In het algemeen wordt voor vergoeding van IRA's, 403 (b) s en andere pensioenrekeningen, compensatie gedefinieerd als inkomsten ontvangen in ruil voor persoonlijke diensten . Dit is exclusief pensioeninkomen.
Als u niet in aanmerking komt om bij te dragen aan een IRA of een gekwalificeerd plan, kunt u andere opties overwegen, zoals uitgestelde lijfrentes, uw vermogen beleggen in een portefeuille die in evenwicht is met uw financiële profiel, enz. Misschien wilt u contact opnemen uw financiële adviseur om de verschillende opties te bespreken en te bepalen welke het beste voor u is.
(voor meer informatie over sparen voor pensioneringsbezoek Grondbeginselen van een succesvol spaarprogramma , Een overzicht van annuïteiten , Inkomensbeheer tijdens pensionering < .) Deze vraag werd beantwoord door Denise Appleby
(Contact Denise)
Ik ben een leraar in een openbaar schoolsysteem en ik don ' Het heeft op dit moment een 403 (b) -plan, maar ik heb wel wat geld in een Roth IRA en ook een zelf-gerichte IRA. Kan ik mijn IRA-fondsen in een nieuw geopend 403 (b) -plan rouleren, aangezien ik momenteel in dienst ben bij de school sy
Als u een 403 (b) -rekening opmaakt onder het 403 (b) -plan van de school, mag de traditionele IRA-activa naar de 403 (b) -rekening rollen. Zoals u wellicht weet, kan de rollover van de Traditionele IRA naar de 403 (b) geen bedragen of bedragen na belasting bevatten die de vereiste minimale uitkeringen vertegenwoordigen.
Ik ben een 80-jarige en maak steeds vaker een minimumuitkering (RMD). Ik ben van plan mijn IRA om te zetten naar een Roth IRA en de belastingen te betalen voor de totale RMD. Kan ik het Roth-jaar na de conversie geld opnemen van de Roth? I understa
Allereerst enige achtergrondinformatie: de fiscale behandeling van een Roth IRA-distributie hangt af van de vraag of de verdeling al dan niet gekwalificeerd is. Gekwalificeerde uitkeringen van Roth IRA's zijn belasting- en boetevrij, maar niet-gekwalificeerde uitkeringen kunnen worden onderworpen aan belasting en een boete voor vroegtijdige distributie.
Ik wil een periode van vijf jaar bepaalde koopsompolis met directe premie (SPIA) met mijn IRA-account kopen. Ik ben 53. Is de boete van 10% van toepassing?
De inkomsten van een SPIA IRA zijn onderhevig aan de vroege distributietoeslag, tenzij een uitzondering van toepassing is. Zoals u wellicht weet, wordt de uitzondering voor vrijwel gelijke periodieke betalingen (SEPP) gewoonlijk berekend met behulp van een van de drie door IRS goedgekeurde veilige havenmethoden.