De gezondheidszorg omvat aandelen van bedrijven die in veel sectoren actief zijn, zoals de farmaceutische industrie, biotechnologie, gezondheidszorg en medische apparatuur. De zorgsector biedt beleggers de mogelijkheid tot groei. Beleggen in de zorgsector houdt echter een hoog risico in en mag alleen worden aangehouden in een goed gediversifieerde portefeuille van activa met een langetermijnbeleggingshorizon. Vanguard biedt een beleggingsfonds met twee aandelenklassen en een exchange-traded fund (ETF) dat exposure biedt aan de gezondheidszorgsector.

AD:

Vanguard Health Care Fund Admiral Shares

Het Vanguard Health Care Fund Admiral Shares beleggingsfonds is uitgegeven door Vanguard op 12 november 2001. Het is een fonds zonder provisie dat wordt geadviseerd door Wellington Management Company LLP. Het fonds berekent een jaarlijkse netto kostenratio van 0. 29%. Volgens Vanguard is de kostenratio van dit beleggingsfonds 78% lager dan de gemiddelde kostenratio van beleggingsfondsen met vergelijkbare beleggingen. Het fonds vereist een minimale investering van $ 50.000, die mogelijk niet toegankelijk is voor de gemiddelde belegger.

AD:

Om exposure te bieden aan de gezondheidszorg, belegt het beleggingsfonds Admiral Shares van Vanguard Health Care normaal minstens 80% van zijn totale activa in gewone aandelen van bedrijven die zich bezighouden met productie, distributie of ontwikkeling van goederen en diensten met betrekking tot de gezondheidszorgsector. Daarnaast kan het tot 50% van zijn totale nettovermogen beleggen in buitenlandse aandelen.

Vanaf 30 september 2015 bezit het fonds 83 aandelen met een gemiddelde marktkapitalisatie van $ 42. 8 miljard. Het Vanguard Health Care Fund Admiral Shares beleggingsfonds heeft momenteel een totale nettoactiva van $ 37. 2 miljard. Hoewel het fonds actief wordt beheerd, heeft het een gematigd lage omzetratio van 20. 1%. Het is zwaar gewogen in de richting van de farmaceutische industrie (44,9% van het fonds) en biotechnologie (14,3% van het fonds), de grootste bedrijfstoewijzingen.

AD:

Aangezien het fonds uitsluitend in aandelen belegt in de gezondheidszorg, is er sprake van een hoog risico. Beleggers die dit fonds kunnen en willen kopen, moeten bereid zijn om het concentratierisico van de industrie, het marktrisico, het landen- en gewestrisico en het valutarisico over te nemen.

Vanguard Health Care Fund Beleggersaandelen

Het Vanguard Health Care Fund Beleggersaandelen beleggingsfonds heeft bijna dezelfde kenmerken als de Admiral Shares van het Vanguard Health Care Fund. Uitgegeven op 23 mei 1984, biedt dit fonds exposure aan de gezondheidszorgsector. Vanaf 30 september 2015 heeft het een totaal nettovermogen van $ 11 miljard. In tegenstelling tot het Admiral Shares-fonds van het Vanguard Health Care Fund, vereist het Vanguard Health Care Fund Investor Shares-fonds een minimale investering van slechts $ 3, 000.Het berekent echter een iets hogere jaarlijkse kostenratio van 0. 34%. Volgens Vanguard is de netto kostenratio van het fonds 74% lager dan beleggingsfondsen met vergelijkbare beleggingen.

Vanguard Health Care ETF

De Vanguard Health Care ETF (VHT VHTVng Health Care151, 56-0, 38% Created with Highstock 4. 2. 6 ) is een passieve beheerd fonds dat de prestaties van de MSCI US Investable Market Index (IMI) / gezondheidszorg 25/50, de referentie-index, tracht te volgen. De referentie-index van het fonds omvat small, mid- en large-cap Amerikaanse aandelen die zijn opgenomen in de gezondheidszorgsector en die zijn geclassificeerd onder de Global Industry Classification Standard (GICS). De GICS-zorgsector bestaat uit twee branchegroepen. Eén groep omvat bedrijven die apparatuur en benodigdheden voor de gezondheidszorg produceren of die zorgdiensten verlenen. De tweede groep bestaat uit bedrijven die zich bezighouden met ontwikkeling, marketing, onderzoek en productie van biotechnologie of farmaceutische producten.

Het fonds streeft ernaar de prestaties van zijn referentie-index te volgen door de index te repliceren. Daarom belegt zij nagenoeg al haar totale nettoactiva in effecten die deel uitmaken van de index. Het houdt ook elk aandeel met ongeveer dezelfde weging als de index. Het fonds wordt beheerd door de Vanguard Equity Investment Group. Het berekent een jaarlijkse netto kostenratio van 0. 12%. Zoals gemeld door Vanguard, rekent de Vanguard Health Care ETF een nettokostenratio aan die 91% is van de gemiddelde ETF met vergelijkbare beleggingen.

Vanaf 30 september 2015 heeft de ETF van Vanguard Health Care een totaal nettovermogen van $ 5. 3 miljard en bezit 341 aandelen. De top vijf van industriële toewijzingen is 36. 6% in farmaceutische producten, 22. 9% in biotechnologie, 14. 2% in apparatuur voor gezondheidszorg, 9% in managed gezondheidszorg, en 4. 6% in hulpmiddelen en diensten voor biowetenschappen.

De ETF van Vanguard Health Care is het best geschikt als een satelliet in een goed gediversifieerde portefeuille met een beleggingshorizon van lange duur. Het fonds is het meest geschikt voor zeer risicotolerante beleggers die passief beheerde exposure in de gezondheidszorg zoeken.