Robo-adviseurs - geautomatiseerde, online financiële adviesdiensten - zijn al een tijdje een trend in de financiële sector en het lijkt erop dat ze hier zijn om te blijven. Terwijl aanvankelijk robo-adviseurs het spul waren van kleine, innovatieve startups, spelen nu de grootste spelers van financiën het spel.

Fidelity is de nieuwste die lid wordt van de rangen van grote bedrijven die een robo-adviseur oplossing aanbieden, en zijn Fidelity Go probeert een grote plons te maken. Lees verder om te zien wat de plannen van het bedrijf zijn met zijn service, hoe het werkt en hoe u hiervan kunt profiteren. (Zie voor meer informatie: Schwab's nieuwe Robo-Advisor-service uitgelegd. )

Fidelity's Robo-Rollout

Met sommige nieuwsuitzendingen die voorspellen dat robo-adviseurs in 2020 goed zijn voor meer dan 5% van de beleggingsportefeuilles, is het geen verrassing dat Fidelity wilde op de ontluikende markt.

Nieuws over Fidelity's nieuwe product werd uitgebracht kort voor Thanksgiving van 2015. En dit is niet de eerste keer dat Fidelity in de robo-advisor wateren heeft gewaad; in 2015 vormde het een samenwerkingsverband met Robbo-adviseur pionier Beter maken. Nu zal het voor dezelfde klanten concurreren dat het ooit naar Verbetering verwees.

Het sluit aan bij de gelederen van Vanguard en Charles Schwab, die vorig jaar mee deden aan de strijd toen ze hun eigen robo-producten lanceerden. Fidelity wordt ook geconfronteerd met steile concurrentie van jonge startups als Betterment, Wealthfront en FutureAdvisor, waarvan de laatste werd gekocht door investment manager BlackRock in 2015. (Zie voor meer: ​​ Wealthfront vs. Betterment. )

Fidelity Go bevindt zich nog in de bètamodus; verschillende Fidelity-adviseurs testen het nog steeds. Volgens eerdere nieuwsverslagen zou het ergens dit jaar beschikbaar moeten zijn voor het publiek. Hoe het aanbod van Fidelity ten opzichte van alle anderen op een rijtje valt, valt nog te bezien, maar de naamsbekendheid zou het moeten helpen concurreren.

Fidelity Go Intel

Anders dan veel robo-adviseurs, wordt Fidelity Go actief beheerd. De meeste hebben de neiging om passief te worden beheerd, wat betekent dat er minder kosten in uw inkomsten moeten worden gegeten. Informatie over de kosten van de service is nog niet vrijgegeven; Over het algemeen kosten robo-adviseurs aanzienlijk minder dan traditionele adviseurs - velen brengen minder dan 1% aan kosten in rekening.

De beleggingen zullen bestaan ​​uit Fidelity-beleggingsfondsen en ETF's en BlackRock ETF's. Geode Capital Management, een voormalige Fidelity-dochteronderneming, is verantwoordelijk voor het beheer van Fidelity Go. (Zie voor meer: ​​ Wat BlackRock's toegang tot de Robo-Advisor-markt betekent. )

Er is een minimum van $ 5.000 vereist om in Fidelity Go te investeren. Dit lage minimum is waarschijnlijk bedoeld om klanten te trekken; andere robo-adviseurs hebben doorgaans vijf tot tien keer meer nodig voor de initiële investering.Over het algemeen is dit minimum veel minder dan wat traditionele adviseurs nodig hebben.

Fidelity Go blijft gescheiden van het moederbedrijf. Fidelity-adviseurs die Betterment gebruiken voor hun robo-adviseurs, krijgen de mogelijkheid om over te schakelen naar Fidelity Go; hoe het allemaal lukt, valt nog te bezien - sommige adviseurs voelen zich misschien bedreigd door het feit dat Fidelity Go een aantal van hun klanten kon stelen.

De bottom line

Hoewel er onvermijdelijk een aantal knikken zullen zijn om uit te werken nadat het product op de markt is gekomen, is Fidelity Go waarschijnlijk een kwaliteits aanvulling op de robo-adviseur rangen. Hoe meer concurrentie tussen robo-adviseurs en hoe diverser de pool van aanbieders, des te beter zullen investeerders kiezen uit een grote selectie van opties. (Zie voor verwante literatuur: Robo-Advisors en een Human Touch: Better Together? )