De IRS verbiedt het gebruik van een IRA als zekerheid voor een lening. Als een persoon geld leent tegen zijn of haar IRA, houdt de IRA op IRA te zijn vanaf de eerste dag van het jaar waarin de transactie plaatsvindt. Dit betekent dat het IRA-saldo vanaf de eerste dag van het jaar wordt behandeld als een IRA-verdeling, die mogelijk is onderworpen aan inkomstenbelasting. Als de eigenaar van de IRA jonger is dan 59. 5, kan het bedrag ook worden onderworpen aan een extra boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
Deze vraag is beantwoord door Denise Appleby
( Contact opnemen met Denise )
Als een trust wordt genoemd als begunstigde van een IRA, kan de trustee van dat vertrouwen de begunstigde worden zonder dat de IRA-eigenaar het formulier Change of Beneficiary ondertekent?
Terwijl de IRA-bezitter in leven is, kan alleen de IRA-bezitter de aangewezen begunstigde van de IRA wijzigen. Uitzonderingen kunnen van toepassing zijn als er een advocaat is, waarin een volmacht bepalingen bevat die die agent benoemen om namens de IRA-eigenaar te handelen.
Kan een 401 (k) worden gebruikt voor een aanbetaling voor een huis?
Leer hoe u uw 401 (k) pensioenplan kunt tikken om een aankoop te financieren, evenals de mogelijke nadelen van lenen of opnemen uit uw 401 (k).
Kan een SEP IRA of een EENVOUDIGE IRA worden vastgehecht in een faillissement of wanpraktijken, of zijn ze veilig voor financiële uitspraken als deze?
Staatswet bepaalt of een IRA, inclusief SEP, SIMPLEs en Roth IRAs, kan worden toegevoegd aan een faillissementsprocedure, een beslissing of een beslaglegging. De wet varieert van land tot land en kan op elk moment worden gewijzigd. Hier volgen enkele voorbeelden: New York: het New Yorkse statuut beschermt Traditional, Roth en Simplicity IRA's tegen faillissementsprocedures.