie opties vaste rendementen bieden die niet beschermen tegen inflatie. Variabele annuïteiten zijn geschikt, omdat de klant voor zijn pensioen investeert. Als de vraag betrekking heeft op een cliënt die voorafgaand aan zijn pensionering toegang tot het geld nodig heeft, zijn variabele annuïteiten niet correct.
Welke technieken zijn het meest geschikt voor het indekken van blootstelling aan de financiële sector?
Leren hoe slimme beleggers de blootstelling aan de financiële dienstensector afdekken door ook te beleggen in nutsbedrijven, blue chips en effecten met hoge dividendrendementen.
Welke technieken zijn het meest geschikt voor het afdekken van blootstelling aan de metalen en mijnbouwsector?
Leren welke methoden handelaren gebruiken om hun blootstelling aan de metaal- en mijnsector af te dekken. Deze methoden omvatten het kopen van cyclische effecten.
De klant van een IA heeft een primaire doelstelling van belastingvermindering en een secundair doel van het huidige inkomen. Welke investering past het best?
A. Treasury STRIPS b. Groeiaandelen c. Vaste annuïteiten d. Gemeentelijke obligaties Antwoord: DFixed annuities, groeiaandelen en STRIPS bieden geen lopende inkomsten. Ook bieden fixed annuities uitstel van inkomsten, terwijl gemeentelijke obligaties belastingvrij inkomen bieden.