We maken allemaal fouten. Het is de menselijke natuur. Maar er zijn enkele fouten die financiële adviseurs gemakkelijk kunnen vermijden. Door dit te doen, kunt u niet alleen indruk maken op uw klanten, maar u ook helpen om de omvang van uw bedrijf te verbeteren en te vergroten. Reputatie is de sleutel tot het financiële advies, dus het volgen van enkele van deze tips kan alleen maar dienen om uw reputatie te verbeteren en kan u helpen bij het aantrekken van nieuwe klanten.

Vasthouden aan zaken

Je wilt prettig en spraakzaam zijn met je klanten, maar zorg ervoor dat je niet zoveel tijd besteed aan chatten dat je niet genoeg tijd hebt om echt over te praten de belangrijke zaken. Klanten zijn er om uit te zoeken hoe u hen het best van dienst kunt zijn en hen helpen hun financiële doelen te bereiken terwijl u van plan bent om met pensioen te gaan. Ze doen geen sociale oproep. Blijf ook uit de buurt van hot-button-onderwerpen zoals religie en politiek. De bijeenkomst moet een geniale bijeenkomst zijn, maar u bent er om zaken te doen. (Zie voor meer informatie: Hoe financiële adviseurs klanten verliezen .)

Je moet ook vasthouden aan een schema bij het ontmoeten van een klant om ervoor te zorgen dat je alle belangrijke punten behandelt en dat je de tijd hebt om alle relevante zaken te bespreken, voordat de vergadering moet eindigen . Een idee is om een ​​lijst te maken met de belangrijkste punten die u wilt adresseren of om een ​​agenda op te stellen die u kunt volgen en die u ook met de klant kunt delen.

Stop met praten en luisteren

Het is waar dat u veel belangrijke informatie te dekken hebt, maar vergeet niet dat u daar bent om precies te weten wat de behoeften van de klant zijn en vervolgens uit te zoeken hoe u het best kunt dienen hen. Je kunt niet weten wat hun werkelijke behoeften zijn, tenzij je de tijd neemt om naar hen te luisteren. Moedig uw klanten aan om vragen te stellen en aandachtig te luisteren naar al hun zorgen. Op deze manier bent u beter bedreven in het helpen plannen van een veilige financiële toekomst. (Zie voor meer informatie: 5 Vital Questions Advisors Should Ask New Clients .)

Wanneer je probeert een punt te maken met een klant, wordt een persoonlijk verhaal altijd gewaardeerd, maar ga niet overboord en geef de klant een snobverhaal over fouten die je hebt gemaakt of dingen die je wilt dat je deed anders. Klanten willen weten dat u competent bent en kunnen helpen problemen te voorkomen. Ze zijn er niet om diepgaande verhalen over jezelf te horen.

Organisatie is sleutel

U kunt zich op uw gemak voelen in uw rommelige kantoor en weten waar elk stuk papier zich bevindt en waar elk belangrijk document kan worden gevonden. Maar dat betekent niet dat een klant, die u in uw kantoor ontmoet, uw kleine rotzooi charmant zal vinden. Desorganisatie zegt tegen een klant dat je overweldigd bent en je werk- en werkschema niet kunt bijhouden.

Beste klanten van klanten komen voorop

Vergeet niet dat het uw doel als financieel planner moet zijn om uw best te doen om uw cliënt te helpen bij het plannen van zijn toekomst.Het zou niet moeten gaan om de verkoop van zoveel producten als je kunt, met als doel je meer commissies te bezorgen of hogere prijzen te vragen. Als u een fiduciair bent, is het feitelijk illegaal om uw eigen winst te behalen ten opzichte van die van uw klanten. Zorg ervoor dat je niet zo verstrikt raakt in het maken van een verkoop dat je je werkelijke doel en baan uit het oog verliest. Het is ook waar dat als je de interesse van je klanten voorop stelt, je onvermijdelijk je reputatie zult verbeteren en hoogstwaarschijnlijk meer klanten zult krijgen in het proces. (Zie voor meer informatie: Fiduciaire benamingen voor financieel adviseurs .)

Vertraging is onaanvaardbaar

Iedereen is soms laat, maar het is een slechte gewoonte om herhaaldelijk te hebben, en met een beetje planning kan dit eenvoudig vermeden. Te laat zijn, stuurt het signaal dat u de tijd van de andere persoon niet zozeer waardeert als uw eigen tijd. Als een financieel adviseur voortdurend te laat is, kan een klant zich afvragen of u goed bent in het in de gaten houden van uw vermogen en vermogen. Om te voorkomen dat u te laat bent, probeert u en bent u van plan 10 minuten eerder aan te komen bij elke afspraak en niet te lang te cheduleeren. Als uw vergaderingen van achter elkaar zijn, is er geen tijd voor verkeer of een vergadering die in de loop van de tijd wordt uitgevoerd.

Altijd opvolgen

Het is uw taak om op de hoogte te blijven van de behoeften en accounts van een klant. U moet degene zijn die hen eraan herinnert om u de informatie of documenten te bezorgen die u van hen verlangt. Wacht niet alleen tot ze het doen. U bent de professional, dus u moet zich zo gedragen, door klanten te volgen en vergaderingen te plannen. Een deel van je taak is om te zorgen voor de financiële toekomst van je klanten, zodat ze zich er op hun beurt geen zorgen over hoeven te maken, en verder kunnen gaan met alle andere aspecten van hun leven. Mensen leiden tegenwoordig een druk leven. Dat is een deel van de reden waarom ze je hebben ingehuurd, zodat je de persoon kunt zijn die bovenop hun financiën en estate planning staat, niet zij. (Zie voor meer: ​​ Adviseurs: vermijd deze vaak voorkomende fouten .)

In het verleden was het vaak de man in een koppel die zorgt voor en toezicht houdt de financiën in een relatie, maar dit is en blijft veranderen. Zorg ervoor dat je in een paar met beide mensen praat. Zelfs als de vrouw niet geïnteresseerd lijkt te zijn in het gesprek of het bijwonen van de vergaderingen, moet u voorstellen dat zij deel uitmaakt van if. Per slot van rekening gaan mannen meestal voorbij voordat vrouwen dat doen, en je wilt er zeker van zijn dat je al een goede werkrelatie hebt met de vrouw of vrouw in een koppel.

De bottom line

Door een paar eenvoudige tips te volgen, zoals georganiseerd zijn, uw klant centraal stellen en altijd professioneel werken, zult u uw reputatie zien en uw bedrijf beginnen te bloeien. (Zie voor meer informatie:

Tips voor hoe financiële adviseurs met klanten kunnen praten .)