Verschillende auteurs hebben geschreven over psychologische of gedragsmatige valstrikken die mensen met hun leven in het algemeen in de verkeerde richting leiden. In dit artikel is het de bedoeling om enkele klassieke vormen van disfunctionele psychologie rechtstreeks toe te passen op de investeringsarena. We zullen een aantal van de meest voorkomende vallen bekijken en hoe ze te vermijden.

Verankering

Ten eerste is er de zogenaamde verankeringsval, die verwijst naar een overmatige afhankelijkheid van wat men oorspronkelijk denkt. Als u bijvoorbeeld een bepaald bedrijf als succesvol beschouwt, bent u misschien te zeker dat zijn aandelen een goede gok zijn. Dit vooroordeel kan in de heersende situatie of ergens in de toekomst totaal onjuist zijn.

Het Duitse consumentenelektronicabedrijf Grundig, dat in de jaren zeventig de belangrijkste Europese leverancier was, werd in de jaren tachtig door concurrentie uit Japan weggevaagd. Degenen die vastzitten in de perceptie dat Grundig daar was om te blijven, verloren veel geld.

Om deze valkuil te voorkomen, moet u flexibel blijven in uw denken en openstaan ​​voor nieuwe informatiebronnen en de realiteit dat elk bedrijf hier vandaag en morgen kan zijn. Elke manager kan ook verdwijnen.

Sunk-kosten

De verzonken kostenval is net zo gevaarlijk. Dit gaat over psychologisch (maar niet in werkelijkheid) het beschermen van je eerdere keuzes of beslissingen, wat vaak desastreus is voor je investeringen. Het is echt moeilijk om verlies te nemen en / of te accepteren dat je de verkeerde keuzes hebt gemaakt of iemand anders toestemming hebt gegeven om ze voor je te maken. Maar als uw investering niet goed is, of snel zinkt, hoe eerder u eruit komt en in iets veelbelovender, hoe beter.

Als je je vastklampt aan aandelen die je in 1999 hebt gekocht ter hoogte van de punt. com boem, je zou tien jaar moeten wachten om break-even te maken, en dat is voor niet-hi-tech aandelen. Het is veel beter om niet vast te houden aan de verzonken kosten en om in andere activaklassen te komen die snel omhoog gaan. Emotionele toewijding aan slechte investeringen maakt het alleen maar erger.

Bevestigingsval

Gekoppeld aan het bovenstaande is de bevestigingsval. Mensen zoeken vaak anderen op die dezelfde fout hebben gemaakt en nog maken. Zorg ervoor dat u objectief advies krijgt van verse bronnen, in plaats van de persoon op te bellen die u in de eerste plaats het slechte advies heeft gegeven. Als je merkt dat je iets zegt als: "onze voorraden zijn met 30% gedaald, maar het is toch het beste om er gewoon aan vast te houden?" - u vraagt ​​bevestiging van een andere persoon die ongelukkig is in dezelfde situatie. Je kunt elkaar op de korte termijn troosten, maar het is gewoon zelfbedrog.

Blindheid

Situationele blindheid kan de situatie verergeren.Zelfs mensen die niet specifiek op zoek zijn naar bevestiging, sluiten vaak gewoon de heersende marktomstandigheden buiten om niets te doen en de slechte dag uit te stellen wanneer de verliezen gewoon moeten worden geconfronteerd. Als je diep van binnen weet dat er een probleem is met je investeringen, zoals een groot schandaal op het bedrijf of marktwaarschuwingen, maar je leest alles behalve de financiële pagina's, dan heb je waarschijnlijk last van dit blinder-effect.

Relativiteit Trap

De relativiteitstrek staat ook klaar om u op een dwaalspoor te brengen. Iedereen heeft een andere psychologische make-up, gecombineerd met een unieke reeks omstandigheden die zich uitstrekken naar werk, familie, carrièreperspectieven en waarschijnlijke erfenissen. Dit betekent dat, hoewel je bewust moet zijn van wat anderen doen en zeggen, hun situatie en opvattingen niet noodzakelijk relevant zijn buiten hun eigen context.

Let op, maar pas ook op! Je moet voor jezelf investeren en alleen in je eigen context. Je vrienden hebben zowel het geld als de risicovriendelijkheid om te speculeren in de futures van varkensvleesbuikjes (zoals in de film 'Trading Places'), maar als je een bescheiden verdienende en nerveuze persoon bent, dan is dit niets voor jou.

Superioriteitsval

Voor sommige mensen is de superioriteitsval buitengewoon gevaarlijk. Veel beleggers denken dat ze het beter weten dan de experts of de markt. Gewoon goed opgeleid en / of slim zijn, betekent niet dat je geen goed, onafhankelijk advies nodig hebt, en dat betekent nog niet dat je de professionals en een complex systeem van markten te slim af kunt zijn. Veel beleggers hebben hun vermogen verloren door ervan overtuigd te zijn dat ze beter waren dan de rest. Bovendien zijn deze mensen een gemakkelijke prooi voor sommige van de andere hierboven genoemde vallen.

Er zijn (en zijn altijd) professoren van financiën geweest bij de beste universiteiten die technisch gezien echt schitterend zijn, en dit kan hen misleiden door te denken dat de pickings gemakkelijk zijn in de echte wereld. Sommigen snijden het echt, maar anderen staan ​​voor een onbeschaafde ontwaking voorbij de ivoren toren. Hoe vreemd het ook mag klinken, iemand met een doctoraat in financiën kan je in feite in de verkeerde richting leiden (te berekenend, te zelfverzekerd), terwijl iemand met niet meer dan een middelbare schooldiploma een geweldig gevoel voor de markt kan hebben en verdien een fortuin.

The Bottom Line

De psychologie van de mens is gevaarlijk en er zijn enkele schrikbarende standaardfouten die mensen keer op keer maken. Het is heel gemakkelijk om in de hitte van het moment, of onder stress of verleiding, in een van deze mindtraps te vallen. De verkeerde percepties, zelfbedrog, verwoed pogen om verlies te voorkomen, wanhopig op zoek te gaan naar de troost van andere slachtoffers, de realiteit uit te schakelen en nog veel meer, kunnen je allemaal veel geld kosten.

Let op de aard van deze vallen en wees altijd eerlijk en realistisch tegenover jezelf. Vraag bovendien advies aan bekwame en kundige mensen van integriteit die u terug naar de realiteit zullen brengen voordat het te laat is.