Tegenwoordig lijken de media en de politici gericht te zijn op inkomensongelijkheid en de steeds groter wordende welvaartskloof tussen de rijksten van individuen en alle anderen. Inderdaad, de rijken worden rijker, maar dat komt niet noodzakelijk door de grote ongelijkheid in inkomens. Het komt voor een groot deel doordat de rijken betere investeerders zijn dan iedereen. Het is verleidelijk om die realiteit te ontkennen met het idee dat er geld nodig is om geld te verdienen, dus de gemiddelde Joe kan nooit investeren zoals de rijken. Welnu, rijke beleggers hebben de neiging om zich te houden aan een aantal zeer solide beleggingsprincipes die iedereen kan volgen. Het helpt wel om met miljoenen dollars te kunnen beleggen, maar dezelfde principes kunnen van toepassing zijn op een klein pensioen.

Rijke beleggers omarmen risico

Als u de instroom en uitstroom van beleggingsfondsen onderzoekt, kunt u duidelijk zien dat gemiddelde beleggers de neiging hebben te vluchten voor vluchtigheid en risico. Volgens een studie van SigFig uitgevoerd na de marktcorrectie van augustus 2015, hadden beleggers met een lage netto-waarde meer kans om in paniek te raken en verliezen te verkopen dan de rijkste beleggers. Rijke beleggers omarmen volatiliteit en lopen het risico dat ze weten dat er zonder rendement geen rendement kan zijn. Hun reactie is meestal om de koers te blijven of zelfs toe te voegen aan hun posities. Het is goed gedocumenteerd dat veel kleine beleggers die de marktkrach van 2008 ontvluchtten hun verliezen nog niet helemaal hebben teruggewonnen, terwijl degenen die de cursus hebben gestopt hun geld meer dan verdubbeld hebben sinds de marktbodem.

Rijke beleggers bekijken geld door een logisch prisma

De grootste fout die de gemiddelde Joe maakt bij het beleggen van zijn geld, is dat hij zijn emoties toelaat om zijn beslissingen te sturen. Omgekeerd weten rijke beleggers dat de markten, althans op de korte termijn, veel worden gedreven door angst en hebzucht, wat voortdurende kansen creëert. Succesvolle beleggers zoals Warren Buffett hebben het kopen geadviseerd als mensen bang zijn en verkopen als mensen hebzuchtig worden, omdat hij weet dat het kudde-instinct van gemiddelde beleggers tot grote kansen zal leiden. Rijke beleggers weten dat elke bullmarkt wordt gevolgd door een bearmarkt, die wordt gevolgd door een bullmarkt. Als u de geschiedenis van de markten begrijpt, weet u dat de berenmarkten veel korter zijn dan de bull markets, en dat hun dalingen veel kleiner zijn dan de stijgingen op de bull markets. Er is meer risico om uit de markt te blijven dan op de markt te zijn.

Rijke beleggers keren hun portfolio niet om

Minder rijke beleggers hebben de neiging hun beleggingsportefeuilles tegen hogere koersen te challengen dan rijke beleggers. Volgens de studie van SigFig hebben minder kapitaalkrachtige beleggers de neiging om hun portefeuilles vier keer meer om te slaan dan rijke beleggers.Dit kan te wijten zijn aan factoren zoals pogingen om de markten te timen, paniek te verkopen, proberen de winnaars en andere emotioneel gebaseerde triggers te kiezen. Het onvermijdelijke gevolg van een hogere omloopsnelheid van de portefeuille zijn slechtere prestaties, hogere investeringskosten en hogere belastingen.

Rijke investeerders betalen lagere investeringskosten

Als het gaat om beleggen op de lange termijn, doen de vergoedingen er echt toe. Rijke beleggers zijn doorgaans meer bewust van investeringskosten, en daarom geven zij er de voorkeur aan om low-costinvesteringen te gebruiken om hun portefeuilles te diversifiëren. Door hun jaarlijkse kosten met slechts 0,5% te verminderen, kunnen ze hun portefeuillewaarden met tientallen of honderdduizenden dollars over 10 of 20 jaar verhogen. De gemiddelde belegger is misschien niet zo veeleisend, door beleggingsfondsen te kiezen met hoge verkooplasten en beheerskosten. Maar ook zij kunnen hun investeringskosten verlagen door te beleggen in low-cost indexfondsen of exchange-traded funds (ETF's).

Rijke beleggers hebben strategieën

Rijke beleggers hebben meer kans om langetermijn beleggingsstrategieën te hebben die hun beslissingen sturen. Door een strategie te volgen, is het minder waarschijnlijk dat emoties hun oordeel vertroebelen. Het enige dat ze hoeven te doen is geduld en discipline oefenen om hun strategieën te doorzien. De meeste rijke beleggers werken samen met financiële adviseurs om hun strategieën te ontwikkelen, en vervolgens gebruiken ze hun adviseurs als coach om hen gefocust te houden op hun doelstellingen en hen te helpen hun discipline te handhaven. Het probleem voor de gemiddelde belegger is dat veel financiële adviseurs minimale investeringen van een half miljoen of miljoen dollar vereisen. Er zijn echter financiële planners die voor vaste bedragen werken en u kunnen helpen bij het maken van een langetermijninvesteringsstrategie. De sleutel is om de discipline te ontwikkelen om vast te houden aan de strategie, zelfs als de dingen lelijk worden.