Inhoudsopgave:
- Een beleggingsfonds openen Pensioenrekening
- Een overboeking-op-rekening-rekening openen
- Een 529 Spaarplan openen
Het bezit van een beleggingsfondsrekening kan begunstigden toelaten afhankelijk van hoe het account is geregistreerd. Zo worden beleggingsfondsen vaak aangeboden door pensioenregelingen, zoals een 401 (k) of een individuele pensioenrekening (IRA). U kunt ook een beleggingsrekening met een overdracht op doorschakeling (TOD) -registratie bezitten die begunstigden toestaat. College spaarrekeningen, of 529 spaarplannen, hebben ook begunstigden.
Een beleggingsfonds openen Pensioenrekening
Op het moment dat een pensioenrekening wordt geopend, zoals bij het inschrijven in het 401 (k) -plan van een werkgever, is een aanvraagformulier ingevuld. Naast het invullen van een naam, adres en sofinummer, is er een ruimte voorzien in de applicatie om primaire en secundaire begunstigden te noemen. Dit is een belangrijke beslissing omdat, in het geval van het overlijden van de eigenaar, de begunstigde de opbrengsten van deze rekening erft.
Een overboeking-op-rekening-rekening openen
Een beleggingsrekening kan ook worden geopend als een eigen rekening en de eigenaar kan een of meer begunstigden een TOD-registratie geven. De eigenaar behoudt tijdens zijn leven de controle over het account. De genoemde begunstigden erven het account bij overlijden van de eigenaar. Het overdragen van activa van dit type TOD-account voorkomt probate.
Een 529 Spaarplan openen
Spaarplannen van College 529 zijn in het bezit van een accounthouder die een begunstigde selecteert. Het 529-plan is een voordelige methode om voor universiteit te sparen als de rekeningopbrengst voor gekwalificeerde onderwijsuitgaven wordt gebruikt. De eigenaar beheert het account en kan beleggen in beleggingsfondsen.
Welke typen verzekeringspolissen hebben voorwaardelijke begunstigden?
Leren welke soorten verzekeringen voorwaardelijke begunstigden gebruiken en aan welke voorwaarden moet worden voldaan om de contingente begunstigde te betalen.
Ik ben 59 (niet 59.5) en mijn man is 65. We hebben meer dan twee jaar deelgenomen aan een EENVOUDIGE IRA met ons bedrijf. Kunnen we de EENVOUDIGE IRA omzetten naar een Roth IRA? Als we kunnen converteren, moeten we belasting betalen over het EENVOUDIGE IRA-geld dat in de Roth is geplaatst? Zijn t
Tijdens de eerste twee jaar na de oprichting van een EENVOUDIGE IRA, mogen activa die worden gehouden in de EENVOUDIGE IRA niet worden overgedragen of worden overgedragen naar een andere pensioenregeling. Aangezien u aan de eis van twee jaar hebt voldaan, kunnen uw SIMPLE IRA-activa worden geconverteerd naar een Roth IRA.
Hebben betaalrekeningen begunstigden?
Leren de ins en outs van accounts voor betalen op de dood. Voor het controleren van accounts zijn geen begunstigden nodig, maar consumenten kunnen deze op verzoek toevoegen.