Bij het analyseren van de prestaties van onderlinge fondsen is het verstandig om een ​​benchmarkinstrument te gebruiken dat specifiek is voor de sector of het thema. De ETF van Consumer Discretionary is XLY (NYSEARCA: XLY XLYSel Sct Cns Dis92. 37 + 0 73% Created with Highstock 4. 2. 6 ) De nummers van het XLY exchange traded fund (ETF) de 88 discretionaire aandelen van consumptiegoederen in de Standard and Poor's 500 Index (S & P 500). Het heeft een prijs-winstverhouding (P / E) van 17,95 en wordt verhandeld tegen een prijsverhouding van 4,46 (P / B). De vijfjarige prestatie is 8. 21%, de driejarige prestatie is 8. 84% en de prestatie op één jaar is -4. 33% vanaf 11 maart 2016. De year-to-date (YTD) -prestatie is -5. 62%.

Risicotolerante beleggers die bereid zijn om in te zetten op de aanhoudende groei van consumentenbestedingen zijn mogelijk geïnteresseerd in de volgende drie discretionaire beleggingsfondsen voor consumenten.

Vanguard Consumer Discretionary Index Fund Admiral Shares ("VCDAX")

De $ 2 miljard Vanguard Consumer Discretionary Fund Admiral Shares ("VCDAX") werd op 15 juli 2005 opgericht met een gemiddeld jaarlijks rendement (AAR) van 9. 34% sinds de oprichting. Dit fonds van $ 2 miljard heeft de meest uiteenlopende selectie van duurzame consumptiegoederen met 383 winkelvoorraden geïnvesteerd in 34 verschillende sectorcategorieën. De top drie industrieën zijn internetwinkels (12,8% weging), restaurants en films (11,3%) en entertainment (10,4%).

Het fonds heeft een vijfjaarlijks JAR van 15. 28%, een driejaarlijks JAV van 15% en een JAV van één jaar van -0. 64%. Dit is een passief beheerd indexfonds met een lage kostenratio van slechts 0,9%. Het heeft echter een flinke minimum vereiste investering van $ 100, 000. Dit fonds is geschikt voor beleggers die een brede blootstelling zoeken aan de consument cyclische sector om het risico defensief uit te breiden, terwijl het de vruchten plukt van een algemene stijging van de consumentenbestedingen. Dit wordt geïllustreerd door hoe goed het is verdedigd tegen verliezen ten opzichte van de XLY.

Fidelity Select Consumer Discretionary Portfolio ("FSCPX")

Formed 16 december 1985, de Fidelity Select Consumer Discretionary Portfolio ("FSCPX") belegt in bedrijven die consumenten produceren, produceren en distribueren discretionaire producten en diensten. Het heeft een 9. 86% AAR gegenereerd sinds het begin in vergelijking met de S & P 500 AAR van 9. 06%, gedurende dezelfde periode. De $ 1. Het fonds van 1 miljard is belegd in 57 participaties, met ingang van 30 juni 2016, met 85. 4% van de activa is toegewezen aan binnenlandse aandelen. De top drie posities zijn Amazon. com, Inc. (AMZN AMZNAmazon. com Inc1, 120. 66 + 0 82% Created with Highstock 4. 2. 6 ), The Walt Disney Company (NYSE: DIS > DISWalt Disney Company100. 64 + 2. 03% Created with Highstock 4.2. 6 ) en Starbucks Corporation (NASDAQ: SBUX SBUXStarbucks Corp56. 57 + 0, 96% gemaakt met Highstock 4. 2. 6 ). Het fonds heeft een AAR van 8 jaar op 28%, een AAR van drie jaar op 81% en een jaar op AAR van -4. 60%. Het fonds heeft een minimum investering van $ 2, 500 met een kostenratio van 0,77% en een kortingsvergoeding van 0,75% op 30 dagen. Dit fonds heeft een kleinere selectie van consumentengoederenaandelen die zich concentreren op de meest bekende consumentenmerken. Beleggers die bereid zijn de toegevoegde volatiliteit van een kleinere concentratie van bedrijven te aanvaarden, kunnen dit fonds voor consumentenvrijheid overwegen. Volatiliteit vermindert in twee richtingen, omdat het fonds harder zal stuiten en dalen dan een meer gediversifieerd fonds.

Fidelity Select Retailing Portfolio ("FSRPX")

De Fidelity Select Retailing Portfolio ("FSRPX") belegt specifiek in bedrijven die consumentenproducten en -diensten voor eindproducten vermarkten en distribueren naar particuliere klanten. Het fonds heeft een minimuminvestering van $ 2, 500 en een kortingsvergoeding van 0,75% op 30 dagen. Het fonds heeft een AAR van 13,8% sinds de start op 15 december 1995. De $ 2. Een fonds van 0 miljard wordt belegd in 48 posities, met ingang van 30 juni 2016, met 92. 36% van de activa toegewezen aan binnenlandse aandelen met een kostenratio van 0 81%. De top drie posities zijn Amazon. com Incorporated, The Home Depot, Inc. (NYSE: HD

HD The Home Depot Inc164. 22-0. 10% Created with Highstock 4. 2. 6 ) en Netflix, Inc. (NASDAQ: NFLX NFLXNetflix Inc200. 13 + 0 06% gemaakt met Highstock 4. 2. 6 ). Deze sectiesubcategorie bevat meer volatiliteit, maar de beloning is evenredig aan het extra risico, zoals blijkt uit de uitzonderlijke prestaties. Het fonds heeft een vijfjarig JAV van 18%, een driejarig JAV van 18. 85% en een JAV van één jaar van -5. 11%. De Fidelity Select Retailing Portfolio is voor de meest risicotolerante beleggers die bereid zijn om een ​​fijn afgestemde concentratie van duurzame consumptiegoederen voor het eindproduct te accepteren. Als de VCDAX wordt beschouwd als een defensief fonds voor consument cyclische sectoren, kan de FSRPX als zijn agressieve tegenhanger worden beschouwd. De AAR's met een looptijd van vijf en drie jaar presteerden beter dan zowel VCDAX als de benchmark XLY. Beleggers die echt bereid zijn om agressief te wedden op bestedingen van consumenten om te stijgen, kunnen met dit fonds de meeste beloningen ontvangen.