Technologie kan een grote impact hebben op de bedrijfsresultaten van een financieel adviseur, maar het behalen van hoge rendementen betekent slimme keuzes maken. Het kan moeilijk zijn om prioriteit te geven aan welke technologieën u wilt aanschaffen en ervoor te zorgen dat ze correct zijn geconfigureerd. Bovendien vereist het trainen van medewerkers om de technologieën goed te gebruiken en de voordelen te ontgrendelen, een zorgvuldige planning en toegang tot trainingsmateriaal en / of personeel.

In dit artikel zullen we de drie grootste technische fouten bekijken die adviseurs maken over deze hoofdcategorieën en hoe ze deze kunnen vermijden. (Voor gerelateerde informatie, zie: Technische trends Financiële adviseurs moeten voorblijven. )

Geen toegevoegde waarde voor klanten

Het grootste deel van de technische uitgaven van financiële adviseurs wordt toegewezen aan onderzoeks- en portfolio-managementtools . Hoewel dit goed is voor het verbeteren van de interne efficiëntie, verwachten klanten steeds vaker technologieën zoals mobiele apps en clientportals. Robo-adviseurs zijn vooral succesvol geweest in de jongere demografische categorieën, omdat ze ervoor hebben gezorgd dat gebruikers gebruiksvriendelijk en visueel aantrekkelijk zijn voor alle apparaten - wat de lat hoger legt voor persoonlijke adviseurs.

Adviseurs moeten niet voorkomen dat ze kapitaal besteden aan workflow-oplossingen, maar het is belangrijk om een ​​gelijk deel van de cirkel te besteden aan technologieën die de klanttevredenheid verbeteren. Volgens Phoenix Marketing International is meer dan de helft van de mensen onder de 35 jaar comfortabel in het beheren van hun financiën met mobiele tools, wat betekent dat adviseurs die mobiele apps en klantportals negeren, het risico lopen hun volgende generatie klanten te vervreemden.

Do not Forget Training

Technologie heeft het potentieel om de efficiëntie drastisch te verbeteren en de verkoop te verhogen, maar het is nutteloos als niemand weet hoe het moet worden gebruikt. Volgens InvestmentNews heeft minder dan 10% van de financieel adviseurs een speciaal tech trainingbudget. Veel technologieën vertrouwen ook op consistent gebruik - zoals CRM-software (customer relationship management) - wat betekent dat het slechts zo goed is als de zwakste schakel in de organisatie. (Voor gerelateerde informatie, zie: Nieuwe apps voor adviseurs die op afstand werken. )

Het goede nieuws is dat de meeste softwareleveranciers graag een training verzorgen of consultants doorverwijzen die kunnen helpen. Bij het overwegen van de aanschaf van een nieuwe technologie, willen financiële adviseurs wellicht informeren naar training en ervoor zorgen dat ze de voordelen kunnen realiseren. Het is net zo belangrijk dat er een geschreven plan is voor de implementatie en duidelijke verwachtingen over hoe de technologie door medewerkers dagelijks zal worden gebruikt.

Te vroeg of te laat

Het merendeel van de elite financiële adviseurs investeert in technologieën die op de markt zijn bewezen, maar schuwt de eerste om een ​​nieuw stuk software te adopteren, volgens een recente InvestmentNews enquête.Echter, adviseurs die afschrikken om een ​​early adopter van technologie te zijn, kunnen ook het risico lopen achterop te raken als het gaat om de verwachtingen van klanten of de nieuwigheidsfactor van het product die klanten kan winnen voordat de technologie op ruimere schaal wordt toegepast. (Zie voor meer informatie: Niet alle adviseurs voorbereid op technologie: PwC-studie .)

Financiële adviseurs moeten proberen een middenweg te vinden in software die relatief bewezen is op de markt zonder te hoeven inhalen met anderen. Daarnaast is het vermeldenswaard dat sommige software minder risicovol is om te implementeren dan andere, zoals een toepassing voor risicobeoordeling versus software voor portfoliomanagement. Adviseurs zouden moeten zoeken om minder risicovolle software sneller te implementeren dan risicovolle software die veel training en veranderingen vereist.

De Bottom Line

-technologie kan een financieel adviseur maken of breken als de markt wordt verhit met robo-adviseurs en technisch onderlegde concurrenten. Hoewel het gemakkelijk is om een ​​creditcard tevoorschijn te halen en een stukje software te kopen, is het veel moeilijker om de juiste oplossing te kiezen en ervoor te zorgen dat deze correct wordt geïnstalleerd en gebruikt. Adviseurs moeten de hierboven beschreven technische fouten zorgvuldig overwegen en ervoor zorgen dat ze niet het slachtoffer worden van het uitgeven van kapitaal zonder het realiseren van een return on investment.

Door goed gebruik te maken van technologie, kunnen adviseurs zich onderscheiden van de concurrentie en jongere demografieën aantrekken die hogere technologische verwachtingen hebben. (Voor gerelateerde informatie, zie: Hoe financiële adviseurs zich kunnen aanpassen aan Robo-Advisors. )